Is het echt mogelijk om gratis online aandelen te kopen? ?
Het korte antwoord is JA! Nog niet zo lang geleden kon je verwachten dat je $ 50 zou betalen om een aandeel te verhandelen, maar toen dreven 'discount brokers', aangedreven door internetplatforms, de vergoedingen omlaag naar $ 6-$ 10 in het begin van de jaren 2000.
Nu heeft de industrie weer een enorme vooruitgang geboekt met de komst van gratis online handelen in aandelen.
Robinhood is een goed voorbeeld van een gratis online platform voor aandelenhandel, maar meer traditionele makelaars zoals M1 Finance zijn ook in het spel gekomen.
Een waarschuwing voordat we beginnen ... als u op zoek bent naar een plek om gratis online aandelen te kopen voor daghandel , zal waarschijnlijk geen van deze opties voor u werken!
De meeste specifiek verbieden daghandel, of hebben ingebouwde limieten om dit te voorkomen.
Robinhood is een recent ontwikkelde investeringsapp waarmee u commissievrij aandelen kunt kopen en verkopen.
In feite stelt het platform u in staat om meer dan 5.000 aandelen te kopen en verkopen, evenals op de beurs verhandelde fondsen. U kunt zelfs commissievrij handelen in opties en cryptocurrencies.
De app is beschikbaar op Google Play voor alle Android-apparaten met 5.0 Lollipop en nieuwer. Beschikbaar op iOS-apparaten (10.0 of hoger) in de App Store. Het is compatibel met iPhone, iPad, iPod touch en Apple Watch.
Als je een account opent bij Robinhood, houd er dan rekening mee dat ze een premium-versie hebben . Dat is hun marge-account, bekend als Robinhood Gold .
Daar betaal je een vast maandelijks bedrag, evenals rente op grote geleende bedragen.
Een andere grote Robinhood-functie is dat er geen minimaal saldo vereist is, waardoor het perfect is voor beleggers met een zeer beperkt kapitaal.
Er zijn een aantal beperkingen waarmee u rekening moet houden bij Robinhood. De eerste is dat de app specifiek daghandel verbiedt .
Ze kunnen zelfs hoogfrequente handel interpreteren als daghandel en tijdelijk uw account opschorten .
Hoewel het voor een frequente handelaar of een daghandelaar misschien vanzelfsprekend lijkt om met een commissie-vrije investerings-app te gaan, wordt de praktijk over het algemeen afgekeurd.
De andere beperking is dat niet alle effecten beschikbaar zijn om te verhandelen.
Ze staan bijvoorbeeld geen handel toe in:
Net als bij de direct gekochte aandelenplannen, is Robinhood misschien het meest geschikt voor langetermijnbeleggers, die er de voorkeur aan geven aandelen te kopen en ze vervolgens meerdere jaren aan te houden.
Ze zijn ook een uitstekende keuze voor nieuwe en kleine investeerders, vanwege de combinatie van geen kosten en geen minimale initiële investering.
M1 Finance is een andere investeringsapp die geen kosten heeft. Dit betekent geen maandelijkse advies- of beheerkosten en geen handelskosten.
In plaats van individuele aandelen te kopen, creëert u individuele portefeuilles die zowel uit aandelen als op de beurs verhandelde fondsen (ETF's) bestaan. Ze verwijzen naar deze portfolio's als "Pies ”.
M1 biedt meer dan 60 taartsjablonen, maar u kunt zoveel verschillende taarten maken als u wilt.
U kunt bijvoorbeeld een taart kiezen op basis van beleggen in specifieke aandelen, zoals de FAANG-aandelen (Facebook, Apple, Amazon, Netflix en Google), rond specifieke beleggingssectoren of voor een bepaald doel, zoals maatschappelijk verantwoord beleggen.
U kunt niet alleen de investeringen kiezen die in een taart worden gehouden, maar ook de procentuele toewijzing van elk.
Met M1 kunt u fractionele aandelen kopen.
