Beleggingsfondsen kunnen een optie zijn als u op zoek bent naar actief beheerde fondsen met een laag risico en redelijk gediversifieerd.

In vergelijking met indexfondsen is er echter een duidelijke winnaar.

Bij beleggingsfondsen moet u een hogere onkostenvergoeding betalen. Het fonds wordt namelijk actief beheerd door fondsbeheerders. Maar bij indexfondsen zijn de kosten veel lager omdat die fondsen een index volgen zoals de S&P 500.

Ook indexfondsen presteren regelmatig beter dan actief beheerde fondsen. Fondsbeheerders zijn immers maar mensen die hun oordeel moeten gebruiken om te zien wat goed zou kunnen presteren. Dat betekent dat ze vaak foutgevoelig zijn.

Daarom raden we u aan een betrouwbaar en historisch goed presterend indexfonds te kiezen (hierover later meer). Maar als u beleggingsfondsen wilt overwegen, is dit een goede plek om te beginnen.

De beste beleggingsfondsen in één oogopslag:

• De 5 beste beleggingsfondsen
  • Vanguard Wellington Fund Beleggersaandelen
  • Vanguard Health Care Fund Beleggersaandelen
  • Trouw Magellan
  • T. Rowe Price New Horizons Fund
  • Fidelity Select Software &IT Services Fonds
• Hoe beleggingsfondsen werken
• Hoe u de beste beleggingsfondsen kiest

De 5 beste beleggingsfondsen

Houd er rekening mee dat dit geen lijst is van de beste beleggingsfondsen die presteren op het moment dat u dit leest. Het is eerder een lijst van de beleggingsfondsen die voor ons aan twee criteria voldoen:

• Algemene prestaties. Dit is prestatie op de lange termijn, over een periode van tientallen jaren.
• Goede banken. Het geld is afkomstig van bankinstellingen die we vertrouwen en waarop we kunnen vertrouwen.

Houd er ook rekening mee dat alle onderstaande informatie begin 2020 is geschreven. Met dat in gedachten, hier zijn onze vijf favoriete actief beheerde beleggingsfondsen.

#1. Vanguard Wellington Fund Beleggersaandelen (VWELX)

• Minimale investering: $3.000
• Onkostenratio: 0,24%
• 1 jaar rendement: 10,60%
• Rendement van 3 jaar: 9,38%
• Rendement van 5 jaar: 10,76%
• 10 jaar rendement: 9,86%
• Levenslang rendement: 8,36%
• Opbrengst: 1,41%

Het Vanguard Wellington Fund, opgericht in 1929, is het oudste beleggingsfonds van de bank en het oudste evenwichtige fonds van het land. Het is een fonds dat de grootste economische neergang van het land heeft meegemaakt, van de Grote Depressie tot de Grote Recessie, en niet zonder reden.

Wat de activaspreiding betreft, is het fonds redelijk evenwichtig, met veel dividendbetalende aandelen en obligaties van hoge kwaliteit. Over het algemeen is het een zeer goed uitgebalanceerd beleggingsfonds dat is ontworpen om het risico te verlagen.

#2. Vanguard Health Care Fund Beleggersaandelen (VGHCX)

• Minimale investering: $3.000
• Onkostenratio: 0,32%
• 1 jaar rendement: 12,62%
• Rendement van 3 jaar: 11,88%
• Rendement van 5 jaar: 8,80%
• 10 jaar rendement: 15,03%
• Levenslang rendement: 16,08%
• Opbrengst: 0,81%

Dit is een fantastisch beleggingsfonds met binnenlandse en internationale investeringen in de zorgsector. Dit omvat zaken als medische toeleveringsbedrijven, ziekenhuizen en ook farmaceutische bedrijven.

Het heeft een gemiddelde jaarlijkse winst van 16,06% opgeleverd sinds de oprichting in 1984 en blijft het vandaag goed doen. En met een lage kostenratio van 0,32% hoeft u zich geen zorgen te maken over de beheerkosten.

