Tata Mutual Fund (Tata MF) heeft onlangs haar nieuwe fondsaanbieding (NFO) van "Own a Piece of India" aangekondigd .
Laten we deze Tata Mutual Fund NFO ontleden en kijken of het uw geld verdient.
Dit overkoepelende thema bestaat uit 5 NFO's en 1 Bestaande Regeling.
De 5 nieuwe fondsen zijn:
Het 6e fonds onder de paraplu is het Tata Infrastructure Fund. Dit is een bestaand schema van Tata MF.
De 5 nieuwe fondsen zijn allemaal sectorfondsen. Ook het infrastructuurfonds is, zoals de naam al doet vermoeden, een thematisch fonds. Samen vertegenwoordigen ze de potentiële groeigebieden van de Indiase economie. Zoals het fondshuis zegt, kunt u ook "een stuk bezitten ” van dit groeiverhaal.
Verder kunt u uw eigen diversificatie creëren over deze sectorale en thematische fondsen.
U kunt beslissen in welke van de bovenstaande fondsen u wilt beleggen en hoeveel, met een minimum van Rs. 5000 per regeling. U kunt dit allemaal doen door een enkele cheque en een enkel aanvraagformulier te geven.
In een typisch gediversifieerd aandelenfonds, dat overal kan beleggen, beslist de fondsbeheerder op basis van zijn onderzoek en inzicht in welke sectoren en aandelen hij wil beleggen en hoeveel.
In het geval van sectorfondsen moet u als belegger echter een beroep doen op welke sector u denkt dat het goed zal doen en dus via een sectorfonds in die sector beleggen.
Zoals we begrijpen, zijn beleggingsfondsen bedoeld voor beleggers die niet de tijd, neiging of grote sommen geld hebben om hun eigen aandelenportefeuilles op te bouwen. En daarom is een beleggingsfonds een methode om deze blootstelling aan aandelen of andere beleggingen op te bouwen door professioneel beheer met zelfs kleine sommen geld.
De vraag is nu op basis waarvan u de sectorale toewijzing gaat bepalen. Tata MF gaat geen hulp bieden bij het kiezen van de sectoren en de toewijzing.
Daarom maakt de sectorale voorkeur van de fondsen deze NFO ook tot een ongewoon hoog risicovoorstel.
De NFO-documenten benadrukken het feit dat elk van de sectorindices betere prestaties heeft geleverd dan een Sensex of een Nifty. Beleggers zouden daarom moeten overwegen om voor deze sectoren te kiezen, aangezien zij de beste kansen vertegenwoordigen die zullen ontstaan door de economische groei van India.
Het is echter belangrijk om te begrijpen dat een portefeuille met veel sectorfondsen net zo goed is als een gediversifieerd beleggingsfonds. Een gediversifieerd aandelenfonds houdt doorgaans aandelen uit meerdere sectoren aan.
In feite heeft een gediversifieerd aandelenfonds veel meer mogelijkheden en geen beperkingen voor een bepaalde sector. Dit geeft de gediversifieerde fondsen meer flexibiliteit om de beste investeringsmogelijkheden te vinden en erin te investeren.
Wat de prestaties betreft, kunnen sommige sectoren op een bepaald moment hogere prestaties leveren, maar andere sectoren kunnen achterblijven. Over het geheel genomen zullen de rendementen gemiddeld worden. Hoogstwaarschijnlijk zal de portefeuille van veel sectorale fondsen een rendement opleveren dat vergelijkbaar is met dat van een gediversifieerd aandelenfonds dat in verschillende sectoren belegt.
Weet u dat Tata MF 13 bestaande aandelen- en op aandelen gerichte hybride regelingen heeft?
De vraag die u als belegger aan Tata Mutual Fund moet stellen, is:waarom vraagt het uw geld niet voor zijn bestaande regelingen die op zijn minst een verleden hebben om over te praten? Waarom drijft het nieuwe schema's aan en neemt u weddenschappen met uw geld aan op iets dat tot nu toe niets heeft laten zien?
Ja, ik merk dat er een bestaand programma is, Tata Infrastructure Fund, dat ook wordt gepitcht samen met 5 NFO's.
Interessant is dat de 6e regeling, een bestaande regeling met een trackrecord, investeert of kan beleggen in vrijwel alle sectoren die als NFO worden aangeboden. Zie helemaal geen zin in het lanceren van vijf nieuwe fondsen.
Ik ben bang dat je waarschijnlijk wordt gelokt met de Rs. 10 NAV toonhoogte. Ik vind nog steeds verschillende nieuwe investeerders met deze misvatting dat een Rs. 10 NAV is goedkoper. Trap er niet in, alsjeblieft.
Een bestaand fonds met een beter trackrecord verdient uw geld dan dit nieuwe fonds.
Ik ben erg verrast. Aan de ene kant zegt SEBI dat huizen van beleggingsfondsen het aantal regelingen dat ze hebben moeten verminderen, en aan de andere kant keurt het een nieuw fondsaanbod zoals dit goed.
Al met al draagt de Tata MF NFO van "Own a piece of India" alleen maar bij aan de verwarring. Zoals ik al zei, welkom in de jungle!
Tenzij je magische krachten hebt om erachter te komen welke sectoren het goed zullen doen, ben je beter af met een bestaand gediversifieerd aandelenfonds.
Wat het gemak van een enkele aanvraag met een enkele cheque betreft, kunt u gebruikmaken van de faciliteit van MFU India en investeren in maximaal 5 fondsen in de hele sector met 1 cheque en 1 aanvraagformulier.
Deze nieuwe fondsaanbieding bevat niets nieuws. Vermijd het!
Moet u winst boeken in uw beleggingsfondsen?
Gesloten fondsen – Moet u beleggen of vermijden?
NFO:ICICI Prudential Opportunities Fund, een thema voor speciale situaties – Moet u beleggen?
Principal Small Cap Fund – NFO – Moet je beleggen?
Quantum India ESG Fund NFO – een extra kwaliteitslaag?
Hoe vaak moet u uw belegging in beleggingsfondsen beoordelen
Moet u beleggen in beleggingsfondsen?