Iedereen weet wat het Systematic Investment Plan (SIP) is, maar hoe zit het met het Systematic Transfer Plan (STP)? In tegenstelling tot SIP is het Systematic Transfer Plan niet dat bekende term waar beleggers zich misschien bewust van zijn.

Terwijl het Systematic Investment Plan de overdracht van geld van spaargeld naar een beleggingsfonds is, terwijl het Systematic Transfer Plan geld overboekt van het ene beleggingsfonds naar het andere.

Kortom, STP is een slimme en vereenvoudigde strategie om al uw investeringen over een bepaalde termijn te spreiden om de balans en het risicorendement te verminderen.

HOE BEGINNEN?

Systematic Transfer Plan is een samengevat hulpmiddel in beleggingsfondsen om het gemiddelde van uw investering over een bepaalde periode te berekenen. Of u een vast bedrag of een STP moet doen, hangt af van drie belangrijke factoren: 

• Het risicoprofiel van een belegger 
• De huidige allocatie van een belegger aan aandelen 
• Het marktbeeld 

FUNCTIES VAN EEN SYSTEMATISCH OVERDRACHTPLAN

Een blik hieronder: 

• Minimale investering : Er is als zodanig GEEN minimale investering om in het bronfonds te investeren, maar er zijn enkele AMC's die aandringen op een minimumbedrag van INR 12.000.
• lucratief en gedisciplineerd :Systematic Transfer Plan maakt lucratieve en gedisciplineerde geldovermakingen tussen twee beleggingsfondsen mogelijk. Beleggers kiezen meestal voor STP van een SCHULDFONDS naar een AANDELENFONDS.
• In- en uitstap laden :U hebt ten minste zes kapitaaloverdrachten van het ene beleggingsfonds naar het andere nodig om een ​​plan voor systematische overdracht aan te vragen. Terwijl u vrij bent van invoerbelasting; Met SEBI kunnen fondshuizen tot 2% uitstapbelasting in rekening brengen. Het AMC berekent de uitstaplast op basis van het type fonds en de looptijd van de investering.

• Belastingen : Hoewel een STP een goede strategie is, moet u zich bewust zijn van de exit-belasting en belastingimplicaties bij de overdracht. Overboekingen van het ene fonds naar het andere worden behandeld als een aflossing en nieuwe belegging. Deze ‘afkoop’ is belastbaar. Het geld dat in de eerste drie jaar vanuit een schuldfonds wordt overgedragen, is onderworpen aan kortlopende vermogenswinstbelasting.

VOORDEEL VOOR EEN INVESTEERDER?

• Hoger rendement : Als u voor STP kiest, genereert u uiteindelijk een hoog rendement. Dit komt omdat u voor STP in eerste instantie het forfaitaire bedrag in een schuldfonds belegt, net als bij een liquide fonds.
• Gestage retouren : Het via STP verdiende rendement is betrouwbaar. Reden hiervoor is dat het bedrag in het schuldfonds rente genereert totdat u een volledig bedrag overmaakt.
• Rupee kosten gemiddeld :STP berekent het gemiddelde van de investeringskosten door minder eenheden te kopen tegen een hoge NAV en meer eenheden tegen lage kosten. Terwijl uw geld van het ene fonds naar het andere wordt overgeboekt, blijft de 'fondsbeheerder' extra eenheden kopen. Daarom profiteert u van het gemiddelde van de roepie-kosten.

• Portfolio opnieuw in evenwicht brengen : Uw portefeuille moet een evenwicht vinden tussen aandelen en schulden. Een STP brengt de portefeuille opnieuw in evenwicht door investeringen van aandelen naar schuldfondsen en vice versa te verplaatsen.

WIE MOET INVESTEREN?

Systematisch investeringsplan is een goede keuze voor diegenen die willen investeren in een forfaitair bedrag, maar niet bereid zijn om ze in één keer te investeren. De reden hiervoor is dat ze risicomijdend zijn en niet verstrikt willen raken in de marktvolatiliteit. Dergelijke beleggers kunnen hun geld in een schuld- of liquiditeitsfonds plaatsen.

SOORTEN SYSTEMATISCH OVERDRACHTPLAN

• Vaste STP :Het bedrag staat vast en de belegger kan het bedrag bepalen op basis van zijn/haar financiële doel.
• Flexi STP : Net als de naam is STP flexibel, wat simpelweg betekent dat de belegger ervoor kan kiezen om een ​​gevarieerd bedrag van het bronfonds naar het doelfonds over te hevelen. Over het algemeen hangt het bedrag dat door beleggers wordt gekozen af ​​van de marktschommelingen.
• Kapitaalwaardering : Hier wordt het gewaardeerde kapitaal overgedragen van het bronfonds naar het bestemmingsfonds.

DINGEN OM TE ONTHOUDEN BIJ INVESTEREN 

• Kies alleen voor STP als u een vast bedrag heeft en dat u niet direct nodig heeft.
• Hoewel het fondshuis beslist dat de minimale investering moet worden gedaan, moet u volgens de SEBI-richtlijn ten minste 6 STP's maken.
• Probeer de onderliggende activa en zinnen in de gaten te houden.
• Je moet gedisciplineerd en stabiel zijn. Probeer niet uit het plan te stappen, zelfs als de markt fluctueert. Het zal het doel verslaan.

Zoals gezegd is STP een nuttige strategie om uw risico's te beheersen. Voor nu biedt Gulaq je zorgvuldig uitgekozen fondsen van de verschillende leuke huizen.

Begin met beleggen!

*Beleggingen in beleggingsfondsen zijn onderhevig aan marktrisico's. Lees de informatie over de regeling en andere gerelateerde documenten zorgvuldig door voordat u gaat beleggen.