Als het gaat om portefeuillediversificatie, moet men schuldfondsen opnemen om een evenwichtige portefeuille te creëren. Beleggen in schuldfondsen zorgt voor inkomsten met een laag risico tegen marktblootstelling die gepaard gaat met aandelenbeleggingen. Enkele veelvoorkomende voorbeelden van schuldfondsen zijn staats- en bedrijfsobligaties, staatspapier, schatkistpapier, handelspapier en soortgelijke schuldinstrumenten. Deze instrumenten creëren een stabiele bron van inkomsten voor de beleggers, die vaak niet wordt beïnvloed door marktvolatiliteit. De emittent betaalt vooraf vastgestelde rente, betaalbaar op de vervaldag. Daarom worden deze ook wel vastrentende beleggingen genoemd.
Als bedrijven of de overheid geld nodig hebben, halen ze dat in de vorm van obligaties van de markt. Dus wanneer u obligaties koopt, leent u feitelijk geld aan deze entiteiten. Schuldfondsen zijn soorten onderlinge fondsen die beleggen in vastrentende schuldinstrumenten.
Schuldfondsen zijn geweldige beleggingsproducten, vooral voor beleggers met een lage risicobereidheid, die een gestage inkomstenstroom uit hun belegging willen genereren. Als u heeft gespaard in traditionele spaarinstrumenten zoals FD of een spaarrekening, zijn beleggingsfondsen met schulden een betere optie omdat het u helpt een beter rendement te behalen.
Schuldfondsen beleggen in een verscheidenheid aan vastrentende effecten zoals obligaties en schatkistcertificaten, waaronder vergulde fondsen, en verschillende maandelijkse inkomensplannen, kortetermijnplannen en plannen met een vaste looptijd. Een schuldfondsbeheerder selecteert uit de zee van schuldplannen die op de markt beschikbaar zijn met het hoogste rendement en een hoge kredietwaardigheid.
Kredietrating verwijst naar de rating die door de ratingbureaus aan verschillende schuldinstrumenten wordt gegeven en die het risico van wanbetaling van de emittent om de schuld terug te betalen aangeeft. Een hogere rating betekent een hogere geloofwaardigheid. De fondsbeheerder belegt in fondsen met de hoogste rating om een regelmatige rentebetaling en looptijd te garanderen. Schuldfondsen die beleggen in schuldinstrumenten met een hogere rating zijn minder volatiel en aantrekkelijk voor zowel fondsbeheerders als beleggers.
Beheerders van schuldfondsen ontwikkelen hun beleggingsstrategieën om een robuust rendement voor de beleggers te genereren, wat hen ertoe aanzet langetermijnschuldplannen te selecteren wanneer de rente daalt, en kortetermijnplannen wanneer deze hoog is.
Investeren in schuldfondsen heeft meerdere voordelen.
Er zijn verschillende soorten schuldbeleggingsfondsen beschikbaar voor investeringen. Op basis van looptijd en de instrumenten waarin ze beleggen, behoren schuldfondsen tot de volgende klassen.
Het is dynamisch omdat de samenstelling van de portefeuille voortdurend verandert om zich aan te passen aan het veranderende renteregime. Dynamische obligatiefondsen hebben verschillende looptijden omdat ze beleggen in zowel langlopende als kortlopende schuldinstrumenten, afhankelijk van de rentevoet.
Dynamische schuldfondsen zijn geschikt voor beleggers met een gematigde risicobereidheid met een beleggingshorizon van 3-5 jaar.
liquide fonds MF's beleggen in obligaties met een maximale looptijd van 91 dagen. Deze obligaties bieden op korte termijn een beter rendement dan traditionele spaarrekeningen.
Deze schuldbeleggingsfondsen beleggen in verschillende geldmarktinstrumenten met een maximale looptijd van één jaar, geschikt voor beleggers met een kortetermijninvesteringsplan.
Deze fondsen beleggen tot 80 procent van het corpus in verschillende bedrijfsobligaties met de hoogste rating om een hoger rendement te genereren. Dit zijn goede instrumenten voor beleggers met een lage risicotolerantie.
Zoals de naam al aangeeft, zijn inkomensfondsen gericht op het genereren van inkomsten op lange termijn. Beleg daarom in langlopende obligaties en schuldinstrumenten. Inkomensfondsen hebben een gemiddelde looptijd van vijf tot zes jaar, waardoor ze stabieler zijn dan dynamische obligaties.
