De afgelopen maanden hebben we van zoveel van onze luisteraars gehoord dat u op zoek bent naar meer manieren om uw geld op de juiste plaats te zetten - met andere woorden, u bent het zat om alleen maar te praten over goed doen, of te tweeten over goed doen... je bent klaar om echte actiestappen te nemen op weg naar het maken van een verschil.

Onze vaste luisteraars zijn al bekend met de term 'ESG Investing', ESG staat voor Environmental, Social en Governance, en hoewel dat misschien een hele mondvol is, is het concept eenvoudig:wanneer u belegt, doet u het op een manier die een positieve impact voor de doelen waar u het meest om geeft. U belegt bij bedrijven die werken op een manier die helpt vervuiling te verminderen, vrouwen te promoten of maatschappelijke doelen te bevorderen. En als u dit doet, weet u dat uw geld een verschil maakt - letterlijk - terwijl u slaapt. Met andere woorden, ESG-beleggen is een gemakkelijke manier om de verandering te ondersteunen die u in de wereld wilt zien. En het beste van alles is dat het ook winstgevend is - volgens onderzoek van de beleggingsfondstracker EPFR brachten fondsen met ESG-mandaten tussen januari en juni 2020 $ 61,6 miljard op. En veel van de grotere ESG-fondsen stegen jaar op jaar met 10%, veel beter dan de DOW en de S&P 500 over dezelfde periode. Volgens een nieuw rapport van de Wharton School van de University of Pennsylvania is het aantal fondsen die een positieve impact op vrouwen willen hebben vorig jaar met 59% gegroeid, en investeerders in Wall Street hebben $ 4,8 miljard gestoken in 'genderlens-gerelateerde ”-fondsen in 2019, meer dan het dubbele van de $ 2,2 miljard die in 2018 werd geïnvesteerd.  

In de aflevering van deze week worden we vergezeld door Eliza Badeau, Vice President of Workplace Thought Leadership for Fidelity Investments, en Nicole Connolly, Head of ESG Investing en Portfolio Manager in de Equity Division bij Fidelity. (Misschien herinner je je Nicole nog van aflevering 175 van HerMoney:Investing For Good!) 

Luister mee terwijl Jean, Eliza en Nicole een duik nemen in hoe het ESG-landschap is veranderd en welke concrete stappen we allemaal kunnen nemen om vandaag mee te doen. Beide vrouwen bespreken de groeiende interesse in doelgericht beleggen en wat ESG-beleggen betekent voor de bredere beleggingswereld. Ze delen ook enkele praktijkvoorbeelden van hoe ESG eruitziet in actie en hoe actuele gebeurtenissen een impact hebben op ESG-beleggen.

"We hebben behoorlijk wat onderzoek gedaan naar ESG en prestaties en zijn van mening dat je in ieder geval geen rendement hoeft op te offeren om met impact te beleggen - om doelbewust te beleggen", legt Nicole uit. “Als je nadenkt over de geschiedenis van ESG, het begon echt met iets dat ‘maatschappelijk verantwoorde fondsen’ wordt genoemd, dat zijn oorsprong had in exclusief beleggen, waarbij die fondsen bedrijven zouden vermijden die wapens maakten, alcohol verkochten of tabak verkochten. En de branche is geëvolueerd naar meer inclusieve ESG-beleggen, wat betekent dat we, in plaats van bedrijven uit te sluiten, ons nu richten op bedrijven die deze ESG-principes hebben omarmd:proberen de impact die ze hebben op het milieu te beperken, goed doen door al hun belanghebbenden, goed bestuur hebben. En ik geloof dat die aanpak je echt kan helpen bedrijven te vinden die gebouwd zijn om lang mee te gaan en die gebouwd zijn om in de loop van de tijd beter te presteren.”

Nicole bespreekt ook Fidelity's Women's Leadership Fund, dat pas 14 maanden geleden werd gelanceerd, maar nu al beter presteert dan de marktindices waar het tegenaan loopt. Het fonds zelf bestaat uit ongeveer 120 bedrijven die zich uitstrekken over elke sector in de markt, die zich echt inzetten voor gender diversiteit.

