Financiën staat vol met veelvoorkomende termen die worden gebruikt in alledaagse gesprekken en analyses. Als u nieuw bent in de wereld van financiën en beleggen, is de term portefeuille misschien een woord waar u vaak over hoort.
We helpen u te begrijpen wat een portefeuille betekent, verschillende beleggingsfilosofieën te verkennen en hoe Cube u helpt de perfecte portefeuille op te bouwen.
Een beleggingsportefeuille is een mand met effecten die beleggingen bevat zoals beleggingsfondsen, Amerikaanse aandelen, Indiase aandelen, alternatieve activa, digitaal goud en meer.
Het is als een boodschappenwagentje dat verschillende producten (beleggingen) van verschillende groottes (portfolio asset allocatie) bevat, elk met zijn eigen functionaliteit, smaak en kleur (diversificatie).
Een inkomstenportefeuille bestaat over het algemeen uit aandelen zoals Intel of Johnson &Johnson die een dividend uitkeren en obligaties die via coupons een vast inkomen kunnen genereren.
Inkomstenportefeuilles worden vaak verkeerd geïnterpreteerd als reguliere kasstroomgenererende portefeuilles. Maar dat zijn ze niet. De reden is simpel:dividenden en coupons worden standaard herbelegd.
U moet dividendbelasting betalen als u de dividenden op uw bankrekening wilt laten uitbetalen. Maar dividend- en couponbetalingen zijn minder volatiel dan toekomstige aandelenkoersen omdat ze door het bedrijf worden beloofd.
Aan de andere kant kunnen alternatieve investeringen, zoals het leasen van activa, P2P-leningen en consumentenleningen via verkopers, terugkerende maandelijkse betalingen (contant geld) genereren die rechtstreeks op uw bankrekening worden gestort.
Hier komt diversificatie om de hoek kijken. Uw portefeuille kan blootstelling hebben aan zowel marktgebonden activa als niet-marktgebonden activa in verschillende capaciteiten op basis van uw risicoprofiel.
Een groeiportefeuille heeft als doel één ding te leveren:kapitaalgroei, wat in feite hogere waarde betekent. Een groeiportefeuille bevat over het algemeen geen dividendgenererende aandelen.
In plaats daarvan omvat de assetallocatie van de portefeuille aandelen van bedrijven die een scherp oog hebben voor expansie, acquisities en een sterke balans. Uiteraard passen largecap- en midcapaandelen in dit plaatje.
Andere beleggingen die deel kunnen uitmaken van een groeiportefeuille zijn onder meer large-cap, mid-cap en flexi-cap beleggingsfondsen, Exchange Traded Funds (ETF's).
Een waardeportefeuille volgt de legendarische benadering van waardebeleggen die door Warren Buffet werd gepopulariseerd. De logica is om te beleggen in bedrijven die een sterke balans hebben maar onder hun intrinsieke waarde handelen.
Het kan zijn dat de markten traag zijn om het potentieel van deze aandelen te realiseren of het beleggerssentiment kan ergens anders zijn beïnvloed waardoor deze aandelen mogelijk onder hun intrinsieke waarde worden verhandeld.
Een waardeportefeuille kan large-cap, mid-cap, small-cap aandelen en fondsen bevatten, samen met ETF's. Het algemene doel is om deze beleggingen voor de lange termijn aan te houden om rendement te genereren door een combinatie van dividenden en kapitaalgroei.
De Cube Wealth-app helpt u bij het samenstellen van de perfecte portefeuille met activa uit de wereld van Amerikaanse aandelen, beleggingsfondsen, digitaal goud en alternatieve activa. Cube doet dit met de bucket-filosofie of het 9-box-model voor:
De activa op Cube Wealth worden aanbevolen door experts zoals Wealth First, die Nifty de afgelopen tien jaar met ~50% hebben verslagen en RIA Rick Holbrook, die ~$130 miljoen beheert voor HNI's.
Bouw nu een perfecte portfolio
Bekijk deze video om meer te weten te komen over het samenstellen van de perfecte portfolio