Stel je voor dat je salaris in Bitcoin werd uitbetaald. Dit was hoeveel u de afgelopen maanden zou ontvangen, ervan uitgaande dat uw maandsalaris 0,1 BTC is:
Hoewel je loon in de eerste maanden van 2021 snel zou zijn gestegen, zouden juni en juli vreselijke maanden zijn geweest. Bovendien is het vervelend om niet zeker te weten hoeveel u elke maand krijgt en of u uw rekeningen wel of niet kunt betalen.
De interesse in cryptocurrencies is de afgelopen maanden explosief gestegen, maar laten we eerlijk zijn. Niemand wil een valuta gebruiken die voortdurend fluctueert om zijn boodschappen te doen.
Voer Stablecoins in.
Stablecoins zijn cryptocurrencies waarvan de prijzen zijn gekoppeld aan real-world activa en daarom in staat zijn een stabiele waarde te behouden.
Het idee achter stablecoins is om de volatiliteit die gebruikers ervaren te beperken, terwijl gebruikers kunnen genieten van de voordelen die cryptocurrencies bieden.
De eerste stablecoin Tether (USDT) werd gelanceerd in 2014. Sindsdien is de scene uitgebreid met een grotere verscheidenheid aan stablecoins.
Dus hoe bereiken stablecoins het beste van twee werelden?
In dit artikel zullen we de wereld van stablecoins verkennen, van de verschillende soorten stablecoins tot hun gebruiksscenario's, de rol die ze spelen in de wereld van cryptocurrency en hoe (en waarom) je erin kunt investeren.
InhoudsopgaveStablecoins zijn meestal ontworpen om te worden gebruikt als dagelijkse valuta. Daarom zouden ze de volgende eigenschappen moeten hebben:
Stablecoins stellen zijn gebruikers in staat transacties te verrichten en te communiceren met behulp van cryptocurrency ondanks de volatiliteit van de markt.
Ze worden ook gebruikt in gedecentraliseerde financiering (DeFi) voor opbrengstlandbouw, het verstrekken van leningen en liquiditeitsvoorziening, waar u rendement kunt behalen door uw crypto uit te lenen.
Stablecoins zijn goed ... stabiel, in vergelijking met Bitcoin en Ethereum. Daarom worden ze vaak gezien als een waardeopslag in de cryptomarkt.
Als u Tether bezit, kunt u sneller verschillende munten kopen en verkopen in plaats van te moeten wachten tot uw geld op het moment van transactie in cryptocurrency is omgezet. Je zou hetzelfde kunnen doen met Bitcoin of Ethereum, maar wie weet wat de waarde van BTC of ETH zal zijn wanneer je transacties moet uitvoeren.
Houd er echter rekening mee dat stablecoins een heel ander doel dienen in vergelijking met andere cryptocurrencies. Ze moeten worden gebruikt als een transactietool in plaats van als een investeringsvehikel.
De ironie is dat de meeste stablecoins niet 100% stabiel zijn. Er zullen van tijd tot tijd nog fluctuaties zijn.
Uiteindelijk, wanneer u stablecoins krijgt, stelt u vertrouwen in het team achter de stablecoins.
Tether, de OG stablecoin had onthuld dat op 31 maart 2021 slechts 79% van zijn reserves in contanten of kasequivalenten zijn. De rest zit in investeringen die Bitcoin, commercial paper en andere activatypes omvatten.
Voelt u zich comfortabel in het bezit van een stablecoin die niet 100% wordt ondersteund door fiat-geld? (Het tegenargument is:"vindt u het prettig om fiat-geld vast te houden dat niet door goud wordt gedekt?)
Het is belangrijk om de stelling achter een stablecoin en uw risico's te begrijpen voordat u deze gebruikt of koopt.
Er zijn vier soorten stablecoins, gecategoriseerd op basis van hoe ze hun waarde definiëren:
Door Fiat gedekte stablecoins zijn momenteel het meest voorkomende type stablecoin op de markt, met een door de overheid uitgegeven valuta of grondstoffen zoals goud als hun ondersteunende valuta.
Deze zijn meestal gekoppeld aan een vaste 1:1-verhouding en hun waarde is gebaseerd op de waarde van de onderliggende waarde.
Het concept is vrij eenvoudig te begrijpen. Het is alsof je een 1:1-wisselkoers hebt tussen twee valuta's, net zoals Singapore-dollars en Bruneise-dollars, (bijna) altijd 1:1.
Zoals hierboven vermeld, is Tether (USDT) de eerste stablecoin die ooit wordt gelanceerd. Het werd gelanceerd in 2014 en is sindsdien uitgegroeid tot een van de grootste cryptocurrencies ter wereld.
Tether-claims ondersteund door werkelijke USD die is opgeslagen in de reserves van Tether en de waarde ervan is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar, zodat elk Tether-token altijd wordt gewaardeerd op USD $ 1.
Er zijn nu verschillende stablecoins waar beleggers uit kunnen kiezen, je kunt hier de laatste stablecoins-statistieken vinden.
