De lente is in volle bloei en we beginnen weer met de grote jaarlijkse schattenjacht tijdens de belastingtijd. De paashaas staat er echter niet achter. Het is Uncle Sam, en net als het schurkachtige konijn, verbergt hij zijn belastingvoordelen op zowel obscure als voor de hand liggende plaatsen die je kunt vinden. Als de jacht echter voorbij is - volgens de IRS - weegt de gemiddelde Amerikaanse belastingteruggave $ 3.120. Dit zou een groot aantal Peeps kopen. Maar hoeveel je ook van die kleine gele marshmallowkippen houdt, er zijn nog meer praktische en duurzame ideeën voor je meevaller.

Wat te doen met uw belastingteruggave in 2018

Ik moedig mijn vaste klanten altijd aan om schulden af ​​te betalen , helpen hen te bevrijden uit zijn wurggreep. Een tweede optie is om een ​​Roth IRA of een andere pensioenrekening te financieren om u verder voor te bereiden op uw toekomst (met name een Roth IRA kan u helpen belastingen te vermijden wanneer u uw geld eruit moet halen.) Of voeg toe aan uw noodfonds zodat uw volgende echt slechte dag is niet zo'n groot probleem.

Maar hoe zit het met andere opties die verder gaan dan de normale basisprincipes van financieel adviseurs? Ik reikte tot ver in mijn financiële paasmandje en kwam met deze op de proppen.

3 minder voor de hand liggende manieren om uw belastingteruggave te benutten

1. Open een 529-account voor uw kinderen of kleinkinderen. De opbrengst kan belastingvrij worden gebruikt om het hoger onderwijs te financieren. Zelfs als je niet van plan bent te betalen voor de studiekosten van je geliefde, staat het nieuwe belastingplan individuen toe om tot $ 10.000 per jaar van hun 529 te nemen en het te gebruiken voor K-12 particulier onderwijs.
2. Ik heb hierover in mijn laatste bericht gesproken, maar ik kan niet genoeg praten over het financieren van een HSA. Uw bijdragen zijn fiscaal aftrekbaar, de rekening wordt uitgesteld voor belasting, en indien gebruikt voor medische kosten - de uitkeringen zijn belastingvrij. Dit is een geweldige manier om medische kosten te plannen voordat u een gezin gaat stichten of plannen maakt voor uw pensioen.
3. Start een liefdadigheidsfonds voor uw huis om vrijgevigheid bij uw kinderen en uzelf aan te moedigen. Laten we zeggen dat u het gemiddelde rendement op de cent heeft ontvangen, $ 3.120 verdeeld over een jaar is $ 260 per maand. Een keer per maand tijdens het diner presenteert elk van uw gezinsleden een non-profit, doel of behoefte in hun gemeenschap die hen na aan het hart ligt. Het doel dat de meeste stemmen van de familie krijgt, ontvangt het maandelijks toegewezen bedrag en wordt gepresenteerd door de kampioen van de familie. Zorg er indien mogelijk voor dat een belastingadviseur de schenking afschrijft en laat de vrijgevigheid voortduren.

Uw belastingteruggave:zuurverdiend geld voor uw toekomst

Ook al komt de cheque van de Amerikaanse schatkist, vergis u niet dat dit uw zuurverdiende geld is. Je kunt het laten tellen.

maart 2018

De inhoud van dit materiaal is alleen voor algemene informatie en niet bedoeld om specifiek advies of aanbevelingen te geven aan een persoon. Geen enkele strategie verzekert succes of beschermt tegen verlies. Beleggen brengt risico's met zich mee, waaronder het verlies van de hoofdsom.

Alvorens te investeren in een 529 Plan moeten beleggers overwegen of de thuisstaat van de belegger of aangewezen begunstigde staatsbelasting of andere staatsvoordelen biedt, zoals financiële hulp, studiebeursfondsen en bescherming tegen schuldeisers die alleen beschikbaar zijn voor investeringen in het gekwalificeerde collegegeldprogramma van een dergelijke staat . Opnames die worden gebruikt voor gekwalificeerde uitgaven zijn federaal belastingvrij. De fiscale behandeling op staatsniveau kan variëren. Raadpleeg uw belastingadviseur voordat u gaat beleggen.