Het portefeuille-effect is een beleggingsterm. Wanneer u meer diversiteit aan uw beleggingsportefeuille toevoegt, loopt u minder risico. Risico's die grote invloed zouden kunnen hebben op uw portefeuille als u er maar één of twee beleggingen in had, hebben veel minder effect wanneer uw portefeuille meerdere beleggingen bevat.
Het portefeuille-effectprincipe is het toevoegen van meer activa aan een portefeuille om de totale investering minder risicovol te maken. Over het algemeen is dit waar, zolang u meer winstgevende beleggingen heeft dan verliezende beleggingen en u ze goed spreidt.
Het portefeuille-effect toont de waarde van het diversifiëren van uw beleggingen. Als u in twee directe concurrenten belegt, zal hun aandelenwaarde stijgen en dalen, afhankelijk van vele factoren:politiek, weer, marktomstandigheden en eenvoudig marktaandeel. Als u echter in verschillende bedrijfstakken investeert, verkleint u uw risico, aangezien economische omstandigheden bedrijfstakken anders beïnvloeden.
Natuurbeschermingsfunctionarissen gebruiken het portfolio-effect bij het kweken van zalm. Kortom, het toevoegen van verschillende populaties aan fokbestanden helpt de populatiegroei te stabiliseren. Dit betekent dat er minder bevolkingsstijgingen en -dalingen zijn.
De definitie van een begunstigde versus een betaler
De definitie van de nominale waarde van een lening
De definitie van een bevel tot verbeurdverklaring van obligaties
De definitie van MMD gemeentelijke obligaties
De definitie van een hypothecaire lening
De definitie van secundaire verzekering
Het vrijgevigheidseffect