Oppenheimer Funds heeft een breed scala aan beleggingsopties voor individuele beleggers. De meeste van hun individuele fondskeuzes kunnen door particuliere beleggers ook op drie manieren worden gekocht, hetzij als A-aandelen, B-aandelen of C-aandelen. (N- en Y-aandelen zijn beschikbaar voor instellingen en via 401k-plannen.) A-aandelen brengen vooraf verkoopkosten in rekening, B-aandelen hebben voorwaardelijke uitgestelde verkoopkosten, die worden betaald als het fonds binnen een bepaalde tijdsperiode wordt verkocht, terwijl C-aandelen een kleinere uitgestelde verkoopvergoeding die over een kortere periode wordt betaald. De manier waarop u zich zonder boete uit de Oppenheimer Fund-familie kunt terugtrekken, hangt af van de aandelenklasse die u oorspronkelijk hebt gekocht.
Liquideer uw aankopen van A-aandelen. Als u oorspronkelijk A-aandelen kocht, betaalde u bij de aankoop van het fonds verkoopkosten van maximaal 5,75 procent. In ruil voor de hogere aanbetaling stelt Oppenheimer u in staat uw A-aandelen op elk gewenst moment te verkopen zonder verdere kosten of boetes. Het is duidelijk dat hoe eerder u de aandelen verkoopt, hoe groter de kans dat u een verlies op uw belegging realiseert, en dit kan als een boete worden beschouwd, ook al zijn er geen extra kosten in rekening gebracht voor de verkoop. Als u bijvoorbeeld uw A-aandelen koopt, de vergoeding betaalt en vervolgens uw aandelen onmiddellijk verkoopt, terwijl er geen extra kosten in rekening worden gebracht, bent u meteen tot 5,75 procent van uw belegging kwijt, in plaats van uw belegging de kans te geven om deze kosten terugverdienen.
Wees geduldig met uw B-aandelen en verkoop ze vervolgens. Bij Oppenheimer Funds brengen B-aandelen u geen vooruitbetaling in rekening, maar als u de aandelen binnen 6 jaar verkoopt, moet u een boete of variërende grootte betalen, tot 5 procent. Nadat ze echter gedurende 6 jaar B-aandelen hebben gehad, worden ze automatisch omgezet in A-aandelen, zonder uitgestelde verkoopkosten. Dus als u B-aandelen bezit en kunt wachten, kunt u ze na 6 jaar zonder boete verkopen, precies zoals u zou kunnen met A-aandelen.
Verkoop uw C-aandelen na een jaar. C-aandelen bij Oppenheimer hebben geen verkoopkosten vooraf, maar ze hebben wel uitgestelde verkoopkosten, net als B-aandelen. Bij C-aandelen is het bedrag van de uitgestelde verkoopvergoeding echter slechts 1 procent en verdwijnt nadat u het fonds een jaar hebt aangehouden.
Stel een geautomatiseerd opnameprogramma op. Als u automatische opnames van ten minste $ 100 instelt, kunt u zowel B-aandelen als C-aandelen zonder boete inwisselen, zolang deze betalingen niet meer dan 10 procent van uw rekeningwaarde per jaar bedragen.
