Het berekenen van een rendement is gemakkelijk met de hand te doen als u een beginwaarde en een eindwaarde heeft die een jaar uit elkaar liggen. Als u echter meerdere jaren aan gegevens hebt, evenals bijdragen en opnames aan de portefeuille gedurende die tijd, kan het gebruik van Excel om uw rendementen te berekenen u veel tijd besparen. Een ander voordeel van het opzetten van een spreadsheet is dat u gemakkelijk een van de variabelen kunt wijzigen en zie direct wat dit voor invloed heeft op uw rendement. U kunt bijvoorbeeld zien wat er met uw rendement zou gebeuren als uw account $ 5.000 meer (of minder) waard zou zijn.
Vul de datum in van alle bijdragen die je hebt gedaan en de uitkeringen die je uit je portfolio hebt genomen in kolom A . Stel dat u op 1 januari 2014 $ 5.000 heeft bijgedragen; $6.000 op 3 maart 2015; en $ 4.000 op 15 april 2016. Voer "1/1/14" in in cel A1, 3/3/15 in cel A2 en 15/4/16 in cel A3.
Als u uw rendement wilt berekenen voor een specifieke periode in plaats van over de hele looptijd van de portefeuille, voert u als eerste inleg de waarde van de rekening op de startdatum in. Als u bijvoorbeeld het rendement van 1 januari 2015 tot 31 december 2015 wilt berekenen, is uw eerste invoer de waarde van de rekening op 1 januari 2015.
Voer in kolom B alle bijdragen die u heeft gedaan en de uitkeringen die u uit uw portefeuille heeft genomen in. In dit voorbeeld voert u $ 5.000 in cel B1, $ 6.000 in cel B2 en $ 4.000 in cel B3 in.
Voer de datum in waarop de berekening moet eindigen aan het einde van kolom A. Als u in dit voorbeeld wilt dat uw berekening op 31 december 2016 eindigt, voert u "31/12/16" in cel A4 in.
Voer de waarde van uw portefeuille in op de einddatum aan het einde van kolom B als een negatief getal, alsof je alles eruit haalt. Als de portefeuille in dit voorbeeld $ 16.000 waard is, voert u "-16.000" in cel B4 in.
Voer de formule voor het interne rendement in cel C1 in met de formule "=XIRR([de cellen met de waarden],[de cellen met de datums])". In dit voorbeeld staan al uw waarden in de cellen B1 tot B4 en uw datums in de cellen A1 tot en met A4, dus u zou "=XIRR(B1:B4,A1:A4)" invoeren en u ziet 0,033896, wat betekent dat uw portfolio terugkeert is 3,3896 procent per jaar.