Misschien wel de grootste misvatting bij het publiek over handel is dat handelen en beleggen hetzelfde zijn. Niets is minder waar:elk is een aparte discipline, met unieke functies en doelen.

Als u nieuw bent op de kapitaalmarkten, is het begrijpen van handelen versus beleggen een belangrijke eerste les in uw opleiding.

Rijkdom opbouwen door te investeren

Het primaire doel van beleggen is om rijkdom op te bouwen door langetermijnposities in verschillende financiële markten in te nemen. Beleggen wordt geprezen door traditionele 'buy-and-hold'-beoefenaars zoals Warren Buffett en is een aloude methode om marktaandeel veilig te stellen.

In wezen is beleggen de kunst om te profiteren van macrotrends door de intrinsieke waarde van een actief te ontdekken. Dit doel kan op verschillende manieren worden bereikt, maar het is vaak gebaseerd op verschillende hoofdprincipes:

• Fundamentele analyse: Beleggers maken vaak beslissingen op basis van marktfundamentals. Analyse van balansen, resultatenrekeningen en de bredere sociale en economische omgevingen dienen als basis voor het betreden en verlaten van de markt.

• Verre horizonten: De tijdlijnen of "beleggingshorizonten" voor open posities in de markt zijn van lange duur. De beleggingshorizon wordt gemeten in jaren en decennia, niet in weken of maanden.

• Portfoliodiversificatie: Diversificatie is een belangrijk onderdeel van het beheer van beleggingsrisico's. Verschillende activa zijn opgenomen in beleggingsportefeuilles, met name aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, onroerend goed en futures-contracten. Als je een IRA of 401(k) hebt, dan heb je al een portfolio.

• Samengestelde rendementen: Beleggers herinvesteren gewoonlijk winsten of dividenden om hun bezit uit te breiden. Na verloop van tijd kunnen de omvangrijke posities de kapitaalgroei stimuleren.

Al met al is beleggen een grotendeels passieve onderneming. Activa worden gekocht en vervolgens met rust gelaten om te rijpen. Dit is een van de belangrijkste contrasten tussen handel en beleggen:positiebeheer. Beleggers negeren kortetermijnprijsacties omdat ze verwachten dat de langetermijntrend de periodieke verliezen tenietdoet. Op hun beurt wordt verwacht dat de winst groot zal zijn, vele malen hoger dan de oorspronkelijke investering.

Cashflow genereren via handelen

Het primaire doel van handelen is om consistente kasstromen te genereren. Dit kan worden bereikt door regelmatig financiële instrumenten te kopen en verkopen (of omgekeerd). Terwijl de Warren Buffetts van de wereld zich inzetten voor buy-and-hold, geven handelaren zoals John Tudor Jones en Richard Dennis de voorkeur aan een actievere benadering van de markten.

Om regelmatige winsten te genereren, gedijen handelaren op prijsvolatiliteit en hefboomwerking. Door actieve effecten zoals futures op marge te verhandelen, zijn veel deelnemers in staat om stabiele kasstromen veilig te stellen. Om dit doel te bereiken, omvat het perspectief van een handelaar doorgaans de volgende kenmerken:

• Technische analyse: Hoewel actieve handelaren naar marktfundamentals kunnen verwijzen, is precisie een groot deel van het behoud van winstgevendheid. Vervolgens worden technische indicatoren en hulpmiddelen routinematig gebruikt om het continue in- en uitstappen op de markt te sturen.
• Gecomprimeerde tijdframes: Handelaren doen zaken op gecondenseerde horizonten. Dienovereenkomstig bestaan ​​handelsduren op intraday-, dag- of swing-tijdframes.

• Marktliquiditeit: Gezien het grotere aantal aankopen en verkopen, is efficiëntie van het grootste belang voor handelaren. Producten met een robuuste marktdiepte en liquiditeit zijn bevorderlijk voor het succes van actieve handelsstrategieën. Twee instrumenten die ideaal zijn voor actieve handel zijn futures en optiecontracten.

• Agressief risicobeheer: Terwijl beleggers zich op hun gemak voelen bij periodieke kapitaalopnames, zijn actieve handelaren dat niet. Competente handel vereist dat negatieve posities snel worden afgesneden en verliezen worden gerealiseerd.

Vergeleken met beleggen is handelen een actieve onderneming. Beslissingen worden genomen op aanzienlijk kortere termijnen en winstgevendheid is afhankelijk van efficiëntie. Het paradigma van handelen versus beleggen kan worden samengevat in drie verschillen:tijdsbestek, frequentie en analyse.

Handelen versus beleggen:wat past bij u?

Misschien is de beste manier om te beslissen of handelen of beleggen geschikt voor u is, uw marktgerelateerde doelen te onderzoeken. Als het opbouwen van rijkdom op de lange termijn baan nr. 1 is, dan is beleggen een levensvatbaar alternatief. Als het genereren van een cashflow uw doel is, dan past handelen beter. In beide gevallen kunnen de termijnmarkten u helpen om aan een breed scala aan financiële doelstellingen te voldoen.

Voor meer informatie over hoe futures u kunnen helpen uw marktgerelateerde doelen te bereiken, bekijk de futures brokerage service suite bij Daniels Trading. Met meer dan twee decennia in de branche, hebben we de knowhow en infrastructuur om u te helpen uw investerings- of handelspotentieel te maximaliseren.