In dit artikel gaan we het hebben over Dividend Growth Investing. Allereerst, als u niet bekend bent met de betekenis van dividenden en u wilt weten wat dividenden precies zijn, hun voor- en nadelen, lees dan dit artikel. Ik ben ervan overtuigd dat het je zal helpen.

Vandaag tillen we onze eerdere discussie over dividendbeleggingen naar een hoger niveau en begrijpen we wat precies 'groei'-beleggen in dividend is en waarom het een geweldig hulpmiddel is om geld te verdienen met het aandeel markt voor de passieve investeerders. Dit zijn de onderwerpen die we in dit artikel zullen bespreken:

Inhoudsopgave

Wat is beleggen in dividendgroei? En hoe verschilt het van dividendbeleggen?

Dividend beleggen in een oude en bewezen formule om geld uit uw beleggingen te ontvangen en vermogen op te bouwen. Het betekent aandelen kopen van die bedrijven die goede dividenden uitkeren.

Als u in dividendaandelen belegt, krijgt u dit geld direct als dividend op uw bankrekening bijgeschreven. Door aandelen te kopen, bent u aandeelhouder van dat bedrijf. En zo kunt u genieten van het harde werk van de CEO's en hun werknemers van grote bedrijven en dividenden verdienen.

Vervolgens is beleggen in dividendgroei een subgroep van beleggen in dividend. Het grote verschil is echter dat beleggers hier niet alleen kijken naar de bedrijven die hoge dividenden betalen, maar ook naar het groeitempo van de dividenden en het bedrijf.

Omdat groei de maatstaf is voor financiële gezondheid, omvat beleggen in dividendgroei het verzamelen van aandelen van fundamenteel sterke bedrijven met een hoog jaarlijks dividendgroeipercentage. Als vuistregel moet de groeisnelheid gelijk zijn aan of hoger zijn dan de inflatie.

Als een bedrijf bijvoorbeeld vorig jaar een dividend uitkeerde van Rs 10 per aandeel, dit jaar Rs 11 per aandeel en naar verwachting het komende jaar een dividend van Rs 12,5 per aandeel zal geven , kan dit bedrijf in deze categorie vallen. Hoe dan ook, de dividendgroei-investeerders kijken naar meer dan ten minste vijf jaar groeigeschiedenis terwijl ze de aandelen kiezen. Bovendien zal de dividendgroei niet altijd een lineaire curve zijn, maar met ups en downs. Desalniettemin zou de algemene trend van dividendgroei positief moeten zijn.

Kortom, beleggers in dividendgroei willen niet alleen een hoog dividend, maar in de loop van de tijd groeiende dividenden.

Kenmerken van dividendgroeiaandelen

In welk scenario kunt u beter slapen?

Wetend dat u nu hoge dividenden ontvangt, maar dat de dividenden in de toekomst kunnen dalen als het bedrijf verzadigd is. Of het andere scenario waarin u fatsoenlijke dividenden ontvangt en erop vertrouwt dat het in de toekomst meer dividenden zal uitkeren, aangezien het bedrijf zijn omzet en winst voortdurend laat groeien.

Een paar kenmerken van de Dividend Growth Aandelen zijn:

1. Een sterk bedrijfsmodel met een goed geleide en betrouwbare raad van bestuur.
2. Geschiedenis van een aandeelhoudersvriendelijk bedrijf, d.w.z. een bedrijf met regelmatige dividenden en geen dividendverlagingen.
3. Dividenden zijn de afgelopen jaren continu gegroeid.
4. Sterke financiële waarden:aanhoudende gezonde groei in Topline en de bottom line van de resultatenrekening en kasstromen van het bedrijf.

Dit zijn de tekenen die het vermogen van het bedrijf weerspiegelen om te groeien en een solide cashflow te behouden om regelmatige dividenden aan zijn investeerders te geven.

Voorbeelden van aandelen met dividendgroei

Als u bijvoorbeeld inzicht wilt krijgen in beleggen in dividendgroei, volgen hier enkele voorbeelden van aandelen waarvan het dividend de afgelopen jaren voortdurend is gestegen:

