Waarschijnlijk heeft u een nominee aan uw belegging toegevoegd. Het is de bedoeling dat in het geval er iets met u gebeurt, dat wil zeggen overlijden, de genomineerde de investering kan overnemen.

Dit is geweldig. Er zijn echter verschillende misvattingen over waar een genomineerde wel of niet recht op heeft. In dit bericht verduidelijken we de rol van de genomineerde in beleggingsfondsen.

Volgens de wet is het de rol van een gevolmachtigde om de investeringen of activa te ontvangen bij het overlijden van de oorspronkelijke eigenaar (s) en deze vervolgens te verdelen onder de wettelijke erfgenamen volgens claims of zoals gedefinieerd in een testament, als die er is. De genomineerde kan ook een wettelijke erfgenaam zijn, maar de regels zijn van toepassing.

Dit zijn de algemene voorwaarden van het aanvraagformulier voor een algemeen rekeningnummer:

Beleggers moeten kiezen voor de nominatiefaciliteit om gedoe en ongemakken in het geval van onvoorziene gebeurtenissen in de toekomst te voorkomen. Door middel van deze (nominatie) faciliteit...(wij) proberen op geen enkele manier andere rechten te verlenen dan die welke wettelijk zijn toegekend aan de genomineerde(n). Een voordracht met betrekking tot (beleggings)fondsen creëert geen belang in het onroerend goed na het overlijden van de Participatiehouder. De genomineerde zal de deelbewijzen alleen ontvangen als een agent en trustee voor de wettige erfgenamen of legatarissen van de overleden Deelbewijshouder, naargelang het geval.

De voorwaarden specificeren duidelijk dat nominatie geen eigendom in de investering verschaft. Het staat de genomineerde alleen toe om op te treden als vertegenwoordiger van de oorspronkelijke eigenaar.

Vanuit het oogpunt van het AMC, zodra de oorspronkelijke aandeelhouder overlijdt, doet het AMC een transmissie van de eenheden aan de genomineerde en het wordt beschouwd als een geldige kwijting tegen de wettige erfgenamen.

De verzending wordt uitgevoerd na het indienen van de benodigde documenten zoals vereist door het AMC, waaronder de overlijdensakte van de oorspronkelijke houder, het identiteitsbewijs van de genomineerde samen met het adresbewijs.

Is het toevoegen van een genomineerde verplicht?

Voor verschillende beleggingsfondsen is nominatie nu verplicht voor nieuwe folio's/rekeningen die worden geopend door individuen, met name met een enkele deelneming. Er mogen geen nieuwe folio's/accounts voor individuen in één bedrijf worden geopend zonder nominatie.

Zelfs investeerders die niet willen nomineren, moeten apart tekenen om te bevestigen dat ze niet van plan zijn om te nomineren.

Wat gebeurt er als er geen genomineerde is?

Als er geen kandidaat is, moet een eiser een groot aantal documenten overleggen, zoals een testament, een certificaat van wettelijke erfgenaam, een verklaring van geen bezwaar van andere wettelijke erfgenamen, enz. om de eenheden op zijn/haar naam te laten overdragen.

Moet de genomineerde toestemming geven voor de nominatie?

Een handtekening of toestemming van de genomineerde is niet vereist. Het is echter het beste als de genomineerde op de hoogte is van de nominatie.

Is het beter om een ​​gezamenlijke houder of een genomineerde te hebben?

Een medehouder krijgt eigendomsrechten op het actief/de investering. Als de medehouder een echtgenoot is, gaat de eigendom van het resterende vermogen als natuurlijke erfgenaam over op de echtgenoot. Voor ieder ander kunnen de wettelijke erfgenamen van de overleden houder echter aanspraak maken op dat deel van het vermogen/de investering.

Als genomineerde kan een persoon alleen als agent optreden.

Kan een testament de nominatie overschrijven?

