Investeren in olie kan een groot financieel voordeel hebben, daarom is het een populaire keuze voor veel beleggers. Maar het is niet zonder risico, aangezien het proces niet alleen complex kan zijn, maar de olieprijzen ook onderhevig zijn aan enige volatiliteit.
Als u in olie wilt beleggen, is het belangrijk om uw onderzoek te doen en een beleggingsmethode te vinden die past bij uw risicotolerantie. Hier leest u wat u moet weten over beleggen in olie en hoe u kunt beslissen of dit het juiste investeringsvehikel voor u is.
Olie kan een volatiel aandeel zijn, wat een van de nadelen is die sommige beleggers afschrikt. Het heeft echter ook veel voordelen.
Met olie kunt u uw portefeuille diversifiëren, wat ten zeerste wordt aanbevolen bij het creëren van een langetermijnbeleggingsstrategie. Veel olieaandelen keren ook dividend uit. In het derde kwartaal van 2020 leverden Chevron-aandelen bijvoorbeeld een dividend op van $ 1,29 per aandeel.
Dan is er het potentieel voor belastingafschrijvingen. Olie-investeringen bieden unieke belastingvoordelen in de Verenigde Staten. Door belastingvrijstellingen en compensaties kunnen olie-investeerders belastingen ontwijken die ze anders zouden moeten betalen als ze in alternatieve industrieën zouden investeren.
Desondanks is olie niet voor iedereen de juiste investering. De volatiele prijzen, het hoge risico, de impact op het milieu en de relatief hoge financiële toetredingsdrempel zijn enkele nadelen die u moet overwegen voordat u in een olie-investering springt.
| Pros | Nadelen |
| Diversifieer uw beleggingen | Vluchtige prijzen |
| Potentieel belastingafschrijvingen verkrijgen | Milieu-impact |
| Betaalt dividend | Hoge instapkosten |
Er zijn verschillende manieren om te beginnen met beleggen in olie. Wanneer u uw opties evalueert, zorg er dan voor dat u het risiconiveau van elk beoordeelt, om er zeker van te zijn dat het overeenkomt met uw eigen risicotolerantie. Ook als u specifieke belastingbehoeften heeft, wilt u de belastingvoordelen van bepaalde beleggingen overwegen en of deze u ten goede kunnen komen.
MLP's, die het vaakst worden aangetroffen in de energie-industrie, zijn entiteiten die doorgaans de benodigdheden, materialen of personeel zullen leveren of overzien die nodig zijn om andere bedrijven in de energie-industrie te laten werken.
Denk aan bedrijven die diensten verlenen aan het olieveld, pijpleidingen transporteren of oliemaatschappijen helpen bij het coördineren van hun activiteiten. Ze zijn gestructureerd als partnerschappen, niet als bedrijven, voor belastingdoeleinden. Dit betekent dat ze belasting betalen tegen een vaak veel lager tarief.
MLP's hebben een relatief laag risico, waardoor ze een populaire keuze zijn voor diegenen die een langetermijnbenadering van beleggen hebben of voor estate planning-doeleinden.
Wilt u uw portefeuille diversifiëren door olie toe te voegen, maar bent u niet bereid om zelf olie te kopen? ETF's bieden een alternatieve en mogelijk goedkopere methode om olie in uw beleggingsstrategie te integreren. Aangezien ETF's in wezen voorverpakt zijn, hoeft u niet meerdere aankopen in olieaandelen te doen om uw olieblootstelling af te ronden.
Het hebben van één transactie helpt ook om de kosten of commissies die u betaalt te verlagen. Als u een klein bedrag probeert te beleggen, kunnen olie-ETF's de beste keuze zijn.
U kunt ETF's verhandelen net zoals u zou doen met andere aandelen in uw portefeuille, dus u heeft geen broker-dealer nodig om u te helpen. Dit geeft u meer controle en maakt het toezicht op uw eigen portefeuille eenvoudiger. Bovendien betaalt u met olie-ETF's geen vermogenswinstbelasting totdat het fonds is verkocht.
Denkt u dat u olie-ETF's aan uw portefeuille wilt toevoegen? Doe eerst grondig onderzoek door aandacht te besteden aan de olieprijs. Richt u op specifieke ETF's en noteer hun gedrag als olie stijgt en daalt. Als u begrijpt hoe elke ETF die u bekijkt, reageert op veranderingen in de markt, kunt u uw olie-aankopen doen op basis van uw prognoses.
