In de echte wereld, maar ook op de markten, is risicobeheer een cruciaal onderdeel van het vermijden van financiële rampen. Van het kopen van een levensverzekering tot het diversifiëren van uw portefeuille, het actief aanpakken van risico's kan talloze dollars besparen en gemoedsrust bieden.

Voor producenten, handelaren en investeerders is de vraag "Wat is hedging?" is een vraag waard. Wanneer u het relevante "hoe" en "waarom" van hedging onderzoekt, wordt het snel mogelijk om te profiteren van de vele voordelen ervan.

Wat is hedging?

Per definitie is een "hedge" de handeling waarbij de ene investering of transactie wordt gebruikt om het risico van een andere te verminderen. Er zijn veel manieren om dit doel te bereiken, waaronder het kopen of verkopen van futures, opties, aandelen en valutaproducten. Op dezelfde manier als een levensverzekering financiële zekerheid biedt, beschermt een solide hedge het vermogen of marktaandeel tegen overmatige risicoblootstelling.

Om de vraag 'Wat is hedging' verder te behandelen, laten we aannemen dat de maïsboer van Carey de Iowa geïnteresseerd is om het giswerk uit de oogst van dit jaar te halen. Er blijven onzekerheden bestaan ​​voor het verkoopseizoen, met name in verband met een verwachte El Niño-cyclus en exporttarieven. Vervolgens kan een overschot aan maïs de prijzen naar het zuiden stuwen als de oogsttijd aanbreekt.

Om de negatieve financiële impact van een dergelijk scenario te beperken, besluit Carey maïsfutures te gebruiken om zich in te dekken tegen het onbekende:

1. In een normaal jaar plant Carey 2.000 hectare maïs met een opbrengst van ongeveer 135 bushels per hectare.
2. Tijdens het plantseizoen verkoopt Carey 33 contracten van september-maisfutures (ZC) op de Chicago Mercantile Exchange (CME).
3. Met 5.000 bushels per contract biedt de nieuwe shortpositie in maïs in september een neerwaartse prijsbescherming voor 60 procent van Carey's verwachte oogstopbrengst.

In het geval dat de maïsprijzen tijdens de oogst dalen, zal de positie van de korte maïsfutures winst genereren. Hoewel de gerealiseerde winsten niet opwegen tegen de nadelige effecten van ondermaatse prijsstelling, zullen ze helpen om verliezen te beperken. Bovendien kunnen andere alternatieven, waaronder opslag, aantrekkelijker worden.

De voordelen van hedging

In de praktijk is het antwoord op wat is hedging is voor verschillende mensen anders. Voor producenten als Carey is het binnenhalen van winst uit de marketing van een tastbaar goed of een tastbare dienst doorgaans het primaire doel. Voor actieve handelaren en beleggers is het beperken van de blootstelling aan systeemrisico's van een open positie het belangrijkste doel. Verder zoeken instellingen als banken en overheden regelmatig naar manieren om hun valutarisico op grote schaal te beheersen.

Voor iedereen die kapitaal in gevaar brengt met de hoop op een financiële beloning, is hedging een discipline die het onderzoeken waard is. Hier zijn drie van de belangrijkste voordelen:

• Voorkom rampen: Een sterke hedge biedt een verzekering tegen bekende en onbekende risico's. Door hedging kunt u de mogelijkheid van onvoorziene gebeurtenissen die een financiële catastrofe veroorzaken effectief beperken.

• Consistente bottom line: Hedgingstrategieën kunnen worden gebruikt om de winst-en-verliesrekening op lange termijn stabiel te houden. Producenten voeren dergelijke plannen doorgaans uit om winst uit operaties vast te leggen, net als investeerders die op zoek zijn naar een stabiel rendement.

• Gemoedsrust: De psychologische impact van het aangaan van onnodig of buitensporig risico kan extreem zijn. Door een goede hedgingstrategie te implementeren, kunt u veel stress elimineren.

Vaak is de weg naar rijkdom bezaaid met mislukkingen. Als u echter begrijpt wat hedging is, kunt u met succes door vele financiële valkuilen navigeren.

Hoe kan hedging uw financiële spelplan verbeteren?

Als het om hedging gaat, past niet iedereen. Afhankelijk van uw middelen, strategieën en doelstellingen, zal uw risicoprofiel variëren. Een eenvoudig gesprek met een professional uit de branche is een geweldige manier om te leren hoe u uw unieke bekendheid kunt beheren.

Plan vandaag nog uw gratis een-op-een consult met een lid van het Daniels Trading-team voor meer informatie over de ins en outs van hedging.