Beleggingsfondsen werken anders dan andere activa zoals aandelen, obligaties en ETF's. Ze worden niet actief verhandeld en hebben een robuuste portefeuille van meerdere effecten.

De vraag rijst dan, hoe bepaal je de prijs van een beleggingsfonds? Het antwoord is Netto Vermogenswaarde (NAV). In deze blog vereenvoudigen we NAV door je te vertellen wat het is en hoe de NAV-berekening plaatsvindt.

Wat is de intrinsieke waarde (NIW)?

Netto-inventariswaarde (NAV) is een indicator van de netto-marktwaarde van een actief. NAV wordt voornamelijk gebruikt om de aan- of verkoopprijs van beleggingsfondsen en ETF's te beschrijven.

Beleggingsfondsen verzamelen geld van verschillende investeerders en gebruiken het kapitaal om aandelen, obligaties en andere effecten te kopen. Elke belegger krijgt een stukje van de taart, maar de taart zelf is te divers en te groot.

De NAV is dus nodig om het aantal eenheden te schatten dat een belegger zal krijgen in verhouding tot zijn investering in het beleggingsfonds. De NAV is niets anders dan de marktwaarde per aandeel van een beleggingsfonds.

Trouwens, we hebben het jargon rond beleggingsfondsen vereenvoudigd. Lees er hier alles over 

Hoe de NAV van beleggingsfondsen berekenen?

Berekening van de intrinsieke waarde of NAV van beleggingsfondsen kan in 5 eenvoudige stappen:

1. Bereken de totale activa

2. Bereken de totale verplichtingen

3. Trek de totale passiva af van de totale activa

4. Deel dit cijfer door het totaal aantal uitstaande aandelen

De uiteindelijke NAV-berekening ziet er als volgt uit:

(Totale activa - totale passiva)

------------------------------------

Totaal aantal uitstaande aandelen ‍

Wanneer werkt een beleggingsfonds de intrinsieke waarde bij?

De NIW van een beleggingsfonds wordt aan het einde van elke handelsdag bijgewerkt. Hier is een reden voor. Beleggingsfondsen worden niet in realtime verhandeld, zoals aandelen of ETF's.

In plaats daarvan hebben ze een portefeuille met aandelen, obligaties, geldmiddelen en kasequivalenten, vorderingen en meer waarvan de waarde aan het einde van elke handelsdag wordt afgewikkeld of verandert.

Het beleggingsfonds Asset Management Company (AMC) zal hun portefeuille onderzoeken wanneer de handelsdag eindigt om hun totale activa en totale passiva op de gegeven dag te berekenen. Het AMC berekent vervolgens de NAV.

Samenvatting

De berekening van de netto-inventariswaarde of NIW kan u helpen inzicht te krijgen in het aandeel dat u in een beleggingsfonds ontvangt op basis van het geld dat u belegt. De NAV-berekening kan in 5 eenvoudige stappen worden gedaan met behulp van de formule:(Totaal vermogen - totaal passief) / totaal aantal uitstaande aandelen.

Veelgestelde vragen

V. Wat betekent NAV?

antw. Netto-inventariswaarde (NAV) geeft de marktwaarde per aandeel van een beleggingsfonds aan. In eenvoudige bewoordingen is dit het aantal eenheden van een beleggingsfonds dat u ontvangt op basis van uw belegging.

V. Is een hogere of lagere NAV beter?

antw. In werkelijkheid speelt de NAV een ondergeschikte rol in uw belegging in beleggingsfondsen. Uiteindelijk is het het rendement dat het beleggingsfonds genereert dat u uiteindelijk zal helpen uw vermogen te laten groeien.

Denkt u dat u alles weet over beleggingsfondsen? Doe deze quiz van 1 minuut en win een gratis consult met een Cube Wealth Coach als je 8 of meer goed hebt!