Als u oorspronkelijk een account had bij Scottrade®, werd u in 2017 klant van TD Ameritrade. Zoals bij elke transitie betekent dit wennen aan nieuw beleid en nieuwe procedures. Bij de meeste beursvennootschappen is het sluiten van een account een soortgelijk proces in meerdere stappen, maar het is belangrijk om deze stappen te kennen voordat u aan de slag gaat.
Als u van plan bent uw geld over te boeken naar uw bankrekening, hoeft u in deze stap waarschijnlijk niets te doen. Maar het is belangrijk om te onthouden dat de Federal Deposit Insurance Corporation slechts $ 250.000 dekt bij één bank, dus als het bedrag dat u overmaakt u daar overheen zet, overweeg dan om een rekening bij een andere bank op te zetten. Houd er rekening mee dat deze $ 250.000 niet per account is. Als u $ 250.000 aan spaargeld en $ 50.000 aan cheques heeft, wordt slechts $ 250.000 gedekt. U zult waarschijnlijk ook geen fatsoenlijke rente krijgen op het geld dat u stort als u het op een standaardrekening zet.
Als u daarentegen gewoon met een ander beursvennootschap wilt gaan, moet u wat werk doen om dat aan de voorkant op te zetten. Neem contact op met uw makelaar naar keuze en laat hem weten dat u geïnteresseerd bent in het overboeken van uw geld. Houd er rekening mee dat hoewel TD Ameritrade geen kosten in rekening brengt voor het sluiten van uw account, er wel $75 kosten in rekening worden gebracht voor overboekingen. Sommige makelaars bieden ofwel aan om de vergoeding te betalen of geven een tekenbonus van $ 100 of meer, wat goed is om te weten als u nog steeds aan het shoppen bent. U werkt samen met de nieuwe makelaar om het geld van uw TD Ameritrade-account naar zijn nieuwe huis te krijgen.
Uw nieuwe makelaar zal een overdrachtsinitiatieformulier overhandigen, dat u invult om het proces te starten. U hoeft vanaf dit punt niets te doen, maar de twee makelaars zullen genoeg te doen hebben. Uw nieuwe makelaar zal al uw informatie invoeren in een systeem genaamd de Automated Customer Account Transfer Service, dat het verplaatsen van geld tussen handelsrekeningen afhandelt. ACATS informeert TD Ameritrade dat een overdracht is aangevraagd en, zolang alle informatie is verstrekt en correct is, zal de overdracht beginnen. In totaal duurt het proces ongeveer een week om te voltooien.
Zodra de overdracht is voltooid, neemt u contact op met TD Ameritrade op 800-669-3900 en vraagt u om uw account te sluiten. U kunt ook een schriftelijk verzoek sturen naar uw thuiskantoor TD Ameritrade. Vermeld uw naam, uw rekeningnummer, uw verzoek om uw rekening te sluiten, uw huidige adres en uw handtekening.