Een manier om uw portefeuille te diversifiëren, is door te beleggen in een gemengd beleggingsfonds of een gemengd fonds. Dit type fonds bevat zowel groei- als waardeaandelen en kan gespecialiseerd zijn in grote, middelgrote of kleine bedrijven. Afhankelijk van uw financiële doelstellingen en risicotolerantie kan een dergelijk fonds een belangrijke rol spelen in uw portefeuille. Als u het verschil kent tussen groei- en waardeaandelen, krijgt u een beter idee of een gemengd fonds geschikt voor u is.

Groeiaandelen

Groeiaandelen zijn aandelen in bedrijven waarvan de winst, en dus de aandelenkoersen, naar verwachting sneller zullen groeien dan de totale aandelenmarkt. Deze aandelen hebben de neiging om weinig of geen dividenden uit te keren, omdat dergelijke bedrijven hun inkomsten gewoonlijk herinvesteren in onderzoek en ontwikkeling.

Waardeaandelen

Waardeaandelen zijn aandelen die tegen relatief lage prijzen worden verkocht in vergelijking met de inkomsten van een bedrijf en daarom door de markt als ondergewaardeerd worden beschouwd. Deze aandelen keren vaak regelmatig dividend uit en kunnen snel in waarde stijgen wanneer beleggers hun echte waarde zien.

Je weddenschappen afdekken

Wanneer groeiaandelen goed presteren, hebben waardeaandelen de neiging om achter te blijven. Als u beide bezit in een gemengd beleggingsfonds, hoeft u niet te raden welk type activa in de loop van de tijd beter zal presteren. Het maakt niet uit welke kant de markt opgaat, in theorie zou je er geld mee kunnen verdienen.

Risico

Afhankelijk van hun specifieke posities, kunnen sommige gemengde fondsen minder risicovol zijn dan groeifondsen en riskanter dan waardefondsen. Alle gemengde fondsen zijn echter meer gediversifieerd dan beleggingsfondsen die alleen beleggen in groei- of waardeaandelen. Over het algemeen heeft beleggen in beide soorten aandelen de neiging de volatiliteit of brede schommelingen in de aandelenkoers van een fonds te verminderen. Dit kan de kans verkleinen dat u op de lange termijn veel geld verliest.

Blend versus gebalanceerde fondsen

Verwar gemengde fondsen niet met gebalanceerde fondsen. Terwijl gemengde fondsen alleen aandelen bevatten, bevatten gebalanceerde fondsen een mix van aandelen en obligaties of andere vastrentende beleggingen. Hierdoor zijn gemengde fondsen vaak riskanter dan gebalanceerde fondsen.

Juiste mix

Kijk voordat u gaat beleggen hoeveel geld een blendfonds heeft in groeiaandelen in vergelijking met waardeaandelen. U kunt wellicht een ratio creëren die beter geschikt is voor uw portefeuille door voor elk type activa een apart fonds te kiezen. Zo kunt u bijvoorbeeld meer nadruk leggen op waardeaandelen. Met online tools kunt u zien hoeveel geld een bepaald beleggingsfonds aan elk type aandeel besteedt.