Zo creëer je met relatief weinig geld een volledig gediversifieerde taart. Er is geen minimale investeringsvereiste; ze raden echter wel een minimum van $500 aan om taarten te maken.
Zodra je je taart hebt gemaakt, gaat M1 in de robo-adviseur-modus en beheert automatisch je portfolio. Dit omvat automatische herbalancering en herbelegging van dividend.
Omdat u de specifieke investeringen in uw taarten kunt kiezen en het voordeel hebt van robo-adviseurbeheer, is M1 een hybride tussen een robo-adviseur en zelfgestuurd beleggen. M1 biedt individuele en gezamenlijke belastbare rekeningen, evenals traditionele, Roth, rollover en SEP IRA's.
M1 Finance is beschikbaar voor iOS- en Andriod-apps en kan worden gedownload via Google Play of de App Store. Net als Robinhood is M1 niet geschikt voor daghandel of hoogfrequente handel, vanwege het gebruik van taarten in uw portefeuille.
Het grote nadeel van M1 is dat je op het platform niet zelf individuele aandelen kunt kopen, maar in plaats daarvan kiest voor de hierboven beschreven 'taarten'-benadering.
U kunt meer lezen in onze M1 Finance-review.
De grote, bekende beursvennootschappen bieden waarschijnlijk niet de mogelijkheid om gratis online aandelen te kopen.
Maar als promotieaanbieding bieden velen een beperkt aantal gratis transacties aan wanneer u een nieuw account opent of aan andere criteria voldoet.
De praktijk is de laatste jaren steeds gebruikelijker geworden, en hoewel u er misschien niet op kunt rekenen dat één enkele makelaar consequent gratis transacties aanbiedt, zijn er meestal meerdere die de promotie tegelijkertijd aanbieden.
Houd er rekening mee dat de opstelling verandert, op basis van de aangeboden promoties.
Voor het grootste deel zijn makelaars die promotionele gratis transacties aanbieden beter geschikt voor grotere beleggers die de hoge minimale stortingsvereisten kunnen stellen om in aanmerking te komen.
Ze kunnen ook werken voor frequente handelaren, aangezien ten minste enkele van de aanbiedingen doorlopen. Enkele huidige grote makelaars die gratis online aandelen aanbieden zijn:
Fidelity biedt tot 300 commissievrije transacties en geeft u twee jaar om ze te gebruiken. Eigenlijk is het een aanbieding met twee niveaus.
Wanneer u een nieuw of bestaand in aanmerking komend account financiert met tussen $ 50.000 en $ 99.999, verdient u 300 commissievrije transacties. Maar wanneer u het account met $ 100.000 of meer financiert, krijgt u 500 gratis transacties.
Het feit dat de gratis transacties gedurende twee jaar kunnen worden gebruikt, maakt het een semi-permanente aanbieding. Per slot van rekening kun je in twee jaar tijd veel handelen.
Dit is een uitstekend aanbod van Fidelity, aangezien het een van de beste beschikbare investeringsplatforms is.
Hun reguliere commissiestructuur is slechts $ 4,95 per transactie, waardoor ze aan de onderkant van de commissieschaal voor makelaars staan.
Om niet te worden overtroffen door Fidelity, zijn belangrijkste concurrent, biedt Charles Schwab nu ook commissievrije online transacties aan.
Om in aanmerking te komen, moet u zich inschrijven voor het doen van een kwalificerende nettostorting van $100.000 of meer op uw Schwab-account.
Schwab biedt ook lage dagelijkse handelscommissies van $ 4,95 per online aandelenhandel.
Ally Invest biedt een combinatiebonuspromotie tot $ 3.500.
Voordat u te enthousiast begint te worden over de contante bonus van $ 3.500, moet u begrijpen dat deze deel uitmaakt van een gelaagd promotieschema.
Er zijn eigenlijk zeven bonusniveaus, gebaseerd op het bedrag van de storting of overdracht als volgt:
Aandelen- en ETF-transacties zijn $ 0. Lees meer in onze Ally Invest-recensie.
