We hebben drie portefeuilles samengesteld met alleen fondsen van de Kiplinger 25, onze lijst met onze favoriete onbelaste beleggingsfondsen, ontworpen voor beleggers met verschillende doelen, tijdshorizonten en niveaus van risicotolerantie. (Zie Kiplinger's 25 Favorite No-Load Mutual Funds voor de volledige lijst van fondsen met hun prestaties.) Verhoog uw aandelen als u agressiever wilt zijn, of verhoog het obligatiegedeelte van uw portefeuille als u risicomijdend bent. In de afgelopen 12 maanden verloor onze agressieve portefeuille 6,5%, de gematigde mix 7,0% en het conservatieve model 0,8%.
h3 class="kip-md-see-also inline">Zie ook onze complete gids voor de Kiplinger 25
Met groei als het primaire doel, bevat deze portefeuille 85% in aandelenfondsen, met één obligatiefonds (TIAA-CREF Core Impact Bond) voor een vleugje ballast.
Dodge &Cox Stock (DODGX):20%Primecap Odyssey Growth (POGRX):20%TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15%Parnassus Mid Cap (PARMX):15%Fidelity International Growth (FIGFX):10%Wasatch Small Cap-waarde (WMCVX):10%T. Rowe Price QM U.S. Small-Cap Growth Equity Fund (PRDSX):10%
Dit pakket is ideaal om een schoolgeld op te bouwen voor een kind met Ivy League-sterren in zijn ogen. Of je kunt het voor andere doelen gebruiken, bijvoorbeeld een naderend pensioen over tien jaar (of iets eerder). Met dat kortere tijdsbestek zijn er meer obligatiefondsen (35%) in de mix.
Vanguard Equity-Income (VEIPX):20%DoubleLine Total Return Bond (FMIJX):15%TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15%Fidelity International Growth (FIGFX):15%Primecap Odyssey Growth (POGRX):15% T. Rowe Prijs Small-Cap Waarde (PRSVX):10%Vanguard Wellington (VWELX):10%
Korte termijnen vereisen meer voorzichtigheid. Dit pakket houdt 70% van zijn vermogen in obligatiefondsen. Het levert 3,1% op.
DoubleLine Total Return Bond (DLTNX):25% Fidelity Strategic Income (FSICX):20%T. Rowe Prijsdividendgroei (PRDGX):15%Vanguard Equity-Income (VEIPX):15%Vanguard Short-Term Investment Grade (VFSTX):15%Fidelity New Markets Income (FNMIX):5%Vanguard High Yield Corporate (VWEHX):5%
Hoe kom je in aanmerking voor een Home Depot-creditcard
4 dingen die u moet weten voordat u een huurdersverzekering koopt
Heeft het financieren van een auto invloed op uw autoverzekering?
Hoe u snel geld kunt omzetten in een stabiel inkomen?
Het verschil tussen volledig betaald en volledig verrekend op kredietrapporten
