Ik heb de afgelopen dagen vanuit huis gewerkt, aangezien sociale afstand een groot deel uitmaakt van het nieuwe beleid van mijn bedrijf om ons en onze klanten te beschermen tegen blootstelling aan het coronavirus. De projecten van de klant die ik al ben gaan implementeren, zijn verrassend onaangetast door mijn locatie en gebrek aan toegang tot papieren dossiers en een goed uitgeruste onderzoeksruimte.

Mijn planningsdiensten, inclusief financiële planning, staan ​​meestal in de wacht totdat mijn klanten een betrouwbaar nieuw normaal hebben gevonden van waaruit ze kunnen springen. Mijn overige klanten hebben voornamelijk gebeld om hun interesse te tonen in aanvullende investeringsallocaties in aandelen. Maar bijna allemaal bereiken of reageren ze positief op mijn engagement voor eenvoudige sociale interactie, geruststelling en begrip.

Nu alle overheidsniveaus bijna elke mogelijke menselijke ontmoeting adviseren en soms bevelen, sluiten en annuleren, ervaren we een verontrustende stopzetting van normale interacties. Dit zal de levering van vermogensadviesdiensten veranderen en er kan iets belangrijks verloren gaan in de vertaling.

Het belang van lokaal gaan

De meeste van mijn klanten wonen binnen een straal van 40 kilometer van mijn kantoor en anderen bevinden zich op minder dan twee uur rijden. Slechts een klein aantal zou een vlucht van twee uur of meer nodig hebben om te bezoeken. Mijn klantenboek beperkt de meeste periodieke bezoeken al tot maandelijkse, driemaandelijkse of jaarlijkse evenementen, buiten de projectuitvoering om. En mijn klanten, die een druk leven leiden, zijn gewend aan telefonische vergaderingen, online toegang tot prestatienummers, formulieren en voorstellen en e-mailgesprekken. Desalniettemin waarderen ze het persoonlijke tintje van vergaderingen op kantoor of aan huis.

De nieuwe norm van vandaag zou het speelveld kunnen effenen voor adviesbureaus op afstand die van oudsher vertrouwden op een netwerk van online handel en financiële analyse om hun adviesbedrijf op te bouwen. Als uw primaire vermogensadviseur u niet langer persoonlijk ziet, maakt het dan echt uit of hij / zij vijf minuten van u vandaan zit of vijf staten verderop? Ik ben hier om te zeggen dat het er wel degelijk toe doet.

Waarom een ​​lokale adviseur belangrijk is

Mijn cliënten zijn onderhevig aan zowel nationale als lokale economische, politieke, sociale en financiële factoren. Omdat ik onderhevig ben aan de meeste van dezelfde factoren, komt mijn begrip van en reactie op de omstandigheden van mijn klanten neer op een soort steno-intuïtie vergeleken met adviseurs van buiten de staat. In mijn stad vragen mensen nog steeds waar je naar de middelbare school ging om basisaannames vast te stellen of onmiddellijke overeenkomsten te vinden. Lokale kennis over waar onze gemeenschap vandaan komt en hoe ze hier is gekomen, is belangrijk om te voorspellen waar ze naartoe gaat.

Ethisch gezien verwachten mensen nog steeds meer van leden van hun eigen gemeenschap. We hebben tenslotte veel te danken aan onze ontwikkeling en succes aan onze gemeenschap. We zijn misschien ergens anders opgeleid (niet ik eigenlijk), maar onze betrokkenheid bij de gemeenschap en lokale service zorgen voor een verbinding die onze klanten verzekert dat ik zowel geloofwaardig als betrouwbaar ben. Je weet tenslotte waar ik woon, zoals het gezegde luidt. Verantwoording afleggen is een duidelijk voordeel voor de lokale adviseur.

Tot slot onderlinge afhankelijkheid. Dit is de veronderstelling dat we hier allemaal samen in zitten - niet alleen wat betreft de huidige ramp met het coronavirus, de marktcorrectie of de economische neergang, maar alles. Mijn klanten en ik, onze hele gemeenschap, zitten hier samen in. We hebben allemaal een gelijk aandeel in onze lokale bedrijfsactiviteiten, restaurants, amusement, gemeenschapsevenementen, lokale sporten, onderwijs, bibliotheken, politie, brandweer en andere hulpdiensten, en in de veiligheid en het succes van onze spirituele centra, parken, wegen en buurten .

Deze gemeenschapsinteractie is essentieel voor ons algemeen welzijn. We hebben dit altijd het meest gewaardeerd in al onze relaties. Samen vinden we onze weg. Je kunt op mij vertrouwen en ik zal op jou vertrouwen.