Diversificatie van een portefeuille is een van de belangrijkste criteria voor elke belegger. Ze beleggen in aandelen, aandelen, schulden en obligaties om hun beleggingen te diversifiëren. Obligaties en aandelen zijn twee belangrijke instrumenten die door het bedrijf worden uitgegeven om fondsen te mobiliseren. Net als beleggingsfondsen en op de beurs verhandelde fondsen, kunnen obligaties en obligatiefondsen beleggers helpen de marktvolatiliteit te verminderen en een evenwichtige, gediversifieerde portefeuille te creëren. De meeste beleggers hebben geen idee van de obligatiemarkt.

Wat zijn  Obligaties?

Een obligatie is een vastrentend effect, dat voornamelijk een schuldinstrument is dat is gecreëerd om kapitaal aan te trekken. In feite zijn het leningovereenkomsten tussen de uitgever van de obligatie en een belegger waarbij de uitgever verplicht is om op een bepaalde datum een ​​bepaald bedrag te betalen. Ze worden voornamelijk uitgegeven door overheden en grote bedrijven wanneer ze niet voldoen aan de vereisten van andere bronnen. In het geval van aandelen wordt een belegger eigenaar van de uitgevende entiteit. Evenzo wordt een belegger door de aankoop van een schuldinstrument zoals een obligatie een schuldeiser van de onderneming. Er zijn verschillende soorten obligaties, laten we eens kijken naar de verschillende soorten obligaties:  

• Overheid  Obligaties : 

Een staatsobligatie is een schuldbewijs dat door de centrale overheid wordt uitgegeven om geld in te zamelen bij het grote publiek. Het is minder risicovol en biedt een stabiel rendement. Het is vooral geschikt voor beleggers met een lage risicobereidheid. Ze zijn onderverdeeld in drie hoofdcategorieën, afhankelijk van de looptijd, zoals rekeningen, bankbiljetten en obligaties. Die obligaties met een looptijd van minder dan een jaar worden rekeningen genoemd, obligaties die in één tot tien jaar vervallen, worden obligaties genoemd en die met een looptijd van meer dan tien jaar worden obligaties genoemd.

• Gemeente  Obligaties :

Een gemeentelijke obligatie is een schuldbewijs dat wordt uitgegeven door de staat, de gemeente om haar kapitaaluitgaven te financieren. Dit kan een effectieve houvast zijn voor beleggers die de staatsrendementen willen verhogen, in ruil voor een lichte verhoging van het risico.

• Bedrijf  Obligaties :

Net als de overheid geeft een bedrijf ook obligaties uit om geld in te zamelen voor verschillende doeleinden. Zoals uitbreiding van het bedrijf, aanschaf van de apparatuur. Wanneer men een obligatie koopt, leent men geld aan de emittent, het bedrijf geeft de obligatie uit. In ruil daarvoor belooft het bedrijf het geld, ook wel hoofdsom genoemd, op een bepaalde vervaldatum terug te betalen.

• Nul – Coupon-obligaties :

Een nulcouponobligatie is een schuldbewijs dat geen rente betaalt, maar wordt verhandeld met een grote korting. Een obligatie met nulcoupon met Rs 1000 per waarde en een looptijd van tien jaar kan bijvoorbeeld worden verhandeld tegen Rs 600. Dus vandaag betaalt u Rs 600 voor een obligatie die over tien jaar Rs 1000 waard zal zijn.

Een gewone belegger is altijd verbaasd over hoe het obligatiefonds werkt. Wanneer een belegger een obligatie koopt, leent hij dat geld aan de uitgever van de obligatie. Misschien zamelen ze geld in voor een aantal projecten. Wanneer de obligatie afloopt, betaalt de emittent de hoofdsom terug aan de belegger. Er zijn ook verschillende manieren om in de obligatie te beleggen. De vroege belegger die geen idee heeft van de obligatiemarkt, kan beleggen via het obligatiefonds. Een obligatiefonds is in feite een fonds dat voornamelijk belegt in obligaties en andere schuldinstrumenten, of het nu gaat om een ​​fonds voor bedrijfs- en staatsobligaties. Over het algemeen beleggen beleggers in bedrijfsobligaties in afwachting van een hoger rendement. Een bedrijfsobligatie is over het algemeen een schuldregeling met een open einde, waarbij 80% van de totale activa in hoge bedrijfsobligaties staan. Laten we eens kijken naar het best presterende fonds voor bedrijfsobligaties in India:  

• Kotak Corporate Bond Fund 
• ICICI Prudential Corporate Bond Fund 
• Reliance Prime Debt Fund 
• Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund 
• HDFC Bedrijfsobligatiefonds.

“Wilt u investeren? Hoe zit het met het openen van uw account bij Gulaq en beginnen met beleggen in Direct Mutual Funds? Neem contact op.”

*Beleggingen in beleggingsfondsen zijn onderhevig aan marktrisico's. Lees de informatie over de regeling en andere gerelateerde documenten zorgvuldig door voordat u gaat beleggen.