“Steeds meer zoek ik naar bedrijven die zich breder inzetten voor diversiteit. Dus ik heb meer onderzoek gedaan naarmate het beschikbaar komt, over hoe bedrijven alle ondervertegenwoordigde bevolkingsgroepen helpen gedijen in hun organisatie. Dus we zijn op zoek naar bedrijven die initiatieven en beleid en filosofieën hebben, zoals gelijk loon voor gelijk werk, een sterk ouderschapsverlofbeleid, een flexibele werkomgeving, onbewuste vooringenomenheidstraining, en kijken of deze initiatieven er zijn”, zegt ze. zegt.

Eliza legt uit hoe Fidelity zich heeft gericht op het creëren van een inclusieve ervaring voor klanten en het aanpakken van de ongelijkheden waarmee verschillende ondervertegenwoordigde gemeenschappen worden geconfronteerd - in wezen, hoe ze naar financieel welzijn kijkt door een inclusieve lens. "Niet alle groepen hechten waarde aan dezelfde aspecten van financiën, of werken op dezelfde manier aan het bereiken van financieel welzijn", zegt ze. “Latijns-X of zwarte gemeenschappen zijn bijvoorbeeld zeer cultureel divers op een manier dat de kern familie en gemeenschap is. Dus ze willen dat hun geld wordt besteed aan het ondersteunen van die gemeenschappen en hun families. Dus financieel welzijn voor hen komt met een zeer grote familielens."

Het trio duikt ook in hoe investeerders die net hun tenen in deze wateren dompelen, aan de slag kunnen. “Eén benadering is om naar Fidelity.com te gaan en in de zoekbalk “ESG-beleggen” in te typen. U komt dan op een pagina die u alles vertelt over ESG, de verschillende fondsen die Fidelity aanbiedt, de verschillende fondsen die onze concurrenten bieden op het gebied van ESG”, zegt Nicole. "Het zal je vertellen over de verschillende soorten fondsen, zoals Women's Leadership, of Clean Water, of Environmental Funds."

Vervolgens legt Eliza uit hoe de sociale veranderingen die we doormaken als natie - en als wereld - van invloed zijn op het investeringslandschap, met name voor millennial-investeerders.

“We zien dat ze het belang van diversiteit zien op een manier die we andere generaties niet hebben gezien. Dat betekent dus niet alleen door de voor de hand liggende manieren om naar diversiteit te kijken, maar ook door te kijken naar manieren waarop mensen hun leven, verschillende ervaringen en achtergronden hebben geleefd”, zegt Eliza. "Er is veel intersectionaliteit over de hele linie die hier plaatsvindt, intersectie van identiteit. Je kunt dus een millennial hebben, maar ze kunnen ook deel uitmaken van een andere ondervertegenwoordigde groep. Ze kunnen ook een vrouw zijn die een zwarte vrouw is in de gemeenschap, wat ook erg belangrijk voor hen is om terug te geven aan hun gemeenschappen waar ze vandaan komen.

In Mailbag behandelen Jean en Kathryn vragen van luisteraars over beleggen versus het aflossen van een hypotheek, het overdragen van een 529-abonnement naar een andere staat, het uitvoeren van een ROTH IRA-conversie en het verkrijgen van een huwelijkscontract, zelfs als er geen onmiddellijke plannen voor een bruiloft zijn. Ten slotte, tijdens het bloeien, benoemt Jean enkele van de belangrijkste stappen die moeten worden doorlopen bij het doen van een financiële controle halverwege het jaar. (Wat we allemaal nodig hebben!) 

Deze podcast wordt met trots ondersteund door Edelman Financial Engines. Laat ons moderne vermogensbeheeradvies uw financiële potentieel vergroten. Lees het volledige verhaal op EdelmanFinancialEngines.com. Gesponsord door Edelman Financial Engines - Moderne vermogensplanning. Alle adviesdiensten die worden aangeboden via Financial Engines Advisors L.L.C. (FEA), een federaal geregistreerde beleggingsadviseur. Resultaten zijn niet gegarandeerd. AM1969416