"De bruto nalatenschap omvat alle voor de hand liggende activa, zoals uw onroerend goed en bankrekeningen, plus enkele die niet zo voor de hand liggen - bijvoorbeeld de opbrengst van een levensverzekering die de overledene bezat."

Daarentegen zijn successierechten afhankelijk van wie erft uw vermogen. Er hoeft bijvoorbeeld geen belasting te worden betaald als uw echtgenoot uw vermogen erft, maar er kan wel belasting verschuldigd zijn als het vermogen naar uw kinderen gaat of naar iemand die verder weg van u is.

Als u in een van de staten op de twee bovenstaande lijsten woont, raak dan niet in paniek. Vermogensbelasting wordt doorgaans alleen beoordeeld als uw vermogen een bepaald niveau overschrijdt, zoals $ 1 miljoen. En sommige staten hebben veel hogere drempels.

Wat successierechten betreft, zijn de tarieven doorgaans bescheiden als u uw vermogen nalaat aan naaste familieleden. Nolo zegt bijvoorbeeld dat in Nebraska naaste familieleden die $ 40.000 of minder erven, geen belasting betalen, en dat slechts 1% wordt geheven over het vermogen boven dat bedrag dat aan die familieleden wordt overgelaten.

Er is echter 13% belasting verschuldigd in Nebraska over bedragen van meer dan $ 15.000 die worden nagelaten aan verre verwanten, en 18% is verschuldigd over bedragen boven $ 10.000 die u nalaat aan anderen, zoals niet-familieleden of organisaties.

Deze belastingen vermijden

De hogere vrijstellingsniveaus die zijn gekoppeld aan de belastingstelsels voor onroerend goed en successierechten van de meeste staten, bieden niet veel troost voor mensen met zeer grote landgoederen die hopen hun geld door te geven.

Dus, wat kunt u doen als u zich in die gelukkige omstandigheid bevindt? U kunt naar een nieuwe staat verhuizen of uw lot aanvaarden, terwijl u weet dat de federale belastingwetgeving van 2017 de vrijstellingsniveaus voor federale successierechten aanzienlijk heeft verhoogd.

Voor het belastingjaar 2021 zijn federale successierechten niet van toepassing op uw nalatenschap, tenzij uw vermogen hoger is dan $ 11,7 miljoen - dan is de belasting alleen van toepassing op het bedrag boven $ 11,7 miljoen.

Houd er rekening mee dat er recentelijk onder politici is gekletst over het fors verlagen van dat vrijstellingsniveau, wat voor sommigen zou kunnen leiden tot een veel hogere belastingaanslag.

Het creëren van een trust is een andere optie voor degenen die zich zorgen maken over een belastingbeet. Trusts worden vaak gebruikt om successierechten te omzeilen, zoals Stacy Johnson, de oprichter van Money Talks News, beschrijft in "Ask Stacy:I'm Afraid to leave an legacy for My Kids - Wat moet ik doen?"

Voor meer tips over het beschermen van uw vermogen tegen belastingen, raadpleegt u '8 documenten die essentieel zijn voor het plannen van uw nalatenschap'. En als u op zoek bent naar een goede deal voor de nalatenschapsdocumenten die u nodig heeft, ga dan naar de website van Money Talks News-partner Rocket Lawyer.