Ja, de wettelijke erfgenamen en hun voordelen zoals gedefinieerd in een testament hebben voorrang op die vermeld in een voordracht. De gevolmachtigde, in het geval dat er een testament bestaat, is alleen een agent om de activa/investeringen te ontvangen en over te dragen aan de rechtmatige wettelijke erfgenamen.

Hier volgen nog enkele relevante richtlijnen voor nominatie :

• Nominatie kan alleen worden gedaan door individuen die voor zichzelf of gezamenlijk Participaties aanvragen/houden.
• Niet-individuen (inclusief verenigingen, trusts, rechtspersonen, partnerschapsfirma's, enz.), Karta's van Hindu Undivided Families (HUF) en houders van volmacht kunnen niet nomineren.
• Nominatiefaciliteit is niet beschikbaar voor beleggingen die worden gehouden namens minderjarigen.
• Een minderjarige kan worden voorgedragen en in dat geval moeten de naam en het adres van de voogd van de minderjarige worden door de Participant worden verstrekt.
• Nominatie kan ook in het voordeel zijn van de centrale overheid, de deelstaatregering, een lokale overheid; elke persoon die is aangewezen krachtens zijn/haar ambt, of een religieuze of liefdadigheidsinstelling.
• De genomineerde mag geen trust zijn (anders dan een religieuze of liefdadigheidsinstelling), de maatschappij, rechtspersoon, vennootschap onder firma, Karta of HUF of een volmachthouder. Een NRI kan een genomineerde zijn, afhankelijk van de van tijd tot tijd geldende deviezencontroles.
• Nominatie met betrekking tot Participaties wordt ingetrokken of geannuleerd bij inkoop van de Participaties.
• Annulering van de nominatie kan alleen worden gedaan door die personen die voor zichzelf of gezamenlijk Participaties bezitten en die de oorspronkelijke nominatie hebben gedaan.
• Bij annulering van de nominatie wordt de nominatie ingetrokken en heeft het AMC geen enkele verplichting om de Participaties over te dragen ten gunste van de genomineerde(n).
• De genomineerde kan alleen rechten op de Participaties claimen bij overlijden van alle Participatiehouders.
• Nominatie kan worden gedaan in het voordeel van meer dan één en maximaal drie personen. Beleggers die meerdere genomineerden willen voordragen, moeten duidelijk aangeven welke percentages tussen de genomineerden moeten worden verdeeld.
  • Als er geen percentages worden vermeld, wordt de nominatie gelijkelijk voor alle genomineerden gedaan.
    De nominatie wordt gehandhaafd op folio- of accountniveau en is van toepassing op alle investeringen in het folio of account.
• Als een folio gezamenlijke houders heeft, moeten alle medehouders het verzoek voor nominatie/annulering van nominatie ondertekenen, zelfs als de bewaarwijze niet 'Gezamenlijk' is. Nominatieformulier kan niet worden ondertekend door volmachthouders.
• Als een folio medehouders heeft, moeten alle medehouders het verzoek voor nominatie ondertekenen, zelfs als de bewaarwijze 'Iedereen/Overlevende' of 'Eerste/Overlevende' is.
• Een nieuw nominatieverzoek impliceert gelijktijdige annulering van bestaande nominatie en verzoek om nieuwe nominatie.
• Aanvragers die niet willen nomineren, moeten ondertekenen op de daarvoor bestemde ruimte om hun voornemen om niet te nomineren te bevestigen. Als dit niet gebeurt, kan het formulier worden afgewezen door het AMC/Fonds.

Beoordeling van nominatie

Tot slot is het ideaal om uw nominatie van tijd tot tijd te herzien om de relevante gegevens bij te werken. Bijvoorbeeld , als je eenmaal getrouwd bent, wil je misschien ook de naam van je partner toevoegen in plaats van of als aanvulling op je ouders.

In latere jaren kunnen uw kinderen ook genomineerd worden voor een deel van de investeringen.

Dus, hebben uw investeringen een nominee?