Over beleggen in beleggingsfondsen gesproken, de term SIP's of Systematische investeringsplannen schiet ons meteen te binnen. Beleggingsfondsen zijn de laatste tijd erg populair geworden als investeringsvehikel door meer bewustmakingsinitiatieven en bloeiende financiële markten. Het is belangrijk om het verschil tussen SIP en beleggingsfondsen te meten.

Een beleggingsfonds is een investeringsvehikel dat geld van meerdere beleggingen bundelt en belegt in een portefeuille van goed onderzochte aandelen, vastrentende effecten en andere effecten. Men heeft de mogelijkheid om te beleggen in aandelen, schulden, hybride, Exchange Traded Funds (ETF's), indexfondsen of fund of funds (FOF's). Deze fondsen worden gelanceerd door vermogensbeheerbedrijven (AMC's) die bekwame en professionele fondsbeheerders in dienst hebben om het rendement voor hun beleggers te maximaliseren.

Wanneer iemand een bepaalde som geld in een beleggingsfonds belegt, worden "deelbewijzen" van het beleggingsfonds uitgegeven op basis van de toepasselijke netto-inventariswaarde (NIW). Als een belegger bijvoorbeeld Rs. 1000 in een beleggingsfondsregeling "A" met een huidige NAV van Rs. 10, krijgt hij 100 eenheden van beleggingsfonds A. Beleggers hoeven geen demat-rekening te openen om in een beleggingsfonds te beleggen.

Beleggingsfondsen zijn bekende investeringsmogelijkheden omdat ze investeerders meerdere voordelen bieden:

Diversificatie

Een beleggingsfonds belegt in een bundel effecten, dus het geld is niet geconcentreerd in één effect. Een individuele belegger heeft misschien niet genoeg kapitaal om in een bundel effecten te beleggen, maar hij kan profiteren van het spreiden van zijn risico via beleggingsfondsen.

Professioneel beheer

Mogelijk hebben niet alle beleggers de vaardigheid, kennis of tijd om de best beschikbare investeringsmogelijkheden te onderzoeken. Ook zijn ze zich misschien niet bewust van het juiste moment om te kopen en het juiste moment om te verkopen. In zo'n geval, als ervaren professionals hun zuurverdiende geld beheren, zullen ze een beter rendement behalen op het geïnvesteerde geld.

Investeren in kleine bedragen

Stel dat een belegger Rs heeft. 1.000 te investeren. Hij zal een beperkt beleggingsuniversum hebben, aangezien hij geen effecten mag kopen waarvan de prijs hoger is dan Rs. 1.000. Ook is hij mogelijk niet in staat om een ​​omvangrijke investering te creëren en zal hij ook niet in staat zijn om te diversifiëren over meerdere effecten. Aan de andere kant kan men beleggen in beleggingsfondsen met kleine bedragen vanaf Rs. 500 en krijg blootstelling aan de volledige aandelenportefeuille in het fonds.

Belastingvoordelen

Investeren in Equity Linked Savings Scheme (ELSS) stelt beleggers in staat om vrijstelling te krijgen onder belastingwetten tot Rs. 1.50.000. De investering wordt echter voor 3 jaar vastgezet. U kunt uw financiële adviseurs raadplegen voor verdere belastinggerelateerde vragen.

Er zijn twee manieren om in beleggingsfondsen te beleggen:Lump Sum en Systematic Investment Plan (SIP)

Beleggers met overtollige middelen die een eenmalige investering in beleggingsfondsen willen doen, zullen een "forfaitaire" investering doen. Diegenen die een regelmatige bron van inkomsten hebben of hun investeringen over een bepaalde periode willen spreiden, kunnen kiezen voor de SIP-route.

Een SIP is dus een van de processen waarmee men in een beleggingsfonds kan investeren. Investeren via SIP's helpt beleggers om de discipline van consistent sparen en beleggen in te prenten. Het helpt bij het opbouwen van vermogen op de lange termijn, terwijl er ruimte blijft voor terugkerende uitgaven uit uw inkomen. Men kan ervoor kiezen om wekelijks, tweewekelijks, maandelijks of driemaandelijks te beleggen. Dit zorgt ervoor dat u consistent kleine bedragen belegt gedurende het gewenste tijdsbestek.

Voordelen van beleggen via de SIP-route:

Kracht van verbinding

Wanneer u regelmatig via SIP's belegt, wordt uw geld in de loop van de tijd groter. Het creëert een sneeuwbaleffect en geeft een vermenigvuldigingseffect aan uw rendement. Men moet er echter voor zorgen dat ze consistent over een lange periode investeren. Zo vroeg mogelijk beginnen geeft het extra voordeel van tijd.

Kostengemiddelde roepie

Via dit mechanisme kan men meer eenheden kopen wanneer de NAV van het schema daalt en minder eenheden wanneer de NAV stijgt. SIP's zijn een handige manier om Rupee Cost Averaging te bereiken.

Flexibiliteit

SIP's kunnen worden gemaakt in de intervallen van uw keuze, zoals wekelijks, tweewekelijks, maandelijks en driemaandelijks. Je hebt dus niet op een bepaald moment een groot geldbedrag. U kunt uw beleggingen spreiden en consequent kleine bedragen beleggen. Men kan zelfs beginnen met beleggen met een klein bedrag van Rs. 500.

Volatiliteit

Wanneer markten volatiel zijn, worden beleggers vaak verward met de juiste prijs van het effect. Via SIP's hoeft u de markt niet te timen. Time in the market is voordeliger gebleken dan timing van de markt. SIP's helpen bij het minimaliseren van de impact van gedragsvooroordelen van een belegger op het rendement.

Hoewel forfaitaire bedragen meestal de voorkeur hebben voor meer ervaren beleggers met aanzienlijk kapitaal en de technische knowhow om de markt te timen, zijn SIP's geschikt voor elke leek die bereid is een kleine som geld te investeren met als doel kapitaalgroei of vermogenscreatie. Men moet er echter voor zorgen dat ze een regelmatige bron van inkomsten hebben, zodat het SIP-bedrag kan worden afgetrokken voor investeringen.

Nu we begrijpen wat beleggingsfondsen en SIP's zijn, wat is dan het verschil tussen een beleggingsfonds en SIP? Mutual Fund vergelijken met SIP is als thee en koffie vergelijken. Het is geen juiste vergelijking om te maken. Beleggingsfondsen zijn een investeringsvehikel, terwijl SIP's een manier zijn om in een beleggingsfonds te beleggen. Het vergelijken van forfaitaire investeringen in beleggingsfondsen versus SIP in beleggingsfondsen is dus meer geschikt. Ongeacht de manier van beleggen die u kiest, is het essentieel om de gewoonte van regelmatig sparen over een lange periode in te prenten. Houd bij het kiezen van een beleggingsfonds rekening met uw risico- en rendementsvereisten om ervoor te zorgen dat u uw beleggingsdoelen haalt. Het is de sleutel tot het vergaren van rijkdom.