Beleggingsfondsen zijn een goede investeringsoptie. Het is een eenvoudig product waarmee beleggers een grotere blootstelling kunnen krijgen door middel van een gediversifieerde portefeuille, terwijl het risico en rendement in evenwicht wordt gehouden. Beleggingsfondsen staan ​​bekend om de eenvoud en flexibiliteit van het product. Maar als je een beginner bent, heb je wat initiële begeleiding nodig voordat je gaat beleggen.

Beleggingsfondsen beleggen gepoolde fondsen die zijn verzameld bij verschillende investeerders en beleggen het corpus in verschillende effecten. Het betekent dat het de individuele risico's van elke belegger die aan de fondsen deelneemt, vermindert door het te spreiden over het geïnvesteerde bedrag en het rendement te verdelen volgens persoonlijke bijdrage. Hier is een beginnershandleiding voor beleggingsfondsen om u te helpen alles over beleggingsfondsen te leren en aan de slag te gaan.

Als beleggingsproduct zijn beleggingsfondsen enorm populair geworden. Het is een eenvoudig product om te begrijpen en biedt een heleboel voordelen.

– De initiële investeringsdrempel is laag, zoals Rs 500

– Biedt onmiddellijke diversificatie in een breed scala aan producten, zoals aandelen, schulden en goud

– Men kan regelmatig beleggen via SIP en het investeringsproces automatiseren

– Het openen van een Demat-rekening is niet essentieel om in beleggingsfondsen te beleggen

– Als product zijn beleggingsfondsen transparant en kunnen beleggers gemakkelijk de prestaties van het fonds volgen

Inleiding tot beleggingsfondsen

Beleggingsfondsen zijn een beleggingsproduct dat een poolfonds van investeerders gebruikt om in de markt te beleggen. Er zijn twee belangrijke soorten beleggingsfondsen op basis van hun structuur:open en gesloten.

Open-end fondsen hebben geen beperking op het aantal uitgegeven aandelen. De close-end fondsen beperken de toegang van nieuwe investeerders na de initiële toewijzing van fondsen.

Een verdere classificatie scheidt beleggingsfondsen op basis van de betrokkenheid van fondsbeheerders - actief en passief.

Een beleggingsfonds is gestructureerd om te beleggen in een gemeenschappelijk beleggingsdoel van de deelnemende beleggers en om een ​​vermogenswinst of inkomsten voor de deelnemers te genereren. Als beleggingsproduct geven deze fondsen kleine beleggers toegang tot professioneel beheerde fondsen.

Er zijn ook drie primaire categorieën van beleggingsfondsen op basis van onderliggende effecten,

– Schuld

– Aandelen

– Hybride

Het totale rendement is afhankelijk van de algehele prestaties van de portefeuille, niet van een bepaald fonds.

Beleggingsfondsenportefeuille opbouwen

Investeren in beleggingsfondsen maakt onmiddellijke diversificatie van de portefeuille mogelijk. Soms stoppen beleggers echter na de aankoop van één beleggingsfonds. Het kan al dan niet voldoen aan uw investeringsbehoeften. Een beleggingsfondsportefeuille bevat verschillende beleggingsfondsen die specifieke financiële vereisten oplossen. Maar als u een portefeuille voor beleggingsfondsen opbouwt, kunt u ervoor zorgen dat zowel de financiële behoeften op de korte als de lange termijn worden gedekt.

Het opbouwen van een beleggingsfondsportefeuille vereist een zorgvuldige evaluatie van uw risico- en rendementsvereisten, doelen en beleggingshorizon. Het creëren van een gediversifieerde portefeuille vereist investeringen in verschillende activaklassen. Maar het maakt het bijhouden van al uw beleggingen complex. Het hebben van een portefeuille lost het probleem op door al uw beleggingen op één plek te combineren. Beleggers hoeven zich geen zorgen te maken over het kopen en verkopen van verschillende aandelen met beleggen in beleggingsfondsen, aangezien fondsbeheerders er meestal voor zorgen. Als belegger moet u echter zorgvuldig een beleggingsfondsportefeuille selecteren die aan uw beleggingsbehoeften voldoet.