Naam	Laatste marktprijs	Marktkapitalisatie (in Crores)	14 maart	15 maart	16 maart	17 maart	18 maart	19 maart
National Aluminium Co.	₹42.35	₹7.901,00	₹1.50	₹1.25	₹2.00	₹2.10	₹4.28	₹4.16
Bharat Petroleum	₹492.00	₹1,06,727.00	₹5.67	₹7.50	₹10.34	₹21.68	₹19.05	₹17.24
Vedanta	₹147.15	₹54.699,00	₹3.25	₹4.10	₹3,50	₹19.45	₹21.20	₹18.85
Hero MotoCorp	₹2.308,00	₹46.108,00	₹65,00	₹60.00	₹72.00	₹85,00	₹95,00	₹87.02
Tata Steel Ltd	₹421.00	₹47.431.00	₹10.00	₹8.00	₹8.00	₹10.00	₹10.00	₹13.00
Infosys	₹714.00	₹3,04,054.00	₹15.57	₹15.83	₹12.97	₹13.77	₹22.01	₹21.70
Bajaj Auto	₹3.220.00	₹93,188.00	₹50,00	₹50,00	₹55,00	₹55,00	₹60.00	₹60.00
Tata Chemicals	₹654.00	₹16.661.00	₹10.00	₹12.50	₹10.00	₹11.00	₹22.00	₹12.50
Hindoestaans zink	₹206.25	₹87,147.00	₹3,50	₹4.40	₹27.80	₹29.40	₹8.00	₹20.00
Power Grid	₹186,95	₹97.805,00	₹2.58	₹1.31	₹2.31	₹4.35	₹5.25	₹8.63

Deze tabel toont de Adj. Dividenden per aandeel voor de gegeven aandelen van 2014-19 | (Gegevensbron:EquityMaster)

Voordelen van beleggen in dividendgroei

We weten allemaal dat het aanhouden van goede aandelen voor de lange termijn kan helpen om een ​​enorme portefeuille op te bouwen. Maar wat als we er regelmatig dividenden bij krijgen? Dit kan de last verminderen van het tijdig verkopen van uw aandelen om winst te boeken. Aangezien er continu dividend op uw rekening wordt gepompt, hoeft u zich geen zorgen te maken over de schommelingen van de beurskoersen. Bovendien kan herbeleggen van dividend hier wonderen doen.

Hier zijn enkele van de veelvoorkomende voordelen van beleggen in dividendgroei:

1. Beleggen in dividendgroei kan een belangrijke bron zijn om langetermijnvermogen op te bouwen om passieve rendementen te creëren.
2. Ze kunnen u helpen om rendement te behalen, ongeacht hoe aandelen presteren. En daarom helpt beleggen in dividendgroei om de grootste dreiging van geen rendement vanwege ondermaatse aandelen te voorkomen.
3. Beleggers krijgen ook belastingvoordelen als ze in dividenden beleggen. Het helpt bij het minimaliseren van belastingen, aangezien de dividendbelastingtarieven lager zijn in vergelijking met de reguliere vermogenswinstbelasting. Dividend verdienen tot Rs 10 lakhs is belastingvrij in India.

Hoe begint u met Dividend Growth Investing?

Er is een algemene misvatting dat een hoog dividendrendement een hoog rendement betekent. Dit is echter misschien niet waar en soms kan een hoog rendement ook een depressief aandeel vertegenwoordigen.

Dividendrendement versus dividendgroei:

Een hoog dividendrendement kan het gevolg zijn van een hogere dividenduitkering of een lagere aandelenkoers. Als het rendement hoog is omdat de aandelenkoers van dat bedrijf aanzienlijk is gedaald, kan er ook sprake zijn van een waardeval. Hier kan het aandeel verschijnen als een waardevoorraad vanwege de lage waardering. De belangrijkste reden voor de lage waardering kunnen echter de slechte prestaties of slechte toekomstvooruitzichten zijn. Over het algemeen weerspiegelt high yield niet een fundamenteel sterk dividendaandeel.

Controleer verder ook de dividenduitbetaling terwijl u onderzoek doet naar dividendgroeiaandelen. Uitbetaling moet duurzaam en groeiend zijn. Als een bedrijf een solide record biedt van stijgende uitbetalingen per aandeel op jaarbasis, is dat veel beter dan een bedrijf dat alleen dat jaar een hoog dividend uitdeelt.

Als vuistregel is een zeer hoge dividenduitkering gevaarlijk, omdat dit betekent dat het bedrijf het grootste deel van zijn winst als dividend weggeeft en niet genoeg inhoudt. Een bedrijf keert over het algemeen het grootste deel van de winst alleen uit als het niet veel investeringsmogelijkheden voor groei heeft. Doorgaans kan een uitbetalingsratio van meer dan 80-85% wijzen op een dividenddaling of -verlaging in de nabije toekomst.

Samenvatting

Beleggen in dividendgroei is een waanzinnig krachtige manier om passief vermogen op te bouwen door in aandelen te beleggen. Bovendien, aangezien de meeste beleggers in dividendgroei langetermijnbeleggers zijn, is tijd hun beste vriend. Een paar veelvoorkomende factoren om te controleren bij het beleggen in dividendgroeiaandelen zijn het dividendrendement, de uitbetalingsratio en het dividendgroeipercentage. Afgezien daarvan moet het bedrijf ook goed worden beheerd en een behoorlijk financieel groeipercentage hebben.