Klaar om schulden af ​​te stoten, geld te besparen en echte rijkdom op te bouwen? Download mijn GRATIS ultieme gids voor persoonlijke financiën.

#3. Fidelity Magellan (FMAGX)

• Minimale investering: $0
• Onkostenratio: 0,77%
• 1 jaar rendement: 31,25%
• Rendement van 3 jaar: 14,33%
• Rendement van 5 jaar: 17,62%
• 10 jaar rendement: 12,61%
• Levenslang rendement: 15,98%
• Opbrengst: 0,30%

Dit is een zeer populair beleggingsfonds met investeringen in snelgroeiende bedrijven - en niet zonder reden. Gedurende de jaren tachtig beheerde de beroemde belegger Peter Lynch het fonds met groot succes, met een gemiddeld jaarlijks rendement van 29,2%.

Sinds de oprichting in 1963 heeft dit fonds een solide jaarrendement gehad, waarbij het vaak de S&P 500 als belegging versloeg (niet dat het er zoveel toe doet).

#4. T. Rowe Price New Horizons Fund (PRNHX)

• Minimale investering: $2.500
• Onkostenratio: 0,76%
• 1 jaar rendement: 56,23%
• Rendement van 3 jaar: 29,74%
• Rendement van 5 jaar: 29,32%
• 10 jaar rendement: 20,06%
• Levenslang rendement: 12,50%
• Opbrengst: 0%

Het T. Rowe Price New Horizons Fund is een goed fonds dat zich richt op small- en midcap-groei door te beleggen in kleine maar snelgroeiende bedrijven. Dit omvat bedrijven die nieuwe en innovatieve technologieën ontwikkelen, evenals andere producten die naar verwachting populair zullen zijn.

Een interessant ding om op te merken over New Horizons is dat het ook investeringen omvat in private bedrijven - dat zijn bedrijven die (nog) geen aandelen aan het publiek aanbieden. Deze bedrijven omvatten de notitie-app Evernote.

Dit fonds is momenteel gesloten voor nieuwe investeerders, maar het kan in de toekomst weer worden geopend.

Bonus: Het hebben van meer dan één inkomstenstroom kan u door moeilijke economische tijden helpen. Leer hoe u extra geld kunt verdienen met mijn GRATIS ultieme gids om geld te verdienen

#5. Fidelity Select Software &IT Services Fund (FSCSX)

• Minimale investering: $0
• Onkostenratio: 0,71%
• 1 jaar rendement: 45,80%
• Rendement van 3 jaar: 25,18%
• Rendement van 5 jaar: 28,74%
• 10 jaar rendement: 21,01%
• Levenslang rendement: 16,90%
• Opbrengst: 0,74%

Dit fonds belegt in enkele van de grootste technologie- en softwarebedrijven die er zijn, waaronder Microsoft, Visa, Adobe en Google. Doorgaans bevindt ongeveer 80% van de activa zich in technologiebedrijven.

En als u zich afvraagt ​​hoe dit fonds het door de jaren heen heeft gedaan, hoeft u zich geen zorgen te maken. Het heeft de Tech Bubble Burst van de vroege jaren 2000 en de beurscrash van 1987 overleefd. Over het algemeen is het een geweldig fonds met een hoog rendement dat een bewezen staat van dienst heeft in het doorstaan ​​van de ergste financiële stormen.

Hoe onderlinge fondsen werken

Zie een beleggingsfonds als een mand. In dit mandje zitten veel verschillende soorten beleggingen (bijvoorbeeld aandelen en obligaties).

U en andere investeerders bundelen uw geld om in dit mandje te beleggen, ook wel bekend als een portefeuille.

Zo kunt u beleggen in portefeuilles die u zich anders niet alleen zou kunnen veroorloven. Dat komt omdat je ook met andere mensen belegt.

Ze zijn geweldig omdat beleggers een enkele portefeuille kunnen kiezen die veel verschillende soorten aandelen, obligaties en andere effecten bevat. Dat wordt ook wel diversificatie genoemd en verlaagt uw algehele risico bij beleggen.

