Wat zijn aandelenbeleggingsfondsen

Aandelenfondsen zijn een soort beleggingsfondsen die zich richten op de aandelenmarkten. Om een ​​beter inzicht te krijgen in aandelenfondsen, is het belangrijk om te begrijpen dat beleggingsfondsen een overkoepelende term is voor professioneel beheerde fondsen die beleggingen van verschillende beleggers bundelen en beleggen in verschillende activaklassen, afhankelijk van de risicobereidheid van de beleggers. Er zijn beleggingsfondsen die zich uitsluitend op onroerend goed richten, terwijl andere wellicht voornamelijk in grondstoffen beleggen. Aandelenfondsen zijn onderlinge fondsen waarvan het merendeel is blootgesteld aan de aandelenmarkten. Daarom worden ze ook wel groeifondsen genoemd. Het hoofddoel van aandelenfondsen is het creëren van vermogen of vermogensgroei. Aandelenfondsen beheren risico's door hun portefeuille te diversifiëren in een relatief groot aantal aandelen, waardoor ze betere rendementen kunnen bieden dan traditionele spaarinstrumenten zoals FD's of spaardeposito's op postkantoren.

Soorten aandelenfondsen

Aandelenfondsen kunnen worden onderverdeeld in de volgende typen:

Gebaseerd op beleggingsstijl

• Actief Fonds – In deze fondsmanager zoekt hij naar goede aandelen om in te beleggen. Hij doet analyses, onderzoekt bedrijven en onderzoekt hun prestaties.
• Passief Fonds – Hier bouwt de fondsmanager een portefeuille op die Sensex of Nifty Fifty weerspiegelt.

Gebaseerd op beleggingsstrategie

• Thema- en sectorfondsen – Deze fondsen beleggen in bepaalde sectoren zoals IT, bankieren, farmaceutica, of ze kunnen zich beperken tot themabeleggingen zoals beleggen in opkomende markten, beleggen in de internationale markten, enzovoort.
• Gericht aandelenfonds – Deze fondsen beleggen in een kleine pool van geselecteerde aandelen, waarbij de bovengrens van de pool wordt beperkt tot 30.
• Contra Equity Fund – Deze fondsen hanteren een tegengestelde benadering van beleggen en richten zich op goede aandelen die momenteel ondergewaardeerd zijn in de veronderstelling dat ze hun potentieel op de lange termijn zullen waarmaken.

Op basis van marktkapitalisatie

• Large-capfondsen – Deze fondsen beleggen het grootste deel van hun kapitaal in bedrijven die zijn geclassificeerd als large-cap, dat wil zeggen dat ze een marktkapitalisatie van Rs hebben. 20.000 crores of meer. Deze fondsen zijn minder volatiel in vergelijking met mid-cap of small-cap gerichte fondsen.
• Mid-Cap Fondsen – Deze fondsen concentreren hun beleggingen in mid-capbedrijven die gewoonlijk een marktkapitalisatie hebben tussen Rs. 5000 crores naar Rs. 20.000 kronen. Hoewel mid-capfondsen betere rendementen behalen dan large-capfondsen, hebben ze ook een grotere volatiliteit.
• Small-Cap Fondsen – Deze fondsen beleggen het grootste deel van hun totale vermogen in bedrijven met een marktkapitalisatie van minder dan Rs. 5000 kronen. De meeste aan Indiase beurzen genoteerde bedrijven vallen onder deze categorie.
• Multi-Cap Fondsen – Deze fondsen handhaven een gezonde toewijzing van alle drie bovengenoemde soorten aandelen om het risico te beperken.

Op basis van fiscale behandeling  

• Equity Linked Saving Scheme (ELSS) – Dit zijn regelingen die vergelijkbaar zijn met beleggingsfondsen, maar waarin ten minste 80% van de investeringen wordt gedaan in aandelen en aan aandelen gerelateerde instrumenten. Hun grootste voordeel is dat investeringen in ELSS in aanmerking komen voor een belastingaftrek van maximaal Rs. 150.000 onder sectie 80C.
• Niet-belastingbesparende aandelenfondsen – Alle aandelenfondsen behalve ELSS zijn niet-fiscale spaarregelingen, wat betekent dat er geen speciale bepaling is die inkomstenbelastingaftrek mogelijk maakt onder de bepalingen van de IT-wet.

