Wanneer u een kleine portefeuille liquideert of de aandelen in contanten omzet, heeft dit financiële gevolgen. U kunt bijvoorbeeld worden belast op vermogenswinsten of de toekomstige waardestijging van de portefeuille verliezen. Een liquidatiespecialist bij een beursvennootschap kan u helpen anticiperen op de fiscale gevolgen van de liquidatie van de portefeuille en u adviseren over een aanpak die het rendement op uw investering maximaliseert.
Wanneer u naar uw aandelenportefeuille kijkt, noteert u het aantal aandelen dat u bezit van de aandelen van elk bedrijf en hun huidige waarde. Als u een groot aantal aandelen bezit of als de waarde van het aandeel aanzienlijk is gestegen, moet u om een aantal redenen samenwerken met een effectenmakelaar om uw portefeuille te liquideren. Als u bijvoorbeeld uw aandelen tegen de beste marktprijs wilt verkopen, moet u voorkomen dat u een groot aantal aandelen tegelijk op de markt brengt, waardoor de aandelenkoers daalt. Als uw aandelen niet vaak worden verhandeld of als de aandelen zijn uitgegeven door een particuliere onderneming, kunt u advies krijgen over het liquideren van uw portefeuille bij een of meer makelaars.
Overweeg voordat u uw aandelen liquideert, de fiscale gevolgen hiervan. Als u bijvoorbeeld een aandeel met winst verkoopt dat al langer dan een jaar in uw portefeuille zit, is de winst onderworpen aan vermogenswinstbelasting. Als de verkoop minder dan een jaar na de aankoopdatum plaatsvindt, is uw winst onderworpen aan het gewone tarief van de inkomstenbelasting, dat hoger kan zijn dan het tarief van de vermogenswinstbelasting. Als u het aandeel met verlies verkoopt, kan dat verlies de eventuele meerwaarde die u heeft behaald met de verkoop van een andere belegging, compenseren. Als u verkoopt, kunt u dus aandelen die in waarde zijn gestegen koppelen aan aandelen die in waarde zijn gedaald.
U liquideert aandelen tegen de huidige marktwaarde. Als de aandelen openbaar worden verhandeld, kunt u hun huidige marktprijs vinden op de betreffende beurs. Maak de verkooporder aan door het aantal aandelen op te geven dat u wilt verkopen. Het bedrag dat u ontvangt, is gelijk aan het aantal aandelen vermenigvuldigd met hun huidige marktprijs minus transactie- en makelaarskosten.
Uw effectenmakelaar kan de verkooporders uitvoeren of u kunt dit doen met behulp van een online effectenrekening. Als uw makelaar elke individuele positie verkoopt, moet u haar vertellen hoeveel aandelen van een bepaald aandeel u wilt liquideren. Als u een verkooporder invoert met uw effectenrekening, voert u het aantal aandelen in voor elk aandeel dat u wilt liquideren. In beide gevallen kunt u de laagst aanvaardbare verkoopprijs per aandeel specificeren met behulp van speciale ordertypes.
Uw makelaar geeft een bevestiging van de verkoop van uw aandelen. Bekijk de bevestiging en bevestig het aantal verkochte aandelen en de verkoopprijs van elk, evenals de gemaakte kosten om de effecten te verkopen. Elke financiële dienstverlener is verplicht om de verkoper deze informatie te verstrekken.