Deze fondsen hebben een gemiddelde looptijd van één tot drie jaar. Deze fondsen genereren een stabiel rendement voor beleggers die op korte termijn op zoek zijn naar een rendement met een laag risico.
Giltfondsen beleggen in door de overheid gedekte effecten met een zeer hoge rating en een laag kredietrisico. Aangezien een overheid zelden in gebreke blijft, trekken deze fondsen risicomijdende beleggers aan die op zoek zijn naar een vast rendement op hun investering.
Fondsbeheerders wijzen ten minste 80 procent van het corpus toe aan verschillende bedrijven in de bank- en PSU-sector, wat een stabiel rendement op de investering met een laag risico oplevert.
In kredietrisicofondsen wordt ongeveer 65 procent van het corpus toegewezen aan minder ongerepte kredietratingfondsen, waardoor ze een hoger risico met zich meebrengen dan andere beleggingsfondsen met schulden, maar ook een beter rendement genereren.
Fondsbeheerders wijzen ongeveer 65 procent van het corpus toe aan verschillende instrumenten met variabele rente. In de schaal die de risico's van schuldfondsen meet, zijn dit beleggingen met een laag risico.
Plannen met een vaste looptijd hebben een lock-in-periode. U belegt in deze plannen voor een bepaalde duur en ontvangt een vast rendement op de eindvervaldag. Deze fondsen beleggen in verschillende bedrijfs- en staatsobligaties, die een laag risico hebben.
De bovenstaande lijst bevat een brede classificatie van schuldfondsen. Maar afgezien hiervan zijn er verschillende andere combinaties van beleggingsfondsen met schulden die beschikbaar zijn voor investeringen. We raden u aan duidelijkheid te krijgen over de beschikbare opties voordat u in de beste investeert.
Schuldfondsen spreken beleggers in alle klassen aan. Deze fondsen genereren voorspelbare rendementen waardoor het gemakkelijker wordt om uw toekomstige doelen te plannen met schuldfondsen.
Beleggingsfondsen met schulden zijn geëvolueerd en gemoderniseerd om een breed scala aan investeringsmogelijkheden op korte en middellange termijn te bieden.
Liquide fondsen bieden zowel liquiditeit als een hoger rendement voor kortetermijnbeleggers. Deze fondsen hebben een gemiddeld rendement van 7 tot 9 procent gegenereerd.
Beleggers die een beleggingshorizon van drie tot vijf jaar hebben, kunnen dynamische schuldfondsen kiezen om in te beleggen. Deze fondsen zijn ontworpen om de volatiliteit van de rentetarieven te verminderen en een gezond rendement op de investering te genereren.
Beleggers die een alternatieve bron van inkomsten willen creëren, kunnen kiezen voor schuldfondsen die maandelijkse inkomensplannen (MIP's) zijn.
Hier zijn een paar dingen waarmee u rekening moet houden met betrekking tot beleggen in gemeenschappelijke schuldfondsen.
Schuldfondsen hebben een laag risico, maar ze zijn nog steeds risicovoller dan vaste deposito's bij banken. Deze fondsen beleggen in verschillende schuldinstrumenten op de markt en brengen daarom een inherent risico met zich mee dat verband houdt met marktvolatiliteit en renteregeling.
De intrinsieke waarde (NIW) van de belegging is van invloed op uw rendement uit deze fondsen.
Om in schuldfondsen te beleggen, moet u een kostenratio betalen. SEBI heeft de bovengrens voor hetzelfde vastgesteld op 2,5 procent.
schuldfondsen hebben verschillende looptijden en zelfs lock-in perioden. Beleggers moeten plannen kiezen die passen bij hun financiële doel.
Meerwaarden uit schuldfondsen zijn onderworpen aan vermogenswinstbelasting. Kapitaalwinst op korte termijn wordt in rekening gebracht op beleggingen voor minder dan drie jaar.
Schuldfondsen helpen beleggers om te profiteren van schuldinstrumenten met een laag risico die een voorspelbaar rendement opleveren. Nu je hebt geleerd over schuldfondsen, plan je financiële doelen met hen.
5 vragen over schuldfondsen
Wat zijn aandelenfondsen? Ken de soorten en voordelen
Inkomstenfondsen begrijpen:basisprincipes en functies
Inzicht in liquide middelen
Inzicht in geldmarktfondsen
De nuances van agressieve beleggingsfondsen begrijpen
Overnachtingsfondsen:functies, voordelen en investeren