Portefeuillerisico is de mogelijkheid dat een beleggingsportefeuille zijn doelstellingen niet haalt. Er zijn een aantal factoren die bijdragen aan het portefeuillerisico, en hoewel u ze kunt minimaliseren, zult u ze nooit volledig kunnen elimineren.
Systeemrisico, een risicofactor die u nooit kunt elimineren, draagt bij aan het portefeuillerisico. Systeemrisico omvat het risico dat gepaard gaat met rentetarieven, recessie, oorlog en politieke instabiliteit, die allemaal aanzienlijke gevolgen kunnen hebben voor bedrijven en hun aandelenkoersen. Door hun aard zijn deze risicofactoren enigszins onvoorspelbaar. Hoewel u misschien de langetermijntrend van de rentetarieven kunt bepalen, kunt u niet voorspellen hoeveel ze zullen stijgen of dalen. In de meeste gevallen zal de aandelenmarkt de verwachte verandering inprijzen, lang voordat de individuele belegger het zelfs maar in overweging neemt.
Dit wordt ook wel specifiek risico genoemd en heeft betrekking op het risico dat gepaard gaat met het bezit van de aandelen van een specifiek bedrijf in uw portefeuille. Dit risico kunt u beheersen, of in ieder geval minimaliseren. Naarmate u het aantal verschillende bedrijven in uw portefeuille vergroot, spreidt u het risico in wezen over uw portefeuille, waardoor de algehele impact van een ondermaats presterend aandeel wordt verkleind.
Diversificatie, of niet al uw eieren in één mand leggen, is de belangrijkste methode om specifieke risico's binnen uw portefeuille te verminderen. U moet niet alleen een aantal verschillende bedrijven bezitten, maar u moet ook bedrijven uit verschillende sectoren bezitten. Als u al uw geld in bankaandelen belegt, kunt u de impact van een bedrijf op uw geld verminderen, maar u hebt het effect dat de sector op uw beleggingen zou kunnen hebben niet geëlimineerd.
Een andere manier om de diversificatie van uw portefeuille te verbeteren, is door in andere activaklassen te beleggen. Evenwichtige beleggingsfondsen beleggen een deel van het geld van het fonds in aandelen, obligaties en kortetermijnbeleggingen in contanten, zoals schatkistpapier. Door deze beleggingen toe te voegen, die een hogere mate van veiligheid hebben en inkomsten opleveren, verkleint u ook uw portefeuillerisico.
Een duidelijk begrip van uw risicotolerantie is een belangrijke factor bij het bereiken van uw beleggingsdoelstellingen. Het is gemakkelijk om mee te gaan met de golf van een aandelenmarkt die elke dag groeit zonder dat het einde in zicht is, maar het is een heel ander verhaal wanneer zich een crash of een langdurige periode van dagelijkse verliezen voordoet. Inzicht in uw comfortniveau tijdens deze tijden helpt bij het elimineren van de mogelijkheid dat u op het verkeerde moment een overhaaste beslissing neemt.