Ben je gefrustreerd door hoeveel van je crypto-winsten naar de IRS gaan?

Helaas is er geen manier om cryptobelastingen te vermijden . Denk eraan, er zijn ernstige gevolgen voor belastingfraude en belastingontduiking.

Dat gezegd hebbende, zijn er strategieën die beleggers kunnen helpen hun belastingdruk legaal te minimaliseren. In dit artikel zullen we de basisprincipes van cryptocurrency-belastingen doornemen en zes eenvoudige strategieën delen om de belastingplicht te verminderen.

Hoe werken crypto-belastingen?

Voordat we ingaan op strategieën voor belastingvermindering, laten we de grondbeginselen doornemen van hoe cryptocurrency wordt belast.

Cryptocurrency wordt door de IRS als een vorm van eigendom beschouwd, vergelijkbaar met aandelen en onroerend goed. Dat betekent dat het onderworpen is aan zowel vermogenswinst- als inkomstenbelasting.

Meerwaarden: Als u over uw cryptocurrency beschikt, bent u onderworpen aan vermogenswinstbelasting. Verwijderingsgebeurtenissen omvatten het verkopen van uw cryptocurrency voor fiat, het verhandelen van uw cryptocurrency voor andere cryptocurrencies en het kopen van goederen en diensten met crypto. U moet meerwaarden betalen op basis van hoe uw tokens zijn gewaardeerd sinds u ze oorspronkelijk heeft ontvangen.

Inkomstenbelasting: Als u inkomsten in de vorm van cryptocurrency verdient, moet u inkomstenbelasting betalen. Inkomstengebeurtenissen zijn onder meer het verdienen van stakings- of mining-beloningen, het verdienen van verwijzingsbonussen van crypto-apps of het krijgen van een vergoeding voor je werk in crypto.

6 stappen om uw cryptobelasting te minimaliseren 

Laten we nu zes strategieën opsplitsen die kunnen helpen uw cryptobelastingdruk te verminderen.

Doe mee aan het oogsten van belastingverliezen

Als sommige van uw cryptocurrency-bezit in waarde is gedaald, dan het oogsten van belastingverliezen kan een geweldige manier zijn om uw totale belastingaanslag te verlagen.

Het oogsten van belastingverliezen is de praktijk van het opzettelijk verkopen van uw cryptocurrency met verlies om belastingbesparingen te claimen. Dit is hoe het werkt.

Als het gaat om het oogsten van belastingverliezen, heeft cryptocurrency eigenlijk een voordeel ten opzichte van andere activaklassen. Aandelen zijn onderworpen aan de 'wash sale rule', die stelt dat kapitaalverliezen niet kunnen worden geclaimd als beleggers dezelfde aandelen 30 dagen voor of na de verkoop kopen.

De ‘wash sale rule’ is momenteel echter niet van toepassing op cryptocurrency. Op dit moment kunnen beleggers cryptocurrencies zoals Bitcoin verkopen, het kapitaalverlies claimen en vervolgens hun tokens terugkopen.

Investeer voor de lange termijn

Het voor de lange termijn vasthouden van uw cryptocurrency biedt echte belastingvoordelen. Houd er rekening mee dat u een lagere vermogenswinstbelasting betaalt als u uw crypto langer dan 12 maanden in uw bezit heeft.

Natuurlijk is het belangrijk om te onthouden dat cryptocurrencies vaak volatiel zijn. Als u de komende maanden een prijsdaling verwacht, is het misschien beter om nu te verkopen dan te wachten. Toch moet de lagere meerwaarden op lange termijn een rol spelen bij uw aankoop- en verkoopbeslissingen.

Geef cryptocurrency weg

Cryptocurrency-geschenken hebben hun eigen belastingvoordelen. Als je minder dan $ 15.000 aan cryptocurrency weggeeft als cadeau, heb je nee fiscale verplichting.

Dit lijkt misschien een drastische stap om te nemen. Als u uw vermogen echter met familie en vrienden wilt delen, kan het geven van een crypto-cadeau een geweldige manier zijn om dit doel te bereiken.

Ontvangers ontvangen ook belastingvoordelen. Een cryptocadeau ontvangen is niet beschouwd als een belastbaar feit.

Het is echter belangrijk voor de ontvanger van het cadeau om de prijs van de cryptocurrency bij te houden op het moment dat ze deze ontvingen. Als ze over die tokens beschikken, zullen ze vermogenswinsten of vermogensverliezen moeten maken, afhankelijk van hoe de prijs van hun tokens is geëvolueerd sinds ze het geschenk hebben ontvangen.

