Wanneer u een cheque van iemand accepteert, kunt u ervan uitgaan dat de cheque goed is omdat deze er officieel uitziet. Maar dat is niet altijd het geval, aangezien oplichting met valse cheques in overvloed aanwezig is. Door te leren hoe u een cheque van een kassier kunt verifiëren, krijgt u de kennis die nodig is om ervoor te zorgen dat u echt wordt betaald en dat de bank de cheque honoreert. Anders zet u uw geld op het spel.
Kascheques zijn financiële instrumenten die worden getrokken uit bankfondsen en door de bank zelf worden uitgegeven. Omdat het geld in wezen door de bank wordt gegarandeerd, werden kascheques van oudsher beschouwd als een zeer veilige en veilige manier om geld over te maken tussen individuen of bedrijven. Hoewel dit waar is als de cheque echt is, gebruiken veel oplichters valse cheques als een manier om geld en koopwaar van mensen te stelen. Hoewel er geen manier is om de cheque van een kassier online te verifiëren, zijn er stappen die u kunt nemen om uzelf te beschermen.
Als u een valse cheque op uw bankrekening stort, zal de bank de fraude uiteindelijk detecteren. Op dat moment wordt die aanbetaling teruggedraaid en bent u verantwoordelijk voor eventuele kosten voor rood staan en teruggestuurde cheques die daaruit voortvloeien.
Kascheques worden meestal gedrukt op zwaar papier. U zou de naam en het logo van een bank op de cheque moeten zien, samen met de routerings- en rekeningnummers. Als de cheque deze informatie niet heeft, er vals uitziet vanwege de kwaliteit van het papier of slecht bedrukt is, kan dit een teken zijn dat de cheque vals is.
Vertrouw echter niet alleen op visuele aanwijzingen om er zeker van te zijn dat de cheques authentiek zijn. Sommige valse cheques zien er volkomen legitiem uit, dus u moet extra stappen ondernemen om te controleren of de cheque goed is.
Bel de bank waarop de cheque is getrokken. Controleer of het bedrag van de cheque en het nummer overeenkomen met de gegevens van de bank. Vraag indien mogelijk alleen cheques aan die afkomstig zijn van een lokale bank of filiaal. Op deze manier kunt u de bank persoonlijk bezoeken om te bevestigen dat de cheque echt is.
Als u besluit de bank te bellen in plaats van naar de bank te gaan, bel dan niet het nummer op de cheque of het nummer van de persoon die u de cheque geeft. Ga online en bezoek de website van de bank en vraag zelf het telefoonnummer van het filiaal aan. Het nummer op de cheque kan nep zijn en opgezet met een samenzweerder om u antwoorden te geven waardoor het klinkt alsof de cheque echt is.
Een duidelijke manier om de cheque van een kassier te verifiëren, is door te kijken hoe de kassier bij de bank deze klaarmaakt en overhandigt aan de persoon die u betaalt. Dit vereist een planning van tevoren, zodat de persoon weet dat u verwacht samen naar de bank te gaan als onderdeel van het proces. Als de persoon de cheque al heeft ontvangen, vraag haar dan om met u mee te gaan naar de uitgevende bank zodat u de cheque kunt verzilveren voordat u de goederen overhandigt.
Als iemand u een cheque stuurt voor meer dan hij verschuldigd is en u vraagt om het teveel aan geld naar hem terug te sturen, weigert u dit te doen. Dat is een teken dat de cheque frauduleus is, aangezien er absoluut geen reden is voor iemand om dit verzoek te doen. Een ander teken dat de cheque vals is, is wanneer u wordt gevraagd te betalen voor iets dat u zogenaamd gewonnen heeft. Als u bijvoorbeeld een brief ontvangt waarin staat dat u zojuist een loterij hebt gewonnen of erfgenaam bent geworden van iemands eigendom, en u wordt gevraagd verwerkingskosten te betalen om uw winst of erfenis te krijgen, stop daar dan, want u bent waarschijnlijk wordt opgelicht.
Het Office of the Comptroller of the Currency houdt een database bij van financiële fraudewaarschuwingen, waaronder fraude met kascheques. U kunt deze database controleren om te zien of de banknaam op de cheque van de kassier wordt gebruikt voor oplichting.