Hier is een methode die u kunt volgen om in beleggingsfondsen te beleggen

Beleggersprofiel begrijpen : Het vereist inzicht in uw risicotolerantieniveau en doelstellingen voor beleggen. Op basis van uw financiële doelstelling en tijdshorizon kunt u het belegbare bedrag bepalen en een beleggingsfonds kiezen dat bij uw profiel past.

De geschikte beleggingsfondsen kiezen : Ten tweede moet u het juiste beleggingsfonds selecteren - aandelen, schulden of hybride, en de subcategorieën ervan. Verder beleggen in large-cap beleggingsfondsen brengt minder risico's met zich mee dan beleggen in small-cap of mid-cap beleggingsfondsen.

Als je eenmaal hebt besloten of je wilt beleggen in waarde of groei, kun je de geschikte beleggingsfondsen kiezen uit het brede aanbod dat beschikbaar is, op basis van voor risico gecorrigeerde rendementen, prestaties in alle marktcycli en kostenratio.

Bewaken en opnieuw in evenwicht brengen : Succesvol beleggen vereist dat u uw belegging regelmatig volgt en actie onderneemt om deze aan te passen aan uw financiële doelen. Het wordt herbalanceren genoemd.

Herbalancering van de portefeuille houdt in dat aandelen die slecht presteren worden verkocht en de algehele risicoblootstelling van de portefeuille wordt verbeterd.

Beleggen in beleggingsfondsen

Door de digitalisering is beleggen in beleggingsfondsen eenvoudig geworden. Beleggers kunnen het KYC-proces online voltooien en in een mum van tijd een beleggingsfonds openen. Bovendien heb je geen Demat nodig om in beleggingsfondsen te beleggen.

KYC is een reeks documenten die door de investeerders zijn ingediend en waarmee het AMC de kandidatuur van de investeerder kan beoordelen. Als je centrale KYC invult, dan hoef je dat niet elke keer apart te doen. Het gaat om

1. Ingevuld formulier

2. PAN-kaart

3. Identiteitsbewijs – Aadhar, paspoort, kiezerskaart, rijbewijs

4. Adresbewijs – Paspoort, rijbewijs enz. worden als geldige bewijzen beschouwd

De meeste AMC's zullen u helpen CKYC te voltooien wanneer u via hen investeert.

Zodra het CKYC-proces is voltooid, kunt u beginnen met beleggen in beleggingsfondsen en een SIP-plan opzetten door een machtiging voor automatische incasso in te stellen. Elke maand (driemaandelijks/tweewekelijks zoals u het instelt), wordt een vast bedrag van uw spaarrekening afgeschreven naar SIP voor beleggingsfondsen.

Andere belangrijke dingen die u moet weten voordat u in beleggingsfondsen gaat beleggen

Er zijn een aantal essentiële factoren, zoals belasting, uitstapbelasting bij opname en kostenratio die u moet weten voordat u gaat beleggen, wat van invloed is op uw rendement.

Als u belasting wilt besparen door te beleggen, dan zijn aan aandelen gekoppelde spaarregelingen belastingbesparende beleggingsfondsen (ELSS), waar u belastingvrijstelling kunt krijgen tot Rs 1,5 lakh.

Beleggingstermen leren

Het laatste, maar ook belangrijke, is om de standaardtermen te leren die u tegenkomt tijdens het beleggen in de markt. Het zal je helpen om beter door de markt te navigeren en je zult je geen buitenstaander voelen.

Samenvattend

Er is een groeiende interesse in beleggingsfondsen onder millennial investeerders. We hopen dat deze beginnershandleiding u helpt de juiste beslissing te nemen over beleggen in beleggingsfondsen.