Dit zijn de slechtst presterende beleggingsfondsen in 2019 op basis van hun prestaties in de afgelopen vijf jaar ten opzichte van een categoriebenchmark. De Equity Mutual Fund Performance Screener van oktober 2019 kan worden gebruikt om de best presterende beleggingsfondsen in minder dan een minuut te identificeren! Als we 'de beste' definiëren als de meest consistente presteerders in termen van zowel rendement (hoger dan benchmark) als risico (lager dan benchmark), dan wordt 'de slechtste' automatisch ook gedefinieerd als precies het tegenovergestelde.

We bestempelen ze als de slechtste omdat ze sinds 1 januari 2013 (sinds het begin van directe plannen) een slechte staat van dienst hebben in het verslaan van de categoriebenchmark over elke mogelijke periode van vijf, vier, drie en twee jaar.

Enkele kanttekeningen:(1) De gebruikte categoriebenchmark is weliswaar zwaar en is mogelijk niet altijd geschikt voor individuele fondsen. Er moeten echter strenge normen worden gesteld voor een beleggingsfondssector met hoge kosten - een van de hoogste ter wereld volgens een onderzoek van Morningstar

(2) Een fonds dat hier als het slechtste wordt bestempeld, rechtvaardigt geen regelrechte afwijzing. Nadere inspectie van zijn prestaties (met zijn benchmark) en categoriegenoten, rekening houdend met de geschiedenis van zijn beleggingsmandaat, is noodzakelijk voordat een investeringsbeslissing wordt genomen.

---

(3) Alle fondsen in deze lijst hebben een sterrenclassificatie bij Value Research. Dit betekent dat hun geschiedenis van beleggingsmandaten niet al te drastisch is beïnvloed door de SEBI-categorisatieregels. Met andere woorden, het bestuderen van het verleden is gerechtvaardigd.

(4) Categorieën zoals ELSS, Div Yield, Value-oriented, sectoral, thematisch en Agg-Hybrid werden niet in overweging genomen, omdat dat misschien een beetje hard is.

(5) We hebben fondsen overwogen met een minimum van 400 retourperiodes van vijf jaar. Dit betekent dat de fondsen op of voor medio 2013 zijn vermeld

Lijst van fondscategorieën die in aanmerking komen voor de "slechtste" ranking

Categorie Benchmark Focussed FundNifty Largemidcap 250 TRILarge &Mid Cap FundNifty Largemidcap 250 TRILarge Cap FundNifty 100 TRIMid Cap FundNiftyMidcap150TRIMulti-Cap FundNifty Largemidcap 250 TRISmall Cap FundNiftyMidcap150TRI

Definitie van een slechtste beleggingsfonds

Met inachtneming van de bovengenoemde kanttekeningen, wordt een fonds dat de categoriebenchmark niet meer dan de helft van alle mogelijke 5 en 4 en 3 en 2-jaars rendementen verslaat, bestempeld als slechtste .

Laten we een voorbeeld bekijken. HDFC Aandelenfonds vergeleken met Nifty Largemidcap 250 TRI. Merk op hoe slecht het fonds het heeft gedaan. Gedetailleerde beoordeling vindt u hier: HDFC Equity Fund Review:is dit nog steeds goed of moet ik vermijden?

Voor sommige looptijden is er een aanzienlijke spreiding in prestaties, maar hiermee is geen rekening gehouden. U kunt de screener gebruiken om dieper te graven als u dat wilt. Over perioden van vijf jaar worden bijvoorbeeld een fonds dat 44% van de tijd de categoriebenchmark heeft verslagen en een fonds dat nooit beter heeft gepresteerd, beide als het slechtste bestempeld. Als analist is dit misschien hard, maar we moeten hier als investeerders denken.

Laten we nu de slechtste presteerders op een rijtje zetten, ingedeeld per categorie. Opmerking:Reliance AMC is nu Nippon India AMC.

Gerichte fondsen (7/17)

Hier verwijst 7/17 naar 7 fondsen die zijn bestempeld als slechtste op een totaal van 17 fondsen.

1. DSP Focus Fonds
2. Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
3. HDFC Focused 30 Fonds
4. ICICI Prudential Focused Equity Fund
5. IDFC Focused Equity Fund
6. Principal Focused Multicap Fund
7. Sundaram Focus selecteren

Groot- en midcap-fondsen (7/22)

1. Tata Large &Mid Cap Fund
2. L&T Large en Midcap Fonds
3. Franklin India Equity Advantage Fund
4. BOI AXA Large &Mid Cap Equity Fund
5. ICICI Prudential Large &Mid Cap Fund
6. Reliance (Nippon India) Vision Fund-plan
7. UTI Core Equity Fund

Large Cap Fondsen (6/28)

1. Baroda Large cap Fund Plan B
2. LIC MF Large Cap Fund
3. JM Large Cap Fund
4. DSP Top 100 Aandelenfonds
5. IDFC Large Cap Fund
6. Taurus Largecap Equity Fund

Midcap-fondsen (5/21)

1. SBI Magnum MIDCAP FONDS
2. BNP Paribas Mid Cap Fund
3. Taurus Discovery (Midcap) Fonds
4. Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
5. Reliance (Nippon India) Growth Fund

Multicap-fondsen (12/34)

1. HSBC Multicap Equity Fund
2. DSP Aandelenfonds
3. HDFC Aandelenfonds
4. Reliance Multi Cap Fund Plan
5. BARODA MULTI CAP FONDS Plan B
6. Canara Robeco Equity Diversified Fund
7. L&T Aandelenfonds
8. LIC MF Multicap Fonds
9. SBI Magnum Multicap Fund
10. Taurus Starshare (Multi Cap) Fonds
11. Union Multicap Fund
12. UTI Equity Fund

Smallcap-fondsen

1. ICICI Prudential Smallcap Fund

Dit was eerder een Indo-Azië fonds, maar had een goede correlatie met de smallcap-index (vandaar VR-rating). Dus graaf dieper als je geïnvesteerd of geïnteresseerd bent.

Vind de best presterende met behulp van de Oct 2019 Equity Mutual Fund Performance Screener

Wat te doen als u in deze fondsen belegt?

De bovenstaande lijst met de slechtst presterende beleggingsfondsen moet worden beschouwd als een herinnering om dieper te graven. Deze fondsen hebben mogelijk een bevredigende prestatie geleverd aan sommige/veel beleggers (afhankelijk van wanneer ze zijn begonnen). Evalueer de prestaties van het fonds met zijn benchmark over de afgelopen jaren. Als het de afgelopen 3,4,5 jaar de benchmark niet versloeg, dump het fonds dan volledig en investeer ergens anders. Hier, volledig weggooien, stoppen met beleggen en alle eenheden inwisselen en verder gaan. Dit kan van pas komen:Controleer uw beleggingsfondsen in drie eenvoudige stappen! Dit is de videoversie.

https://www.youtube.com/watch?v=H5WHKx1MgvM