Met de recente crypto bull run die nieuwe recordhoogtes bereikte (en crashte), vragen velen zich nog steeds af wat de fundamentele waarde van cryptocurrency en blockchain is. In dit artikel krijg je een overzicht van een van de meest opwindende pijlers van de crypto-scene:DeFi.
DeFi mag dan nog worden beschouwd als in de kinderschoenen, maar het heeft veelbelovende potentie om een echte krachtpatser te worden. Volgens DeFi Pulse bedraagt de totale waarde van DeFicontracts vanaf juni 2021 momenteel meer dan 60 miljard dollar.
(Totale waarde vergrendeld =aantal tokens in elk protocol *Tokenwaarde in USD.)
Het belangrijkste doel van DeFi is om verouderde en gecentraliseerde financiële tools en diensten te gebruiken en deze te vervangen door transparante en efficiënte gedecentraliseerde applicaties die gelijke toegang voor iedereen mogelijk maken.
DeFi is blockchain-gebaseerde applicaties gericht op het verstoren van traditionele financiële systemen . Een van hun belangrijkste doelstellingen is om tussenpersonen zoals banken en makelaars uit de weg te ruimen en marktdeelnemers in staat te stellen peer-to-peer transacties uit te voeren.
Bron: DeFi is een eenrichtingsweg naar transparantie en eerlijkheid door Blockcast
Enkele belangrijke voordelen van DeFi zijn:
Deze DeFi-applicaties zijn meestal gebouwd op het Ethereum-platform vanwege de afhankelijkheid van slimme contacten, contacten die automatisch de overeenkomstvoorwaarden uitvoeren wanneer aan bepaalde vooraf bepaalde voorwaarden wordt voldaan.
Een eenvoudig voorbeeld is - Maak alleen $ 100 over van James naar Alan (overeengekomen voorwaarden) wanneer Alan 21 jaar oud wordt (conditie)
Bron:een overzicht van de DeFi-ecosysteem door The Block Research
Hier zijn enkele hoogtepunten in het DeFi-ecosysteem:
De New York Stock Exchange (NYSE) of zelfs Coinbase zijn gecentraliseerde beurzen waar orders worden doorgestuurd naar en gematcht door de beurzen.
Een gedecentraliseerde uitwisseling daarentegen is een autonome peer-to-peer-uitwisseling dat kopers en verkopers van cryptocurrencies met elkaar verbindt, zonder dat er enige autoriteit nodig is om transacties te overzien en te beheren.
De voordelen van een gedecentraliseerde uitwisseling zijn onder meer lage transactiekosten en minimaal hackrisico omdat individuen hun eigen tokens hebben in plaats van te vertrouwen op één centrale bewaring die hackers aanzet tot aanvallen.
Een van de belangrijkste nadelen van een gedecentraliseerde beurs is het gebrek aan liquiditeit – genoeg kopers en verkopers hebben om transacties uit te voeren. Om liquiditeit aan te trekken, verdienen gebruikers beloningen en rente door middel van yield farming en liquidity mining, waar we in het volgende gedeelte op in zullen gaan.
Stabiele munten zijn cryptocurrencies die een digitale weergave kunnen zijn van, of ondersteund worden door
Zoals de naam "stabiel" suggereert, is het een poging om cryptocurrencies te creëren met lagere volatiliteit.
Een voorbeeld van een stabiele munt is Tether, die 1-op-1 is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar.
Stabiele munten worden veel gebruikt voor:
Als je je afvraagt hoe het werkt, is hier een beginnershandleiding over stabiele munten.
DeFi lending werkt door een slimme contactpersoon te laten fungeren als geautomatiseerde digitale tussenpersoon. Een lener kan direct een lening aangaan en de geldschieter kan rente verdienen via een gedecentraliseerd platform dat bekend staat als Peer-to-peer (P2P) leningen. Vanwege de volatiliteit van cryptocurrencies zijn leningen doorgaans te veel gedekt.
P2P-leningen zijn niet nieuw. Er zijn veel marktplaatsen ontstaan om deze microleningen in fiat-valuta's mogelijk te maken.
Het verschil tussen uitlenen en lenen in de DeFi-ruimte is het gedecentraliseerde concept - er is geen tussenpersoon om het matchen (en zelfs screenen) van de kredietverstrekkers te vergemakkelijken. Het algoritme doet het werk.
Bron:Hoe DeFi-leningen werken
Voorspellingsmarkten zijn waar mensen speculeren over de uitkomst van een toekomstige gebeurtenis.
