Wanneer u aandelen verhandelt, is het doel om laag te kopen en hoog te verkopen. Dus als u aandelen heeft met aanzienlijke winsten, wilt u deze misschien verzilveren en uw verliezen boeken. Maar voordat u die aandelen verzilvert, moet u eerst uw onderzoek doen. Er kunnen fiscale gevolgen en andere zaken zijn waarmee u rekening moet houden.
Haal kopieën van uw makelaarsoverzichten tevoorschijn en zoek de handelsbevestigingen voor de aandelen die u wilt laten uitbetalen. Als de aandelen op een belastbare rekening staan, bent u vermogenswinstbelasting verschuldigd over eventuele winst.
Zoek de huidige prijs van elk aandeel op een online site zoals Yahoo! Financiën of CNN Money. Trek de oorspronkelijke aankoopprijs van het aandeel af van de huidige verkoopprijs en vermenigvuldig het resultaat met het aantal aandelen dat u wilt laten uitbetalen. Als u bijvoorbeeld 100 aandelen heeft gekocht voor $ 30 per aandeel en het wordt nu verkocht voor $ 40, dan is uw winst $ 10 per aandeel maal 100 of $ 1.000.
Download een 1040-formulier en een Schedule D-formulier van de IRS-website op IRS.gov. Vul de vermogenswinstinformatie in over de aandelen die u van plan bent te verkopen en bereken de belastingen die u verschuldigd bent. Als u belastingaangiftesoftware heeft, kan deze de berekeningen voor u doen.
Log in op uw effectenrekening en ga naar het handelsmenu. Typ het tickersymbool van het aandeel dat u wilt verkopen. Voer het aantal aandelen in dat u wilt verkopen en klik op de knop "Bevestigen" om uw verkooporder te controleren. Klik op "Verzenden" om de transactie af te ronden.
Druk een kopie van uw handelsbevestiging af en bewaar deze bij uw belastingadministratie. U ontvangt een 1099-formulier van uw makelaar met details over de verkoop van de aandelen, en de IRS ontvangt een kopie van hetzelfde formulier. Meld de verkoop van de aandelen en eventuele meerwaarden die van toepassing kunnen zijn.
Makelaardijverklaringen
1040 formulier
Schema D