De Fidelity-productenreeks biedt een breed scala aan diensten waarmee individuen alles kunnen doen, van sparen voor hun pensioen tot het investeren van extra geld om op de aandelenmarkt te handelen. Fidelity beheert door de werkgever gesponsorde 401 (k) -plannen en biedt zijn eigen 401 (k) -plannen voor zelfstandigen en kleine bedrijven. Klanten met een Fidelity 401(k) kunnen geld opnemen van de rekening, maar ze moeten zich bewust zijn van de fiscale gevolgen van vervroegde opname.

Opnamemethoden

Met Fidelity kunnen rekeninghouders eenmalig geld opnemen of regelmatig geplande opnames instellen. Voor Fidelity-zelfstandige of 401(k)-accounts voor kleine bedrijven kan de rekeninghouder online een opnamecheque aanvragen via het NetBenefits-portaal van Fidelity, of hij kan een papieren opnameformulier invullen en opsturen. Andere opnameopties zijn onder meer doorrollen naar een andere rekening, bankoverschrijving of elektronische overboeking. Rekeninghouders die zich terugtrekken uit door de werkgever gesponsorde plannen die Fidelity beheert, doen dit via de NetBenefits-website door op de link Leningen, rollovers en opnames te klikken.

Intrekkingsstraffen

Als een rekeninghouder geld vroegtijdig opneemt, is ze onderworpen aan boetes en belastingen, die variëren afhankelijk van het type 401 (k) -account dat ze heeft. Fidelity zelfstandige 401 (k) en kleine zakelijke 401 (k) accounts krijgen een boete van 10 procent van het opnamebedrag als ze worden afgesloten voordat de rekeninghouder 59½ jaar oud wordt. Wanneer ze tussen 59½ en 70½ jaar oud is, kan de rekeninghouder boetevrij intrekken voor ontberingen zoals invaliditeit, beëindiging van het dienstverband of beëindiging van het plan. De boetes voor door de werkgever gesponsorde accounts variëren; doorgaans vereist de Internal Revenue Service dat Fidelity tussen de 10 en 20 procent inhoudt.