En er zijn ook veel verschillende soorten beleggingsfondsen:

• Aandelenfondsen. Dit zijn fondsen die voornamelijk in aandelen beleggen. Meestal vallen de fondsen in kleinere categorieën die worden genoemd naar de grootte van de organisaties waarin ze beleggen. Er zijn bijvoorbeeld small-, mid- en large-capfondsen.
• Obligatiefondsen. Dit zijn fondsen die voornamelijk in obligaties beleggen. Als zodanig worden ze doorgaans gezien als veiligere beleggingen met een lager risico.
• Gebalanceerde fondsen. Dit zijn fondsen die zowel in aandelen als in obligaties beleggen. Hun doel is om een ​​specifieke activaspreiding tussen aandelen en obligaties te behouden. Er zijn bijvoorbeeld fondsen met een streefdatum die uw activaspreiding automatisch aanpassen naarmate u dichter bij de pensioengerechtigde leeftijd komt.
• Indexfondsen. Deze fondsen volgen indexen zoals de S&P 500 en de Dow Jones Industrial Average. Dit zijn ongelooflijk populaire fondsen vanwege hun consistentie en hun lage kostenratio's. Ze hebben tenslotte geen fondsbeheerder nodig, omdat ze alleen volgen en indexeren.

DENK ERAAN:mensen verwijzen vaak naar actief beheerde fondsen als ze het over beleggingsfondsen hebben, ook al zijn indexfondsen technisch gezien ook beleggingsfondsen.

Beleggingsfondsen betalen doorgaans op twee manieren uit voor beleggers:

1. Distributies. Dit is wanneer een beleggingsfonds een actief heeft dat dividenden uitkeert, zoals aandelen.
2. Meerwaarden. Dit is wanneer u uw beleggingsfonds verkoopt voor meer dan waarvoor u het heeft gekocht.

Als u een actief beheerd fonds heeft, zou ik er echter niet op wedden dat het de markt verslaat. In feite slaagde 66% van de large-cap actieve managers er niet in om de S&P 500 te verslaan.

Betekent dit dat u moet voorkomen dat u beleggingsfondsen krijgt? Niet noodzakelijk.

De beste beleggingsfondsen kiezen

De beste beleggingsfondsen zijn indexfondsen.

Waarom? Simpel:

• Lage kosten. De kostenratio voor indexfondsen is ongelooflijk laag. Het 500 Index Fund van Vanguard heeft bijvoorbeeld een kostenratio van slechts 0,04%.
• Geen actieve beheerder. Omdat ze alleen een index volgen, betekent dit dat ze niet vatbaar zijn voor de fouten die een beheerder van menselijk geld maakt.
• Historisch succesvol. Zelfs wanneer de S&P 500 een slecht jaar heeft, veert de markt altijd weer op. Geloof me niet? Er is meer dan 100 jaar bewijs om dit te ondersteunen.

Welke indexfondsen moet u nemen? Hier zijn een paar van de meest populaire die er zijn:

• Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
• Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX)
• Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)
• Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
• Fidelity Spartan 500 Index Fund (FXAIX)

Index of beleggingsfondsen?

Beleggingsfondsen zijn een relatief risicoarme manier om te beginnen met beleggen voor uw toekomst. Ze zijn geweldig als je van een hands-off, gediversifieerde stijl van beleggen houdt.

Maar beleggers moeten op hun hoede zijn voor actief beheerde fondsen. Ze worden tenslotte beheerd door mensen en mensen zijn vatbaar voor fouten.

Daarom raden we u aan te beleggen in een indexfonds dat een index voor u volgt. Dit neemt het giswerk van beleggen weg. Het heeft ook een historisch succesverhaal, zelfs bij de ergste economische rampen van onze tijd.

Bekijk hier ons artikel over beleggingsfondsen voor meer informatie over beleggingsfondsen.