Door grondstoffen gedekte stablecoins zijn als fiat gedekte stablecoins, behalve dat hun waarde in plaats daarvan wordt gedekt door grondstoffen. De meest voorkomende grondstof tot nu toe is goud.
Elke door een grondstof verzamelde munt is anders opgezet, dus lees hun whitepaper of website om erachter te komen waarvoor u betaalt.
Bijvoorbeeld, Tether Gold's "één volledige XAUt-token vertegenwoordigt één troy fine ounce goud op een London Good Delivery-staaf", terwijl CACHE (CGT)-token 1 pure gram goud vertegenwoordigt. Leuke weetjes, CACHE is gevestigd in Singapore en voldoet aan de sharia.
Door crypto gedekte stablecoins zijn een innovatieve benadering voor het creëren van digitale activa met een lage volatiliteit, waarbij andere cryptocurrencies als onderpand worden gebruikt.
Om prijsstabiliteit te behouden, gebruiken ze een hogere verhouding munten ten opzichte van reserve cryptocurrencies. bijv. gebruikers moeten mogelijk $ 200 aan bijvoorbeeld Bitcoin ruilen om $ 100 aan stablecoin te krijgen. Dit zorgt ervoor dat zelfs als Bitcoin met 50% daalt, er nog steeds $ 100 aan Bitcoin is die de stablecoin ondersteunt.
Op dit punt zou je waarschijnlijk het grote risico opmerken van het gebruik van crypto-collateralised stablecoins. Wanneer markten tanken en de waarde van de onderliggende cryptocurrency te veel daalt of waardeloos wordt, kan de stablecoin instorten.
Een populaire crypto-collateralised stablecoin is MakerDAO (Dai). Het is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar, maar wordt ondersteund door Ether in plaats van de werkelijke USD. Dus 1 Dai =1 USD, maar het is in plaats daarvan onderpand met Ethereum.
In principe wordt het ondersteund met Ethereum, maar de prijs zal de waarde van USD volgen.
Al in de war? Zo niet, dan is hier nog iets interessants over MakerDAO. De stabiliteit wordt automatisch gehandhaafd door het algoritme dat in de slimme contracten is geschreven, wat betekent dat het zichzelf zal controleren.
Ten slotte hebben we niet-gecollateraliseerde stablecoins die door niets worden ondersteund.
Een gebruikelijke benadering van niet-gecollateraliseerde stablecoins is het gebruik van "seigniorage-aandelen". Dit concept is in wezen afhankelijk van slimme contracten die het aanbod van de cryptocurrency programmatisch uitbreiden of verkleinen.
Klinkt ingewikkeld, maar het werkt eigenlijk als de centrale bank - denk maar aan de Fed die geld drukt, maar op een gedecentraliseerde manier en meestal algoritmisch uitgevoerd. Riskant? Ja. Functioneel? Ook ja.
Een prominente niet-gecollateraliseerde stablecoin die ik kon vinden, is Basecoin. Het maakt gebruik van consensus om het aanbod van de munt te controleren en wordt ondersteund door prominente investeerders zoals Andreessen Horowitz (die een moord heeft gepleegd op de notering van Coinbase), Bain Capital Venture en andere VC's. Maar de links naar de whitepaper en uitlegdocumenten zijn dood. #sus
Er zijn twee manieren waarop u stablecoins kunt bezitten:
Je gaat naar een geldwisselaar om je SGD om te wisselen voor USD. Om stablecoins te krijgen, ga je naar een cryptocurrency-uitwisseling zoals Coinbase, Gemini, Binance, enz. om je SGD in munten te veranderen.
Niet elke exchange biedt dezelfde munten, je moet controleren of de exchange waar je op zit de stablecoin biedt die je wilt.
Dit is het proces van het maken van nieuwe stablecoins. Vaak moet u het feitelijke onderliggende onderpand verstrekken om de stablecoins te kunnen slaan.
D.w.z. je moet fiat-valuta of andere cryptocurrencies storten om de stablecoin te krijgen.
Omdat ze meestal gekoppeld zijn aan een onderliggende waarde, moet je niet verwachten dat je veel (of geen) van hun prijsschommelingen zult verdienen door te hodlen.
Stabiele munten spelen echter een grotere rol in DeFi, waar u ze kunt gebruiken om opbrengsten in vele vormen te genereren:
Het rendement kan oplopen tot 30%, maar er zijn risico's aan verbonden. Dit is een onderwerp voor een ander artikel.
Stablecoins zijn relatief nieuw en bieden een relatief eenvoudige manier voor de massa om digitale valuta te accepteren en te gebruiken.
We hebben regeringen zien experimenteren met digitaal geld, wie weet, misschien kunnen stablecoins een oplossing zijn om dat te implementeren.
PS Benieuwd naar cryptocurrencies en hun toekomstperspectief? Leer de belangrijkste grondbeginselen en waarom wij vinden dat cryptocurrencies in 2 uur live deel moeten uitmaken van uw portfolio. Klik om uw interesse te registreren.