Dan Otter, leraar en Associate Dean, en Scott Dauenhauer, financieel planner tegen betaling, zijn allebei gepassioneerd om leraren in de goede richting te sturen als het gaat om pensioenplannen. Gelukkig kruisten hun paden eerder deze eeuw! Hun belangenbehartiging door de jaren heen (18+ en het aantal loopt op) heeft talloze leraren geholpen betere beslissingen te nemen. Ze benadrukken methodisch de gebreken in veel 403(b)-plannen en bespreken hervormingen die dit voordeel voor opvoeders aanzienlijk zouden kunnen vergroten. Luister naar hoe het passieproject van Dan en Scott zich in de loop van de tijd heeft ontwikkeld en leer meer over de tools die ze hebben ontwikkeld om leraren te helpen namens hen te pleiten voor een beter pensioen.

Details:

• 0:00–1:21 Inleiding
• 1:22–5:11 Dan the Associate Dean &Scott, de financiële planner die alleen tegen betaling werkt
• 5:12–11:56 Samenwerken aan hun passieproject, 403(b)Wise
• 11:57–16:20 Vuistregel:vermijd hoge kosten te betalen
• 16:21–16:46 Een woord van NGPF
• 16:47–23:13 Veel ophef over iets:waarom de 403(b) moet worden gemoderniseerd
• 23:14–30:02 Op zoek naar de zilveren rand tussen de aanwezige barrières en structuren
• 30:03–38:02 Wat docenten kunnen doen om voor zichzelf op te komen
• 38:03–40:07 De afscheidswoorden van het duo voor leraren
• 40:08–40:49 Conclusie

403(b) verstandige bronnen

• 403(b)Wijs
• Discussiebord
• 403(b)Wise nieuwsbrief
• Boeken:
  • 403(b)Wijze Gids
  • Leren en met pensioen gaan
• Podcast:Rijk leren en met pensioen gaan

Andere bronnen

• TIAA:beleggen, advies, pensioen en bankieren
• Grafiek door Vanguard (impact van investeringskosten)
• 403(b) Succesverhaal:openbare scholen in Montgomery County
• 403(b) Compare:toont scholen in Californië, maar een goede site voor andere docenten om naar te verwijzen
• New York Times-artikel met Dan &Scott:M.I.T., N.Y.U. en Yale worden aangeklaagd wegens pensioenkosten

CITATEN:

• "Een vertrouwenspersoon is iemand die altijd de belangen van de klant boven die van zichzelf stelt.”
• "Er is nog steeds niet genoeg deining om [403(b) plannen] te wijzigen... Het is beter geworden, maar zeker niet ver genoeg."
• "Geen van [het 403(b)-plan] is echt geëvolueerd op een manier die leraren op de lange termijn ten goede zal komen."
• "We behalen deze kleine overwinningen... Mensen beginnen te weten wat een fiduciaire is... Connecticut heeft een wet aangenomen om enkele fiduciaire onthullingen te eisen. De New York State United Teachers Union heeft zojuist een resolutie aangenomen - op basis van dit artikel in de New York Times - ... die een positief effect zal hebben en vertrouwenspersonen in deze wereld zal brengen."
• "Als gedragsfinanciering ons iets heeft geleerd, is het wel dat hoe meer keuzes je hebt, hoe kleiner de kans dat je een keuze maakt."