Bekijk voor meer informatie onze blog over hoe cryptocurrency-geschenken worden belast.

Koop en verkoop cryptovaluta via uw IRA of 401-K

Pensioenrekeningen zijn ontworpen om beleggers belastingvoordelen te bieden. Als u bijvoorbeeld besluit uw kapitaalgoederen in een IRA te verkopen, hoeft u geen vermogenswinstbelasting te betalen totdat u uw inkomsten intrekt.

Helaas geven veel bekende IRA-aanbieders investeerders niet de mogelijkheid om in cryptocurrency te investeren. Gelukkig is er een alternatief.

Zelfgestuurde IRA's stellen beleggers in staat hun pensioenspaargeld op te slaan in alternatieve beleggingen zoals onroerend goed, edele metalen en cryptocurrencies. Als u jonger bent dan 50 jaar, mag u in totaal $ 6000 per jaar bijdragen aan al uw IRA's, inclusief zelfgestuurde IRA's.

Er zijn verschillende opties beschikbaar voor zelfgestuurde IRA's waarmee beleggers in cryptocurrencies kunnen investeren. Populaire keuzes zijn onder meer iTrust Shares , Bitcoin IRA , en Munt IRA .

Huur een in Crypto gespecialiseerde CPA (Certified Public Accountant) aan

Zelf door de belastingcode navigeren, kan overweldigend zijn. Daarom kun je overwegen om de hulp van een professional in te schakelen.

Hoewel het een dure stap kan zijn om te nemen, vinden veel beleggers dat een kwaliteitsaccountant het geld meer dan waard is. Een accountant die goed thuis is in cryptocurrency kan zijn eigen kosten dekken door strategieën te identificeren om uw belastingdruk te minimaliseren.

Als u op zoek bent naar een accountant, kunt u onze geverifieerde lijst van experts op het gebied van cryptovalutabelasting bekijken. .

Maak gebruik van crypto-belastingsoftware

Omdat u moet bepalen wat de waarde in Amerikaanse dollars was voor elke transactie die u het hele jaar door heeft gedaan, kan het handmatig verwerken van uw winsten en verliezen snel een moeilijke taak worden.

Dat betekent dat het moeilijker is om mogelijkheden voor het oogsten van belastingverliezen te identificeren en moeilijker om uw belastingen aan het einde van het jaar te melden. Gelukkig is er een oplossing.

Belastingsoftware voor cryptovaluta zoals CryptoTrader.Tax kan het indienen van uw belastingaangifte stressvrij maken. Het is niet nodig om uren te besteden aan het berekenen van uw meerwaarden. U kunt uw transacties van beurzen zoals Coinbase, Kraken en Gemini binnen enkele minuten automatisch integreren.

Zodra u zeker weet dat uw informatie juist is, kunt u uw gegenereerde rapporten aansluiten op archiveringssoftware zoals TurboTax of TaxAct voor cryptocurrency .

Veelgestelde vragen 

Laten we de boel afsluiten door een paar veelgestelde vragen te beantwoorden over het minimaliseren van crypto-belastingen.

Hoe kan ik cryptocurrency-belastingen vermijden?

Hoewel er geen legale manier is om cryptocurrency-belastingen te vermijden, kunnen strategieën zoals het oogsten van belastingverliezen beleggers helpen hun belastingplicht te verminderen.

Kan de IRS Bitcoin volgen?

Ja. Transacties op de Bitcoin-blockchain zijn openbaar beschikbaar en het is gemeld dat de IRS AI en data-analyse gebruikt om mogelijke belastingfraude op te sporen.

Moet je belasting betalen over cryptocurrency als je het uitgeeft?

Ja. Het uitgeven van cryptocurrency wordt beschouwd als een verwijderingsgebeurtenis en kan ertoe leiden dat u vermogenswinstbelasting moet betalen, afhankelijk van hoe uw tokens in prijs hebben gefluctueerd sinds u ze oorspronkelijk heeft ontvangen.

Begin vandaag met het beheren van uw cryptobelastingen 

Op zoek naar een platform dat u kan helpen bij het identificeren van mogelijkheden om belastingverliezen te oogsten en om uw belastingaanslag legaal te verlagen? Probeer CryptoTrader.Tax. Meer dan 100.000 investeerders van over de hele wereld gebruiken de software om belastingaangifte stressvrijer dan ooit te maken.

Ga aan de slag met een gratis voorbeeldrapport vandaag. U hoeft uw creditcardgegevens pas in te voeren als u er 100% zeker van bent dat de informatie die u ziet juist is.