De gespeculeerde evenementen zijn wijdverbreid en divers, van prijzen tot sportkampioenschappen. Voorspellingsmarkten werken volgens het principe dat de wijsheid van de menigte nauwkeuriger is dan een paar experts. Deze markten crowdsourcen informatie van een diverse gemeenschap met verschillende niveaus van begrip, om de meest nauwkeurige voorspelling van toekomstige resultaten te krijgen.
DeFi-voorspellingsmarkten zoals Polka Markets hebben voordelen zoals weinig tot geen censuur en lage kosten vanwege het verwijderen van tussenpersonen.
Opbrengstlandbouw wordt gedaan om rente of dividenden te genereren door cryptocurrency te investeren in DeFi-applicaties.
Liquiditeitsmining biedt liquiditeit aan gedecentraliseerde beurzen (DEX's) die het Automated Market Maker (AMM) -model gebruiken voor rente en verdere prikkels in de vorm van tokens.
Liquiditeitspools bestaan uit veel gebruikers die vergelijkbare cryptocurrencies bundelen. In deze gedeelde pot wordt de prijs van de tokens bepaald door een wiskundige formule. Een van de meest populaire AMM is Uniswap die de formule gebruikt:
X * Y =K
X token zijn Een saldo, Y zijnde token B-saldo en K is een constante
Deze formule werkt in de kern volgens het principe van vraag en aanbod, waarbij als er meer vraag is naar token A en het aanbod ervan wordt verminderd, de prijs van token A ten opzichte van token B toeneemt.
Belangen en beloningen die via deze twee methoden worden verdiend, zijn meestal erg aantrekkelijk, maar ze brengen wel een hoog risico met zich mee.
Een voorbeeld van een opbrengstlandbouwplatform is Compound.
Oracles zijn belangrijke componenten van het gedecentraliseerde financiële ecosysteem omdat ze inherent zijn afgesloten van externe bronnen.
Oracles fungeren als bruggen voor deze systemen om toegang te krijgen tot externe real-world data. Hun rol is om een verscheidenheid aan gegevens van off-chain bronnen door te geven aan een slim contract, zodat slimme contacten alleen worden geactiveerd op basis van nauwkeurige informatie. Een voorbeeld van een Oracle is Chainlink.
Oracles zijn als Bloomberg-terminals, die gegevens verzamelen en vaak worden gezien als een betrouwbare bron van waarheid voor marktdeelnemers om te handelen, op basis van de verstrekte informatie.
Een composable systeem wordt gedefinieerd als een set componenten die kan worden geassembleerd om aan specifieke gebruikersvereisten te voldoen.
Hiermee kunnen verschillende DeFi-protocollen communiceren, met elkaar samenwerken en nieuwe financiële diensten creëren. Dit is aantrekkelijk omdat het onbeperkte mogelijkheden en combinaties van nieuwe diensten mogelijk maakt, waarmee ook activa en functies van meerdere platforms via een gedeeld netwerk kunnen worden overgebracht.
Net als Legos heeft elk stuk een unieke eigenschap. Ontwikkelaars kunnen onderdelen kiezen, kiezen en combineren die ze leuk vinden om een gewenste toepassing of uitkomst te creëren
DeFi is het snelst groeiende segment van de cryptocurrency-industrie. Zijn gedecentraliseerde netwerken breiden het bereik van financiële diensten uit naar degenen die voorheen werden uitgesloten.
Ondanks de jonge leeftijd van de industrie, brengt DeFi nog steeds aanzienlijke risico's met zich mee. Deze omvatten het bestaan van verschillende beveiligingsproblemen die de werking van slimme contracten kunnen beïnvloeden.
Het is echter slechts een kwestie van tijd voordat deze knikken worden gladgestreken en gedecentraliseerde financiën mainstream worden. Zodra het mainstream wordt, zullen de verschillende aspecten van DeFi van invloed zijn op de dagelijkse financiën van zowel mensen als bedrijven.
Dat was het voor een kort overzicht van DeFi! Aangezien elk onderwerp een ander konijnenhol is, laat me dan weten welk DeFi-onderwerp of -project u hierna in detail zou willen behandelen? Reageer en stem hieronder!
Disclaimer:
Dit is geen financieel advies. Elke actie die u onderneemt, is uitsluitend uw eigen verantwoordelijkheid. Cryptocurrencies zijn extreem volatiel, investeer alleen met wat u zich kunt veroorloven te verliezen.