Een vraag die dividendbeleggers kunnen hebben, is of het beter is om een ​​Singapore REIT Exchange Traded Fund (ETF) te kopen in plaats van een portefeuille van Singapore REIT's-loketten.

In dit artikel worden de prestaties van de Lion Phillip S-REIT ETF vergeleken met een gelijkgewogen portefeuille van S-REIT's die de afgelopen drie jaar in de STI zijn gevonden.

Een korte introductie tot de Lion Phillip S-REIT ETF

De Lion Phillip S-REIT ETF (Ticker:CLR) is een van de snelste manieren voor een beginnende belegger om te beleggen in een portefeuille van vastgoedbeleggingstrusts.

Met één aankoop van deze ETF van de beurs kunt u 27 REIT's bezitten die op de SGX zijn verkocht en kunt u twee keer per jaar dividenduitkeringen innen – één keer in februari en één keer in augustus.

Op het moment van schrijven heeft Stocks Café het een huidig ​​​​rendement van bijna 4% gegeven.

De bestanddelen van de ETF zijn afkomstig van de Morningstar Singapore REIT Yield Focus Index.

Ik heb een screenshot gemaakt van de Morningstar-website om de gewichten van de tellers te bekijken:

Uit deze screenshot kunnen we zien dat de gewichten voor de tellers niet gelijk zijn. We kunnen alleen maar een heel vaag idee hebben dat REIT's met grotere marktkapitalisaties misschien een groter gewicht lijken te hebben in de totale index.

Voor de meeste beginnende particuliere beleggers is een investering in deze ETF voldoende.

U mag een gediversifieerde portefeuille verwachten die jaarlijks 4% dividend uitkeert tegen een beheervergoeding van 0,5%.

Een doe-het-zelf-strategie die alleen de S-REITS gebruikt die te vinden zijn in de Straits Time Index

Nu REIT's een belangrijkere rol beginnen te spelen in de portefeuille van een lokale belegger, hebben meer REIT's hun weg gevonden naar de Straits Times Index.

Er zijn momenteel zeven REIT's in de index:

1. Capital Integrated Commercial Trust (Ticker:C38U)
2. Keppel DC REIT (Ticker:AJBU)
3. Ascendas REIT (Ticker:A17U)
4. Mapletree Logistics Trust (Ticker:M44U)
5. Mapletree Industrial Trust (Ticker:ME8U)
6. Mapletree Commercial Trust (Ticker:N2IU)
7. Frasers Logistics en Commercial Trust (Ticker:BUOU)

Een particuliere belegger kan een eenvoudige strategie ontwerpen op basis van deze REIT's-tellers.

Om uw DIY REIT-portefeuille op te bouwen, verdeelt u uw kapitaal in gelijke delen en wijst u elk deel toe om een ​​van de tellers in de bovenstaande tabel te kopen. Als u bijvoorbeeld $ 70.000 heeft, koopt u $ 10.000 aan C38U, AJBU .... BUOU.

Moderne particuliere beleggers met toegang tot kortingsmakelaars zoals interactieve makelaars betalen slechts $ 2,50 per transactie.

En nu komt de belangrijkste vraag:

"Moet je je eigen REIT's kiezen of gewoon de ETF kopen?"

Dit is hoe deze twee strategieën in het verleden hebben gepresteerd:

Terugtesten van de ETF versus de doe-het-zelfstrategie

We gebruiken een Python-programma om gegevens van Yahoo Finance op te halen en de portefeuilleprestaties van de ETF te simuleren ten opzichte van de doe-het-zelfstrategie in de afgelopen drie jaar, die de pandemische crash van 2020 dekt.

Het blijkt dat de ETF-strategie een rendement van 4,1% zou opleveren , het neerwaartserisico of semi-afwijking van de strategie zou 17,76% . zijn . De doe-het-zelf-aanpak veel beter zou presteren, met een rendement van 16,4% en een semi-afwijking van 16,8%.

Als we kijken naar historische gegevens van Yahoo Finance, zou de doe-het-zelf-strategie niet alleen resulteren in een hoger rendement, maar ook in een lager risico voor beleggers.

Als historische back-test, is er geen garantie dat de doe-het-zelfstrategie in de toekomst beter zal blijven presteren dan de REIT ETF.

Er zullen periodes zijn dat doe-het-zelfstrategieën naar verwachting ondermaats presteren. Maar particuliere beleggers kunnen er zeker van zijn dat ze in ieder geval wat beheerkosten zullen besparen.

Conclusie

Hoewel op de beurs verhandelde fondsen een essentieel item zijn in het arsenaal van een drukke particuliere belegger en een krachtige bron van diversificatie kunnen zijn, tonen historische back-tests aan dat sommige eenvoudige strategieën in dienst van doe-het-zelf-beleggers kan soms resulteren in aanzienlijke outperformance vergeleken met ETF's , niet alleen in termen van rendement, maar ook een lager neerwaarts risico.

Een investering in kennis kan enorme vruchten afwerpen.