Een vergrootglas helpt om de diepte en lengte vast te leggen van de verscheidenheid aan beleggingsfondsen die op de aandelenmarkt zijn genoteerd

Beleggingsfondsen genereren op verschillende manieren rendement, waaronder de uitkering van dividenden. Afhankelijk van het type fonds kunnen dividendbetalingen maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks worden betaald, en de fiscale gevolgen van dividenduitkeringen zijn afhankelijk van het type rekening waarop uw beleggingsfondsen zijn ondergebracht.

Geldmarkt- en obligatiefondsen

Geldmarktfondsen, die beleggen in schuldeffecten zoals Amerikaanse staats- en bedrijfsobligaties, keren maandelijks dividend uit. Beleggingsfondsen in obligaties, die obligaties op korte, middellange en lange termijn of een combinatie hiervan aanhouden, keren ook maandelijks dividend uit. Het rendement van een obligatiefonds is doorgaans hoger dan het rendement van een geldmarktfonds.

Groeifondsen, waarde- en blendfondsen

Beleggingsfondsen die in groeiaandelen beleggen, keren doorgaans geen dividend uit. Dit komt door de aard van groeiaandelen. Wanneer bedrijven zich in een snelle groeimodus bevinden, houden ze meestal winst achter om intern te herinvesteren en keren ze geen dividend uit. De voordelen van groeifondsen komen dus voort uit vermogensgroei op de lange termijn, in tegenstelling tot reguliere inkomsten.

Ondertussen betalen beleggingsfondsen die beleggen in waardeaandelen meestal dividenden op halfjaarlijkse of driemaandelijkse basis. Waardeaandelen worden uitgegeven door bedrijven die stabiel zijn en dividenden uitkeren als onderdeel van hun bedrijfsvoering. Deze dividenden worden samengevoegd in een beleggingsfonds en worden uitbetaald aan aandeelhouders als dividenden voor beleggingsfondsen.

Gemengde fondsen, die groei- en waardeaandelen combineren, keren ook dividend uit, meestal halfjaarlijks of driemaandelijks.

Sectorfondsen

Fondsen die gespecialiseerd zijn in een bepaalde marktsector, zoals gezondheidszorg of onroerend goed, keren doorgaans halfjaarlijkse of driemaandelijkse dividenden uit, evenals vermogenswinsten op korte en lange termijn. Meerwaarden, die soms worden verward met dividenden, ontstaan ​​wanneer aandelen met winst worden verkocht en het verschil wordt doorgegeven aan aandeelhouders. Het rendement voor een sectorfonds dat zowel dividenden als vermogenswinsten uitkeert, kan aanzienlijk zijn, afgezien van een eventuele stijging van de aandelenkoers van het fonds.

Fiscale implicaties

Wanneer dividendbetalende beleggingsfondsen worden aangehouden op een belastinguitgestelde rekening, zoals een 401 (k) of individuele pensioenrekening, worden dividenden herbelegd, zodat u er geen inkomstenbelasting over hoeft te betalen. Omgekeerd, wanneer dividendbetalende beleggingsfondsen buiten een rekening met uitgestelde belasting worden gehouden, moet u die dividenden rapporteren als inkomsten voor het lopende belastingjaar.

Fondsinformatiebladen

Om te bepalen of een beleggingsfonds dividenden uitkeert, en hoe vaak gedurende het jaar, zoekt u naar de factsheet van het beleggingsfonds. U kunt factsheets voor beleggingsfondsen vinden op de website van het onafhankelijke onderzoeksbureau Morningstar, of op de websites van individuele beleggingsfondsen. Deze sites tonen de meest recente dividenddata voor individuele fondsen, die de intervallen aangeven waarmee dividenden doorgaans worden uitbetaald.