Merrill Edge biedt tot 30 commissievrije transacties elke maand via hun Preferred Rewards Platinum-programma. Maar je kunt ook tot 100 commissievrije transacties per maand krijgen met hun Platinum Honours Program.
U kunt ook een contante beloning van $ 150 krijgen voor een netto nieuw activasaldo van $ 20.000 of meer, tot $ 900 voor een netto nieuw saldo van $ 200.000.
U moet ten minste $ 50.000 op een in aanmerking komende persoonlijke bankrekening van de Bank of America hebben om in aanmerking te komen voor het Preferred Rewards Platinum-programma, of $ 100.000 voor de Platinum Honors-periode van twee jaar
Niet-promotionele transacties zijn $ 6,95 per transactie voor geautomatiseerde telefoontransacties.
TD Ameritrade biedt 60 dagen commissievrije handel aan.
Het aanbod is het meest haalbaar door de grote makelaars, aangezien u de gratis transacties kunt krijgen met een aanbetaling van slechts $ 3.000.
Maar net als andere brokerageplatforms op deze lijst, biedt TD Ameritrade ook een contante beloning van $ 100 als u $ 25.000 of meer stort, $ 300 als u $ 100.000 of meer stort en $ 600 als u $ 250.000 of meer stort.
De gratis transacties zijn van toepassing op online aandelen-, ETF- en optietransacties. Regulier handelen op TD Ameritrade kost $ 0. Krijg alle informatie over dit platform in onze TD Ameritrade-recensie.
You Invest van J.P. Morgan is een gloednieuw makelaarsplatform dat pas afgelopen zomer is uitgerold. Als introductieaanbod bieden ze meer dan 100 commissievrije online aandelen- en ETF-transacties aan.
Er is een minimum van $ 0 om te beginnen en de normale handelskosten bedragen $ 2,95 per transactie zodra u uw gratis transacties heeft voltooid.
En op basis van wat de website zegt, wordt de commissievrije promotie jaarlijks aangeboden.
Strikt genomen is Stockpile geen platform om gratis aandelen te kopen en verkopen. Maar je kunt ze ruilen tegen vergoedingen waardoor het een bijna gratis platform is.
Stockpile is zowel een app als een online broker. Waar ze misschien het meest om bekend staan, zijn hun cadeaubonnen. U kunt er een kopen voor een vast bedrag, of voor de aankoop van specifieke aandelen of beursgenoteerde fondsen.
De cadeaubonnen kunnen worden ingewisseld op het Stockpile-investeringsplatform, waar ze ook kunnen worden vastgehouden en uiteindelijk kunnen worden verkocht.
Het basisidee is dat u jaren geleden misschien aandelencertificaten cadeau kon doen, maar dat kan nu niet meer. De cadeaubonnen zijn ontworpen om die aandelencertificaten te vervangen.
En omdat de cadeaubonnen voor vaste bedragen kunnen zijn, zoals $ 50 of $ 100, staat Stockpile fractionele aandelen toe.
Met Stockpile kunt u meer dan 1.000 aandelen en 100 ETF's kopen. Makelaarsrekeningen hebben geen minimale initiële investering en geen doorlopend saldovereiste.
Er zijn ook geen maandelijkse kosten nodig om uw account te onderhouden.
Maar laten we naar het bijna gratis deel gaan. Als u aandelen of een ETF wilt kopen of verkopen, rekent Stockpile slechts 99 cent per transactie aan. Het maakt niet uit hoeveel aandelen u koopt, of wat het bedrag in dollars is.
Als u $ 10.000 aan Apple-aandelen koopt, zou de commissie van 99 cent vrijwel onzichtbaar zijn in het grote geheel van dingen.
Een factor om rekening mee te houden is dat Stockpile geen full-service broker is. Ze bieden alleen aandelen en ETF's aan, en slechts beperkte uitgiften. U kunt geen beleggingsfondsen, obligaties, opties of andere beleggingen op het platform verhandelen.
Er is ook geen directe klantenondersteuning, noch telefonisch noch via livechat.
