Als u aandelen, obligaties of andere effecten bezit, kunt u meten hoe actief u koopt en verkoopt door de portefeuilleomzet te berekenen, wat de verhouding is tussen aankopen of verkopen en de gemiddelde portefeuilleomvang. Deze statistiek is belangrijk, omdat een hoge omzetratio uw transactiekosten en mogelijk uw belastingaanslag kan verhogen. Als u beleggingsfondsen koopt, geeft de portefeuilleomzet aan hoe agressief de fondsbeheerder handelt en dus hoeveel u kunt verwachten te betalen aan fondskosten.

Stap 1

Bereken uw gemiddelde portefeuilleomvang. Voeg voor een bepaalde periode de begin- en eindwaarde van uw portefeuille toe en deel het getal vervolgens door twee. Stel dat u een maandelijkse omzet wilt berekenen waarbij de waarde $ 22.000 is op 1 april en $ 22.900 op 30 april. De gemiddelde portefeuilleomvang is $ 22.000 plus $ 22.900 gedeeld door 2, of $ 22.450.

Stap 2

Bereken uw aankopen voor de periode. Tel de bedragen bij elkaar op die u tijdens de periode hebt uitgegeven om effecten te kopen. Stel voor dit voorbeeld dat u $ 2.000 heeft uitgegeven.

Stap 3

Tel de totale waarde op van de effecten die u tijdens de periode hebt verkocht. U heeft bijvoorbeeld in april $ 1.400 aan effecten verkocht.

Stap 4

Deel de laagste van de aankopen en verkopen door de gemiddelde portefeuillewaarde. In dit voorbeeld heb je meer gekocht dan je hebt verkocht, dus deel het verkochte bedrag, $ 1.400, door de gemiddelde waarde, $ 22.450. Het resultaat, 6,24 procent, is uw maandelijkse portefeuilleomzet. U kunt op een vergelijkbare manier de wekelijkse of jaarlijkse portfolio-omzet berekenen.

Tip

Wanneer u beleggingsfondsen vergelijkt, kunt u de omloopsnelheid van de portefeuille evalueren om een ​​idee te krijgen van hoeveel u uitgeeft aan handelskosten. Fondsen brengen deze vergoedingen vaak in rekening naast andere beheer- en verkoopkosten. U kunt dan beslissen welk voordeel u eventueel ontvangt van een fonds met een hoge omloopsnelheid.

Waarschuwing

Wanneer portefeuilleactiva met winst worden verkocht, ontstaat er een belastingverplichting. Beleggingsfondsen geven elk jaar vermogenswinstbelastingen door aan beleggers. Als u een fiscaal beheerd fonds koopt, zoals een indexfonds, minimaliseert de portefeuillebeheerder de omzet, meerwaarden en belastingen. Omgekeerd is het voor een beheerder ook mogelijk om een ​​portefeuille te 'veranderen', simpelweg om de vergoedingen te verhogen.