Als u een belegger bent in het DSP Small cap-fonds, heeft u een e-mail ontvangen van het fondshuis over het toestaan ​​van forfaitaire investeringen. Heel ironisch dat wanneer het land op slot gaat, de beleggingsfondsen hun poorten openen, en die te kleine limiet, niet minder!

In februari 2017 had het fonds alle nieuwe inschrijvingen op het fonds gesloten vanwege overgewaardeerde markten en moeilijkheden bij het vinden van relevante kansen om fondsen in te zetten.

Eind 2018 werd het opengesteld voor SIP's, STP's en lumpsum met een limiet van Rs 2 lakhs.

Volgens de recente communicatie zijn er vanaf 1 april 2020 helemaal geen beperkingen. U kunt elk bedrag ineens of via SIP beleggen.

Het fondshuis is van mening dat dit na de recente correctie in de smallcap-ruimte een goed moment zou kunnen zijn om investeringen aan deze categorie toe te voegen.

Nou, ik zeg, bedankt om het ons te laten weten.

Voor u, de belegger, zou dit echter niet veel moeten veranderen. Geen reden om voorzichtig te zijn.

Het belangrijkste van alles is dat je rekening moet houden met je eigen doelen, risicoprofiel en controleert of je de ‘maag om volatiliteit te verteren’ hebt.

U zult zich herinneren dat in 2019 een aantal nieuwe fondsaanbiedingen in de smallcap-ruimte ook van mening waren dat de tijd rijp was om toe te voegen.

Toen gebeurde 2020. De meeste small-capbeleggers hebben het gevoel dat ze zijn opgelicht.

Eerlijk gezegd, als dat het gevoel is dat je hebt, dan zijn smallcaps niets voor jou.

Een small-capfonds zal altijd onderhevig zijn aan extreme volatiliteit. Als je bereid bent het te doorstaan, kom je ‘misschien’ in aanmerking voor de beloningen. Maar nooit een garantie.

In mijn eigen ervaring geloven de meeste agressieve beleggers dat ze de small caps kunnen besturen. Feit is dat de meeste zogenaamde agressieve beleggers te snel bedroefd raken. Ze raken in paniek bij de eerste aanblik van rood. In werkelijkheid zijn ze conservatief.

Laten we het voorbeeld van het fonds zelf nemen.

DSP Small cap Fund – Snijdt als een mes

Hier is een voortschrijdende rendementsanalyse van het rendement van het fonds. Het minimumrendement van 1 jaar is (min) 67,4%, wat gebeurde tussen januari 2008 en januari 2009.

U moet 5 jaar plus, idealiter 10 jaar of langer, hebben geïnvesteerd om voldoende beloond te worden met een dergelijke investering.

Wacht! Hoe zit het met die 214% in 1 jaar.

Ik weet. Je ogen kwijlen bij de gedachte om in slechts 1 jaar 214% te krijgen. Mijn vriend, je wordt duidelijk blind. Ten eerste gebeurde die 214% tussen maart 2009 en maart 2010. Sindsdien is de wereld een andere plaats.

Weet je niet wat er de afgelopen 5 jaar is gebeurd?

Een forfaitaire investering in de afgelopen 5 jaar in het fonds heeft een CAGR van slechts 0,44% opgeleverd. Kortom, als ik de tussentijdse volatiliteit negeer, is uw geld in 5 volle jaren nergens heen gegaan. Niet klagen, gewoon een feit vermelden!

In scherp contrast, een maandelijkse SIP pronkt met rood met een absolute (min) 25%. Als u Rs. 5000 per maand, je staart nu naar Rs. 2.26 lakhs tegen een investering van Rs. 3 lakhs. Op jaarbasis bedraagt ​​dit verlies (min) 11%. Oeh!

Dit geldt niet alleen voor het DSP Small-capfonds, maar voor de meeste small-capfondsen.

Met bovenstaande cijfers is een smallcapfonds voor de meeste beleggers uitgesloten. Ze zullen niet het geduld hebben om zo'n wachttijd te doorstaan. Ze zullen ook constant hun eigen beslissing in twijfel trekken tot het punt dat ze hun papieren verliezen zullen verkopen en omzetten in echt geld.

Nu kun je nog steeds jeuk krijgen. 'Laat me een klein bedrag inleggen en kijken wat er gebeurt'.

Pas op! U betreedt de speculatieve zone. Het is ook een nutteloze transactie, aangezien een kleine blootstelling geen enkel verschil maakt voor uw totale portefeuille. Het draagt ​​alleen maar bij aan de opgeblazenheid.

Blijf veilig!