ETF's zijn misschien geen aandelen, maar het zijn fondsen die bestaan uit tientallen of honderden aandelen. En om die reden hebben we Vanguard- en Fidelity-vrije ETF's in deze lijst opgenomen.
Vanguard biedt commissievrije online handel op ongeveer 1.800 ETF's voor meer dan 100 verschillende fondsbedrijven. Bovendien is dit geen promotionele aanbieding. Dat is wat Vanguard altijd doet.
Om niet achter te blijven, stelt Fidelity u in staat om te kiezen uit 265 commissievrije ETF's, online gekocht, van zowel Fidelity (25 fondsen) als iShares (240 fondsen). En nogmaals, dit is een doorlopend aanbod en geen promotie.
Een van de puurste manieren om gratis online aandelen te kopen, is via directe aandelenaankoopplannen .
Ze worden vaker aangeboden door zeer grote bedrijven, maar u kunt via hun bedrijf aandelen kopen, meestal via de afdeling Investor Services.
Sommige (maar niet alle) bedrijven die directe aandelenaankoopplannen aanbieden, kopen zelfs aandelen terug wanneer het moment komt dat u wilt verkopen. Op die manier kunt u aandelen van individuele bedrijven kopen en verkopen, zonder commissie.
Even belangrijk is dat bedrijven met plannen voor directe aandelenaankoop u doorgaans toestaan om dividenden automatisch te herinvesteren in nieuwe aandelen.
De programma's staan bekend als Dividend Herinvesteringsplannen , of meer algemeen, DRIP's.
Via deze plannen kunt u dividenden herinvesteren om meer aandelen te kopen – ook zonder een vergoeding te betalen – en uw positie in het bedrijf te vergroten. Volgens de website DirectInvesting.com zijn er meer dan 600 grote bedrijven die plannen voor directe aandelenaankoop aanbieden.
De meeste van dergelijke bedrijven zijn gemakkelijk herkenbaar en omvatten:
Directe aandelenaankoopplannen zijn natuurlijk niet geschikt voor zeer actieve handel. Ze zijn ontworpen voor beleggers die aandelen van een bepaald bedrijf willen kopen en deze voor de zeer lange termijn willen houden.
Ze zijn ook logisch als je geen ronde kavels kunt kopen (100 aandelen) in voorraad. U kunt misschien maar 10 aandelen in het bedrijf kopen.
Aangezien u geen commissie hoeft te betalen en het bedrijf waarschijnlijk geen aandelenminimum heeft, zijn plannen voor directe aandelenaankoop een perfecte manier om een portefeuille van vreemde aandelen op te bouwen. Mogelijk kunt u dit doen met verschillende bedrijven die het plan aanbieden.
Zoals je aan deze lijst kunt zien, kun je echt gratis aandelen kopen, en de meeste van deze platforms zijn perfect voor investeerders die net zijn begonnen. Maar zoals met alles, is er geen gratis lunch. De beste manier om deze platforms te gebruiken, is door een buy-and-hold-strategie te gebruiken en uw commissies te verlagen.
Er zijn niet alleen tal van platforms waar u gratis online aandelen kunt kopen, maar u kunt zelfs commissievrij ETF's, opties en zelfs volledige portefeuilles kopen. Je moet ervoor zorgen dat je het juiste platform selecteert om te vinden wat je zoekt.
Het belangrijkste nadeel van deze gratis platforms is dat maar weinig van deze methoden geschikt zouden zijn voor hoogfrequente handel of daghandel.
Maar voor degenen die tegen een meer gewone koers handelen, kunt u met elk van deze opties regelmatig commissievrij handelen.
Als u alleen wat aandelen of ETF's zonder commissie wilt kopen, om ze voor de lange termijn vast te houden, probeer dan een of meer van deze platforms.
U kunt altijd uw hoogfrequente handel doen op andere online effectenmakelaarsplatforms, of misschien op een dag gaan handelen bij enkele van de grotere makelaars op deze lijst die doorlopende gratis transacties aanbieden.