Als u een fervent belegger bent, is het moeilijk om de buzz rond de S&P 500 te missen, aangezien het een van de krachtigste benchmarkindices op de markt is. Vermogensbeheerders en beleggers proberen het voortdurend te verslaan om een aantrekkelijk rendement te behalen, terwijl vele anderen beleggen in S&P-indexfondsen om een gezond rendement op hun portefeuille te behalen. Wereldwijde beleggers beleggen in indexfondsen via de S&P 500-fondsen om blootstelling te krijgen aan Amerikaanse bedrijven.
Laten we nu eens kijken hoe u kunt investeren in S&P en uw investering een boost kunt geven.
S&P is een aandelenmarktindex met de 500 grootste beursgenoteerde bedrijven op de Amerikaanse beurs, gebaseerd op een marktkapitalisatiegewogen index.
Het is echter geen echte lijst van de grootste bedrijven in de VS in termen van marktkapitalisatie. Als marktindex houdt S&P 500 ook rekening met verschillende andere factoren voor de lijst. Die komen we later tegen. Laten we nu eens kijken hoe S&P de gewogen kapitalisatie van bedrijven berekent. De formule die wordt gebruikt is de volgende.
Wegingskapitalisatie in S&P =marktkapitaal van het bedrijf/totaal van al het marktkapitaal
Maar er is meer dan alleen het berekenen van het gewogen gemiddelde. De S&P-commissie is verantwoordelijk voor het selecteren van de aandelen die in de top 500-lijst moeten worden opgenomen, en baseren hun analyse op tal van factoren, zoals marktkapitaal, liquiditeit en sectorallocatie.
Veel van de bedrijven die in de S&P 500 voorkomen, zijn technische en financiële bedrijven. Het bevat namen als Facebook, Netflix, Disney, McDonald, Microsoft, Google, Coca-Cola, Apple, Xerox en meer. Met een trackrecord van 63 jaar is de S&P 500 een van de oudste marktindices en de krachtigste. Het wordt wereldwijd gevolgd, en niet alleen Amerikaanse beleggers, maar ook beleggers uit andere landen beleggen in S&P 500-bedrijven via verschillende onderlinge indexfondsen en ETF's.
Als u in S&P-bedrijven wilt beleggen, maar niet elk bedrijf wilt doorzoeken om te beleggen, kunt u uw geld in een S&P-indexfonds steken.
Door te beleggen in S&P 500-indexfondsen, kunt u beleggen in de meest invloedrijke bedrijven.
De index heeft een bewezen staat van dienst met een rendement van respectievelijk 12,7 en 17,8 procent CAGR in roepies in de afgelopen vijf en tien jaar, hoger dan alle Indiase indices, die in dezelfde periode een rendement van 4-6 procent genereerden .
De S&P 500-index daalde van 2000 tot 2012 niet van maand tot maand. Na de technische crash in 2000 herstelde deze zich om een robuust rendement te genereren. In 2003 behaalde het Vanguard S&P 500-indexfonds (VFIAX) 28,59 procent.
Beleggen in het S&P 500-indexfonds maakt diversificatie tegen lage kosten mogelijk. De S&P 500 heeft op lange termijn goede rendementen gegenereerd. Als u voor een lange tijd belegd blijft en de marktvolatiliteiten overbrugt, genereert de S&P 500-index een mooi rendement.
Sinds april 2020 hebben veranderingen in de regelgeving het voor Indiase beleggers gemakkelijker gemaakt om in S&P-aandelen te beleggen via het eerste indexfonds van India, Motilal Oswal S&P 500 Index Fund en Vanguard S&P 500 ETF Fund.
In 1976 introduceerde Vanguard de eerste beleggingsfondsen die het S&P 500-rendement nabootsten. Twintig jaar later introduceerde het het eerste exchange-traded fund (ETF) dat dezelfde S&P-aandelen volgde, waardoor individuele beleggers via één belegging in de toponderneming konden beleggen.
Het is een open-end indexfonds om het rendement van S&P-bedrijven na te bootsen. Het is ontworpen om de beweging van de index na te volgen, en daarom is er geen fondsbeheerder om de aandelen voor u te selecteren. Het genereert rendement zoals de S&P-index, beschikbaar in zowel reguliere als directe planversies. Beleggers kunnen in een forfaitair bedrag investeren of een SIP-plan opzetten.
Het fonds heeft alleen een groeioptie, wat betekent dat beleggers hun deelbewijzen tegen een hogere prijs moeten inwisselen omdat het fonds geen dividend uitkeert.
Motilal Oswal S&P 500 beleggingsfonds rekent een kostenratio van 0,5 procent op het directe plan en 1 procent op het reguliere plan. Nu kan men beginnen met beleggen in de S&P-index met Rs 500.
Indexfonds past bij risicomijdende beleggers. Als u niet de moeite wilt nemen om uw belegging in beleggingsfondsen regelmatig te volgen, is beleggen in indexfondsen veilig met een voorspelbaarder rendement. Een ander voordeel is dat indexfondsen passief worden beheerd zonder dat een fondsmanager de aandelen selecteert. Het fonds belegt alleen in aandelen die al in de index aanwezig zijn.
Het biedt goedkope diversificatie in de Amerikaanse aandelen om een hoger rendement te halen uit een index die een stabiel rendement genereerde. De bedrijven die worden vermeld in de S&P 500 zijn multinationaal met een enorm wereldwijd bereik, wat betekent dat u investeert in toonaangevende digitale, financiële en kernsectoren in verschillende sectoren.
Terwijl de dollar in waarde blijft stijgen, wordt de import duur voor Indiërs. Zelfs de kosten van onderwijs aan Amerikaanse universiteiten worden duur. Het zal in de toekomst waarschijnlijk zo blijven, dus als u een deel van uw belegging belegt in S&P 500-fondsen waar u in dollar kunt verdienen, biedt dit een afdekking tegen de stijgende dollarwaarde.
De introductie van de NFO (new fund offer) stelt Indiase beleggers in staat op een flexibele manier te beleggen in Amerikaanse aandelen. Zelfs kleine beleggers kunnen via het S&P 500 beleggingsfonds beleggen in de beste wereldwijde bedrijven, aangezien het minimale investeringsbedrag Rs 500 is. We raden u echter aan de NFO zorgvuldig te evalueren voordat u gaat beleggen.