Volgens SEBI wordt een indexfonds gedefinieerd als een open-end schema dat de marktindex volgt of repliceert. Volgens de vermelde richtlijnen moet de minimale belegging in de effecten voor een bepaalde index die wordt gevolgd of gerepliceerd 95% van het totale vermogen bedragen.
Het brede marktindexfonds is ook een type beleggingsfonds dat beleggingen bevat die helpen bij het volgen van een grote index. Als u alleen werkt of met een adviseur die u deze fondsen voorstelt, is het een geweldige optie om te leren hoe de fondsen werken en wat de uiteindelijke prestatie is.
Een breed marktindexfonds is een mand met beleggingen, zoals obligaties en aandelen, waarmee de belegger op zijn beurt een paar soorten beleggingen kan kopen in één bepaalde verkoop. In deze fondsen keert de beheerder van de fondsen het geïnvesteerde geld uit volgens de richtlijnen van het fonds. Deze managers helpen de fondsen passief te beheren en brengen alleen wijzigingen aan wanneer er een wijziging is in de grotere index in de portefeuille.
Op de investeringsmarkt beleggen de brede marktindexfondsen in een groot deel van de investeringen. Ze volgen meestal effecten die zijn genoteerd aan een van de vele indexen, zoals de Standard Poor's 500, Nasdaq Composite en de Dow Jones Industrial Average, enz.
Marktblootstelling is een term die wordt gebruikt om de hoeveelheid geld te beschrijven die in een sector wordt belegd. Als de belegger een brede marktblootstelling heeft, betekent dit dat hij in een groot aantal sectoren belegt. Gewoonlijk beleggen mensen in een handvol sectoren in één enkele methode, die wordt gebruikt om een divers fonds te creëren en zo de risico's te verminderen.
De fondsen die de breedste marktblootstelling aan de beleggers bieden, worden de totale marktindexfondsen genoemd. Een exchange-traded fund (ETF) of beleggingsfonds dat helpt bij het volgen van de S&P 500 Index is een breed gediversifieerd geïndexeerd fonds. Elk fonds dat volgt, is niet breed genoeg om te worden beschouwd als een breed indexfonds.
De Broad Indexed Funds beleggen in een grotere index, zoals de Russell 3000 of Wilshire 5000. De Russell 3000 of Wilshire 5000 bevatten de meeste Amerikaanse aandelen die op de beurs worden verhandeld. Vanwege deze brede groep posities kunt u de namen van de fondsen zien waaraan de 'totale markt' is toegevoegd.
Een voorbeeld hiervan is het Vanguard Total Market Index Fund Admiral Shares.
Net als elk ander indexfonds hebben brede marktindexfondsen dezelfde voordelen met weinig toegevoegde. Enkele van de belangrijkste voordelen voor de investeerders zijn:
Lage kosten: Indexfondsen voor brede markten hebben een kostenratio van minder dan 0,20%, net als de meeste andere indexfondsen. Voor elke Rs. 10.000 geïnvesteerd, de kostenratio is Rs.20. Deze lage kosten helpen bij het verhogen van het rendement op de lange termijn. Lage kosten staan gelijk aan meer geld dat in de loop van de tijd wordt opgebouwd.
Bredere diversificatie: De meeste indexfondsen beleggen in een groot aantal effecten. Deze brede marktindexfondsen bieden een grotere diversiteit, wat betekent dat ze in een groot aantal effecten beleggen in vergelijking met de smallere indexfondsen.
Lage omzet: Een van de belangrijkste redenen voor de lage kosten en kosten van het indexfonds is dat de participaties niet tegen een hoog tarief worden verkocht en vervangen. Dit staat bekend als "omzet". Niet-indexfondsen of actief beheerde fondsen kunnen een omzet hebben die hoger is dan 50%, maar de indexfondsen hebben meestal een omzet die lager is dan 5%.
Belastingefficiëntie: Belastingen worden verlaagd vanwege de lage omzet die wordt doorberekend aan de investeerders. In het geval dat de beleggingsfondsen deelnemingen verkopen tegen een prijs die hoger is dan de prijs waarvoor het is gekocht, worden meerwaarden behaald. In het proces leiden vermogenswinsten tot vermogenswinstbelastingen. Ook kunnen extra belastingen worden voorkomen door minder omzet die in eerste instantie werd veroorzaakt door een hogere omzet.
Net als elk ander indexfonds hebben brede marktindexfondsen veel van dezelfde nadelen:
Bescheiden winst: Vanwege het gediversifieerde karakter van deze brede marktindexfondsen, fungeren ze als de neutrale performers in vergelijking met de meer beperkte en sectorgerichte fondsen.
Gebrek aan flexibiliteit: Omdat de fondsbeheerders de richtlijnen van het fonds volgen, hebben ze minder flexibiliteit in vergelijking met een actief beheerd fonds.
Niet in staat om de indexen te verslaan: Rendementen van de brede marktindexfondsen volgen meestal hun onderliggende indexen.
Het brede marktindexfonds is een type beleggingsfonds dat beleggingen bevat die helpen bij het volgen van een grote index, waardoor beleggers een brede marktblootstelling krijgen. Net als elke andere investering in de financiële markt hebben deze fondsen zowel voor- als nadelen. Belangrijke voordelen voor het brede marktindexfonds zijn de lagere risico's en lage kosten voor de beleggers.
In vergelijking met beleggingsfondsen of andere actief beheerde fondsen zijn deze brede marktindexfondsen minder flexibel.