Unovest heeft op 1 oktober 2016 voor het eerst zijn aanbevolen beleggingsfondsportefeuille onthuld. De bedoeling was om beleggers in staat te stellen een kant-en-klare portefeuille van beleggingsfondsen te krijgen waarin ze kunnen overwegen om in te beleggen in overeenstemming met het risicoprofiel en de tijdshorizon.

Voor degenen die geen achtergrond in beleggingsfondsen hadden of voor het eerst beleggen, kunnen deze portefeuilles worden gebruikt zoals ze zijn, wat sommigen van u ook hebben gedaan.

Het is inmiddels anderhalf jaar geleden. Onze overtuiging heeft ons gedurende deze tijd gesteund, aangezien we nauwelijks wijzigingen hebben aangebracht in deze portefeuilles. (We moesten ook dat fonds verwijderen omdat het geen nieuwe investeringen meer aannam. )

Zoals u weet, hebben recentelijk verschillende MF-regelingen wijzigingen ondergaan vanwege de SEBI-circulaire over rationalisatie en categorisering. Zelfs met deze wijzigingen hebben de meeste van onze aanbevolen fondsen geen effect gehad.

In feite is er slechts een symbolische naamswijziging voor enkele van de schema's die in de portefeuilles zijn opgenomen. Een paar van hen kozen een meer relevante categorie op basis van SEBI-richtlijnen.

Gedurende deze tijd hebben we echter ook de portefeuilles en de individuele schema's geobserveerd.

We realiseerden ons dat we enkele veranderingen kunnen doorvoeren om de portefeuilles meer gefocust te maken en hun karakter echt te weerspiegelen voor hun respectieve risicoprofiel en tijdshorizon.

En dus hebben we de veranderingen doorgevoerd. We presenteren u graag onze beknopte lijst met aanbevolen beleggingsfondsportefeuilles.

Over welke wijzigingen in de portefeuille van beleggingsfondsen hebben we het?

Voordat we bij de daadwerkelijke wijzigingen komen, volgt hier het denkproces dat achter de wijzigingen heeft plaatsgevonden.

1. Geen Pure Large-cap-regelingen – Voor pure large-capregelingen was het moeilijk om waarde te leveren ten opzichte van hun benchmark. We denken dat het voor hen steeds moeilijker zal worden. Daarom hebben we geen pure large-cap categoriefondsen in de portefeuilles. Als u toch een puur large-capfonds als onderdeel van uw portefeuille wilt, neem dan een indexfonds/ETF.
2. Portfoliocategorieën – Dit is waarschijnlijk de grootste verandering. We hebben nu de tijdshorizon van middellange termijn van 5 jaar+ en lange termijn van 10 jaar+ samengevoegd tot een middellange tot lange termijn horizon van 5 jaar + . Als gevolg hiervan zijn er slechts twee belangrijke portfoliocategorieën*:Wealth Preserver en Wealth Builder . De derde categorie, Cash Convert , is meer een alternatief voor uw bankrekening. Dit maakt het eenvoudig om uw geld te kiezen op basis van uw risicoprofiel.
3. Nee. van schema's – We hebben het aantal verkleind. van regelingen in de meeste portefeuilles en maakte ze meer gericht. Dit is ook een verbintenis ten opzichte van de door ons gekozen fondsregelingen.
4. Agressief – Ja, we hebben de agressieve portefeuille nu agressiever gemaakt. Dat gezegd hebbende, agressieve portefeuilles zijn bedoeld voor een zeer kleine groep beleggers. De meeste beleggers zijn goed met portefeuilles met een gemiddeld risico.
5. Pure Equity tilt – De Wealth Builder-portefeuilles bevatten nu alleen pure aandelenfondsen. Als u wilt investeren in uw activaspreiding, kunt u beleggen in een mix van Wealth Preserver- en de Wealth Builder-fondsen.
6. Belastingbesparende fondsen –  Een van de lang in behandeling zijnde verzoeken was de toevoeging van aanbevelingen voor belastingbesparingsfondsen. Ze zijn eindelijk beschikbaar.
7. Beschrijving bijgewerkt –  Voor alle conserverings- en bouwfondsen is er een bijgewerkte beschrijving samen met een korte samenvatting van waarom een ​​bepaald fonds zijn plaats in de portefeuille heeft gevonden.

*In het belang van de eenvoud , de categorie vermogensverbeteraars is nu afgeschaft.

Wat blijft er ongewijzigd in deze aanbevolen beleggingsfondsportefeuilles?

• Elk van de portfolio's is uniek.
• Elk van de gekozen regelingen binnen de portefeuille is waarschijnlijk de best geïmplementeerde strategie van dat fondshuis.
• Zo voegt elk fonds iets unieks toe aan de portefeuille. Dit voorkomt significante overlap in de portefeuilleposities en zorgt voor voldoende diversificatie.

Als je de blogposts op Unovest hebt gevolgd, kun je de veranderingen waarschijnlijk zelfs raden.

Dus, waar zie je de portefeuille van beleggingsfondsen?

Premium-abonnees van het Do It Yourself (DIY)- en PLUS-abonnement hebben nu toegang tot de portfolio's.

Ga in uw Unovest-accountlogin naar MF-portfolio's onder Premium-sectie.

Voor de PLUS abonnement abonnees, is er een bonus. De komende maanden zullen we exclusief gedetailleerde analyses van fondsregelingen en de portefeuilles met u delen.

We zullen ook de volledige lijst met aanbevolen fondsen van Unovest met u delen. Hoewel onze portefeuilles beperkt zijn tot het opnemen van slechts enkele fondsen, betekent dit niet dat er geen andere goede fondsen zijn. We zullen voortdurend onze lijst met fondsen en updates over de aanbevolen portefeuilles delen.

Houd je inbox in de gaten. En als je je nog niet hebt aangemeld, doe het dan nu. Er zijn ook andere voordelen.

Dus, hier wensen we u veel plezier met beleggen.