Er zijn geen garanties om geld te verdienen als het gaat om de aandelenmarkt. Maar langetermijnbeleggers die gediversifieerde aandelenportefeuilles bezitten, zullen bijna altijd geld verdienen als hun tijdschema lang genoeg is. Er zijn twee mechanismen beschikbaar om geld te verdienen op de aandelenmarkt:contante dividenden en meerwaarden .
Contante dividenden zijn betalingen door bedrijven aan aandeelhouders. U kunt op zoek gaan naar bedrijven met hoge dividenduitkeringspercentages, die consequent dividend uitkeren en waarvan de dividenden voortdurend stijgen. Er zijn twee statistieken voor het analyseren van de dividenden van een bedrijf:de dividenduitkeringsratio en het dividendrendement.
Bereken de dividenduitkering, uitgedrukt als een percentage, door de jaarlijkse dividenden van een bedrijf te delen door het jaarlijkse netto-inkomen. Dividenduitkering is gelijk aan het deel van de winst van een bedrijf dat wordt uitbetaald aan aandeelhouders. Als een bedrijf bijvoorbeeld driemaandelijkse uitkeringen doet aan aandeelhouders van $ 1.000 en een jaarlijks netto-inkomen van $ 10.000 boekt, is de dividenduitkeringsratio gelijk aan 40 procent (vier betalingen van in totaal $ 4.000 gedeeld door netto-inkomen van $ 10.000.)
Het dividendrendement is gelijk aan de dividenden van het bedrijf aan aandeelhouders gedeeld door de marktwaarde en is vaak per aandeel. Als een bedrijf bijvoorbeeld een totaal jaarlijks dividend uitkeert van $ 2 per aandeel en een winst per aandeel van $ 10 boekt, is het dividendrendement gelijk aan 20 procent ($ 2 gedeeld door $ 10).
U kunt beleggen in sectoren die doorgaans hoge dividenduitkeringen en rendementsratio's hebben, zoals banken en nutsbedrijven, of online screeningtools gebruiken om bedrijven te vinden met hoge dividendbetalingspercentages. Beleggers waarderen hoge dividenden, omdat ze een regelmatig, hoog contant rendement vertegenwoordigen. Bedrijven die consequent dividend uitkeren, bieden zeer voorspelbare rendementen op korte termijn, terwijl vermogenswinsten minder voorspelbaar zijn, behalve op de langere termijn. Ook zijn hoge dividenduitkeringen en dividendrendementen gemakkelijk te analyseren.
Wees echter voorzichtig bij het najagen van hoge dividendrendementen. Een bedrijf dat hogere dividenden uitkeert, kan in de toekomst lagere vermogenswinsten opleveren. De hoge dividenduitkering kan een teken zijn dat het bedrijf weinig mogelijkheden heeft voor kapitaalinvesteringen.
Kapitaalwinsten treden op wanneer de aandelen van een bedrijf in waarde stijgen. Ze weerspiegelen niet het contante rendement totdat u de aandelen verkoopt, maar die winsten realiseert. Vóór verkoop zijn het niet-gerealiseerde winsten (of verliezen). Gedetailleerde gegevens over beursrendementen die teruggaan tot 1926 tonen aan dat beleggers met gediversifieerde portefeuilles, zoals marktindexen, lange termijn verdienen , gemiddeld 5,5 procent hoger dan het rendement op langlopende staatsobligaties. Langetermijnbeleggingen zijn over het algemeen beleggingen die zeven of meer jaar worden aangehouden.
Het bedrag waarmee het aandelenrendement de obligatierendementen overtreft, is de marktrisicopremie. Daarom, als de 20-jarige staatsobligatie momenteel 3 procent opbrengt, geeft de marktrisicopremie aan dat u een rendement op gewone aandelen kunt verwachten van ongeveer 8,5 procent (3 procent plus 5,5 procent). In sommige jaren kan uw gediversifieerde beleggingsportefeuille een negatief rendement opleveren, en in andere jaren zal het rendement veel hoger zijn dan 8,5 procent. Maar op de lange termijn zou een investering in de markt een rendement moeten opleveren van ongeveer 8,5 procent.
U kunt in de markt beleggen door een effectenrekening te openen en te beleggen in op de beurs verhandelde fondsen die de prestaties van de bredere markt nabootsen. Geen enkel individu kan op lange termijn de markt verslaan in opeenvolgende jaren. Het is belangrijker om simpelweg in de markt te beleggen, wat ETF's heel gemakkelijk maken. U kunt ze kopen via uw effectenrekening, net als individuele aandelen.
Minimaliseer transactiekosten om het rendement te maximaliseren door te beleggen in goedkope investeringsvehikels zoals op de beurs verhandelde fondsen. Vermijd het verkopen van posities na sterke prijsdalingen. Begin met het beoordelen van uw beleggingshorizon en risicotolerantieniveau en beleg dienovereenkomstig.