Gepensioneerden die dit jaar inkomsten verwachten te verdienen, moeten hun inhouding controleren, anders kunnen ze in 2019 voor een onaangename verrassing komen te staan.
Inkomsten die gepensioneerden ontvangen, kunnen in bepaalde situaties belastbaar zijn. En elke belastingbetaler die te weinig van zijn inkomen inhoudt voor federale belastingen, loopt over het algemeen het risico om volgend voorjaar een hogere belastingaanslag te krijgen dan verwacht - en mogelijk een boete voor het niet betalen van belastingen wanneer deze verschuldigd zijn.
Het is algemeen bekend dat mensen die nog aan het werk zijn hun belastinginhouding moeten controleren nu de belastinghervorming de loonstrookjes van de meeste mensen heeft vergroot. Maar de noodzaak voor gepensioneerden om hetzelfde te doen heeft minder aandacht gekregen.
De soorten inkomen van gepensioneerden die in ten minste sommige situaties belastbaar kunnen zijn, omvatten fondsen van:
De Wall Street Journal meldt bijvoorbeeld dat belastinghervorming van invloed is op de pensioenbetalingen op een manier die vergelijkbaar is met de manier waarop dit van invloed is op de loonstrookjes van werknemers:
“Een weinig opgemerkt effect van de belastingherziening van vorig jaar is dat veel pensioenbetalingen nu hoger zijn, als gevolg van de nieuwe lagere belastingtarieven die van kracht zijn voor 2018. Maar deze stijging verhoogt het risico dat ontvangers volgend jaar te weinig worden ingehouden tijdens de belastingtijd – en dus een boete verschuldigd zijn. Om dit te voorkomen, dienen gepensioneerden hun inhouding onmiddellijk te controleren en indien nodig aan te passen.”
Elke belastingbetaler - of het nu een werknemer of een gepensioneerde is - die de nieuwe bronbelastingcalculator van de Internal Revenue Service niet heeft gebruikt, moet dit zo snel mogelijk doen. Het werd eerder dit jaar vrijgegeven en de IRS raadt u aan het te gebruiken om te bepalen of u uw inhouding moet aanpassen om te voorkomen dat er te weinig of te veel geld wordt ingehouden op uw belastbaar inkomen.
Bekijk voor tips de video van de IRS over de inhoudingscalculator.
Werknemers die besluiten hun inhouding aan te passen, moeten een nieuw formulier W-4 indienen bij hun werkgever.
Gepensioneerden moeten mogelijk een of meer typen W-4 gebruiken, zoals:
Om het bedrag van de ingehouden belastingen op uitbetalingen van pensioenrekeningen te wijzigen, moeten gepensioneerden volgens de WSJ contact opnemen met de aanbieder van het pensioenplan.
Hebt u dit jaar al uw federale belastinginhouding gecontroleerd? Laat het ons weten als je aanpassingen hebt gemaakt door hieronder of op onze Facebook-pagina te reageren.
Wie kan mijn federale belastingteruggave garneren?
Hoe u een belastingintercept kunt vermijden
Strategiseer nu om een vervelende belastingverrassing bij pensionering te voorkomen
Hoe u een liefdadigheidszwendel kunt vermijden
Hoe u uw vermogenswinstbelasting op beleggingsfondsen in 2019 kunt berekenen
Wat is lifestyle creep en hoe voorkom je het?
Hoe vrouwelijke ondernemers federale contracten kunnen winnen