Kenmerken van een aandelenfonds

• Lagere kostenratio – Beleggingsfondsen heffen verschillende jaarlijkse kosten op de diensten die zij leveren. Deze staan ​​gezamenlijk bekend als de kostenratio wanneer ze worden gemeten als een percentage van de totale omvang van het fonds. SEBI stelt een relatief lagere bovengrens van  2,5% voor beleggingsfondsen, waardoor beleggers meer waar voor hun geld kunnen krijgen.
• Belastingvrijstelling op grond van Sectie 80C – De Equity Linked Savings Scheme (ELSS) biedt belastingvrijstelling waardoor u meer kunt sparen.
• Portefeuillediversificatie – Aandelenfondsen stellen u in staat een kleine hoeveelheid kapitaal te spreiden over meerdere aandelen, waardoor uw portefeuille wordt gediversifieerd en het risico wordt beperkt

Voordelen van beleggen in aandelenfondsen

Beleggingen in aandelenfondsen hebben verschillende voordelen, zoals:

• Professionele fondsbeheerders – Beleggingsfondsen worden beheerd door professionele fondsbeheerders die de activa onder hun toezicht beheren volgens de hoogste normen van portefeuillebeheer en volgens industriële best practices.
• Portefeuillediversificatie – Aangezien de meeste aandelenfondsen hun beleggingen over een aantal verschillende aandelen spreiden, houden ze het risico onder controle.
• Flexibiliteit van investeringen – Optie om te beleggen via een systematisch investeringsplan (SIP) of een forfaitair bedrag.
• Flexibiliteit bij in- en uitstappen – Bepaalde soorten beleggingsfondsen, zoals open-end fondsen, stellen de belegger in staat om naar believen in en uit het fonds te stappen.

Belastingregels van Equity Mutual Funds

Aandelenfondsen trekken de volgende soorten belastingen aan:

Kapitaalwinstbelasting

Als de houdperiode minder dan 12 maanden is, staan ​​ze bekend als kortetermijnmeerwaarden die worden belast tegen 15%. Als de aanhoudperiode langer is dan 12 maanden, worden de winsten langetermijnwinsten genoemd. Langetermijnwinsten van meer dan 1 lakh worden belast tegen 10%.

Dividenddistributiebelasting (DDT)

Er wordt een dividenduitkeringsbelasting van maximaal 10% geheven als het onderlinge fonds een dividend uitkeert aan zijn investeerders.

Samenvattend

Aandelenfondsen zijn een geweldige optie voor diegenen die willen beleggen in de aandelenmarkten, maar niet de tijd of de expertise hebben om goede aandelen te onderzoeken en te kiezen, hun portefeuilles constant te volgen en de marktomstandigheden te controleren. Met professionele fondsbeheerders en de verschillende ingebouwde veiligheidsmaatregelen, bieden aandelenfondsen de hoge groei die gepaard gaat met aandelen met een relatief lager risico in vergelijking met directe participatie in aandelen.

Veelgestelde vragen

1. Wat zijn aandelenfondsen ?

Aandelenfondsen zijn beleggingsfondsen die het grootste deel van hun corpus in de aandelenmarkten beleggen.

2. Wat zijn de aandelenfondsen risico's?

Zoals alle marktgebaseerde instrumenten zijn aandelenfondsen onderhevig aan de schommelingen van de aandelenmarkten en beleggers wordt aangeraden grondig onderzoek te doen voordat ze beleggen.

3. Hoe kunnen we beleggen in aandelenfondsen?

Om in aandelen te beleggen, moet u gebruik maken van de diensten van een makelaar. U kunt contact opnemen met een goede full-service broker zoals Angel One om een ​​beter idee te krijgen van de beleggingsopties en het risicoprofiel van beleggingsfondsen.