Als u een beleggingsportefeuille heeft, weet u dat er over het algemeen twee soorten beleggingen zijn die dividend uitkeren. Het eerste type keert dividenden uit in de vorm van een inkomen, terwijl het tweede type eventuele verdiende dividenden opnieuw in de oorspronkelijke investering investeert. De laatste, die meestal beleggingsfondsen of depositocertificaten zijn, kunnen worden geanalyseerd met behulp van het cumulatieve investeringspercentage, dat meet welk percentage van een investering bestaat uit het geïnvesteerde kapitaal.
Verzamel de informatie die nodig is voor uw berekening. U moet met name het oorspronkelijke bedrag weten dat in het actief of fonds is geïnvesteerd, de huidige totale waarde van het fonds en het herbelegde bedrag in het fonds. U kunt deze informatie gemakkelijk verkrijgen uit de financiële overzichten van uw fonds, die gewoonlijk maandelijks of driemaandelijks worden uitgegeven, afhankelijk van het fonds.
Tel het herbelegde bedrag in het fonds op bij het oorspronkelijk belegde bedrag. Als u bijvoorbeeld oorspronkelijk $ 1.000 in het fonds had geïnvesteerd en het fonds in de loop van twee jaar $ 300 had gegenereerd, en deze $ 300 werd automatisch opnieuw in het fonds geïnvesteerd, zou uw totale belegde bedrag $ 300 zijn.
Trek het resultaat dat u in stap 2 heeft behaald af van de totale waarde van het fonds. Als de huidige waarde van het fonds bijvoorbeeld $ 1.600 is, zou uw resultaat $ 300 zijn door het bovenstaande voorbeeld te gebruiken en ervan uit te gaan dat verdere herinvestering van dividenden is gestopt. Deel dit resultaat door de totale waarde van het fonds. Dit zou 0,1875 opleveren, afgerond op het dichtstbijzijnde tienduizendste. Vermenigvuldig met 100. Dit geeft een rendement van 18,75 procent. Trek dit resultaat af van 100. Dit geeft een cumulatief investeringspercentage van 81,25 procent.