Of u nu een testament opstelt, vermogensplanning uitvoert, levensverzekeringen koopt of pensioenrekeningen opzet, u moet de begunstigden van uw bezittingen of fondsen aanwijzen als u overlijdt. Deze aanduidingen worden meestal weergegeven met percentages in plaats van geldbedragen, met dien verstande dat de waarden van rekeningen in de loop van de tijd kunnen stijgen of dalen. Hierdoor kunt u de percentages eenmalig selecteren, zonder dat u uw vermogen elk jaar opnieuw hoeft te beoordelen en de opgegeven waarden voor elke begunstigde hoeft aan te passen.
Bepaal wie u uw primaire begunstigden wilt zijn en wie u als secundaire begunstigden achterlaat in het geval dat u overlijdt nadat uw primaire keuzes komen te overlijden. Deze namen moeten specifieke personen of de nalatenschap zelf zijn, niet 'mijn kinderen' of 'mijn erfgenamen'.
Gebruik $ 100.000 als basis voor uw percentageberekeningen. Verdeel het geld over uw primaire begunstigden op basis van hoeveel u wilt dat elk ontvangt. Kind A krijgt bijvoorbeeld 30.000, dus 30 procent is haar toewijzing.
Maak aanpassingen om de percentages te verhogen of te verlagen totdat u tevreden bent met de bedragen. Als u aanzienlijke bedragen verliest of wint, zullen deze percentages niet veranderen.
Tel uw percentages bij elkaar op en zorg ervoor dat de volledige lijst van alle primaire begunstigden optelt tot 100 procent. Als u meer of minder dan 100 procent bent, moet u uw percentages aanpassen totdat u 100 bereikt.
Documenteer de uiteindelijke verdelingen. U bent niet verplicht om deze begunstigden te vertellen dat ze op de lijst staan of voor welk percentage.
Vermeld de namen van de begunstigden zo duidelijk mogelijk om verwarring te voorkomen. Algemene namen, evenals junioren of senioren met identieke namen, moeten worden verduidelijkt, zelfs als u een bijnaam voor die persoon moet opnemen. Als je wilt dat een percentage van het geld naar een koppel gaat, vermeld dan elke partner met de helft van dat totale percentage.
Als u geen percentages opgeeft, wordt er over het algemeen van uitgegaan dat u een gelijke verdeling van de middelen over de primaire begunstigden beoogde, maar er is geen garantie hoe deze zal worden verdeeld als er geen percentages worden vermeld.