Oliefutures passen misschien goed bij u als u een investering wilt die directer aansluit bij de markt voor ruwe olie. Futures zijn een soort financieel contract dat bepaalt dat een transactie op een bepaalde tijd, datum en tegen een bepaalde prijs plaatsvindt. U kunt futures kopen in veel sectoren, waaronder olie. Als het gaat om futures op ruwe olie, specificeren de contracten hoeveel ruwe olie op een bepaalde datum zal worden verkocht en tegen welke prijs.
Futures-contracten dekken 1.000 vaten per keer. Wanneer u deelneemt aan het kopen van futures, wordt niet verwacht dat u ooit de eigenaar zult zijn van een vat olie. U koopt futures via een grondstoffenbeurs en verkoopt vóór de vervaldatum van het contract.
Zelfs een kleine verandering in de olieprijs kan een relatief grote impact hebben op uw uitbetaling - als olie $ 45 per vat is en stijgt tot $ 46 wanneer u verkoopt, is dat een stijging van $ 1.000 voor slechts één futures-contract.
Houd er rekening mee dat u een margerekening nodig heeft om in futures te handelen. Gewoonlijk heeft uw margerekening een minimumsaldo nodig, zodat u eventuele verliezen kunt betalen die u aan het einde van het contract zou kunnen oplopen.
Als u een directe investering wilt doen in activiteiten zoals de exploratie van olie, kunt u een Direct Participatieprogramma overwegen. Dit zijn gepoolde langetermijninvesteringen die afhankelijk zijn van passief beheer, wat betekent dat ze niet worden verhandeld.
Met een DPP dragen alle leden hun geld bij dat door de algemene partner wordt geïnvesteerd. Terwijl het financieren van een proefboringprogramma anders alleen beschikbaar zou zijn voor vermogende particulieren, kunnen investeerders - die anders niet over veel kapitaal zouden beschikken - door deelname aan een DPP deelnemen met volledige blootstelling aan het risico of de beloning.
In olie zijn er verschillende soorten DPP's:
Aangezien DPP's vaak worden opgericht als partnerschappen, genieten ze belastingvoordelen ten opzichte van bedrijven. DPP's worden echter niet openbaar verhandeld. Dit betekent dat u niet zomaar een positie in één kunt kopen, zoals u zou doen bij het kopen van een aandeel.
Mogelijk moet u ook aan een bepaald inkomensniveau voldoen of een bepaald bedrag aan activa hebben om te beleggen. Afhankelijk van de staat, moet u misschien zelfs een geaccrediteerde belegger zijn om deel te nemen aan een DPP. Dit komt omdat DPP's geen liquide belegging zijn. Zodra u uw geld in een DPP heeft geïnvesteerd, moet u bereid zijn het daar vijf tot tien jaar te laten staan.
Beleggingsfondsen nemen investeringen van veel beleggers en gebruiken het collectieve totaal om activa, zoals aandelen en obligaties, veilig te stellen die verband houden met het thema van het fonds. Ze worden beheerd door professionele beheerders van beleggingsfondsen die de markt onderzoeken en vervolgens ofwel agressief proberen deze te verslaan of veilige investeringen doen die gelijke tred houden met de algemene markt.
Hoewel het moeilijk kan zijn om uw portefeuille zelf te diversifiëren, vooral als u weinig geld heeft om mee te werken, kan deelname aan een beleggingsfonds u helpen diversificatie te bereiken.
Als het om olie gaat, zijn er geen specifieke beleggingsfondsen voor olie om in te beleggen. Beleggers nemen doorgaans deel in beleggingsfondsen die verband houden met olie, zoals energiefondsen of fondsen met natuurlijke hulpbronnen. Door de meest geschikte fondsen in deze sectoren te kiezen, krijgt u enige blootstelling aan olie.
Deelnemen aan olie - direct of indirect - kan een slimme manier zijn om uw portefeuille te diversifiëren. Houd er rekening mee dat elk beleggingsvehikel u de mogelijkheid biedt om deel te nemen aan de bovenkant van de markt, maar dat er ook risico's aan verbonden zijn. Zorg ervoor dat u uw eigen risicobereidheid begrijpt als het om uw geld gaat en kies dienovereenkomstig uw olie-investeringen.