Maak je geen zorgen - je hoeft geen boer te worden of je zorgen te maken over het verbouwen en onderhouden van gewassen, of voor het vee zorgen.
Maar zoals u waarschijnlijk weet, is het diversifiëren van uw beleggingsportefeuille een van de slimste dingen die u kunt doen als u uw geld aan het werk gaat.
En uitbreiden naar de landbouw kan een andere geweldige manier zijn om uw vermogen en portefeuille te laten groeien.
Dus hoe investeer je in landbouwgrond? Welke opties heb je? En wat zijn de voor- en nadelen van landbouwgrond en landbouwinvesteringen? Je leert het allemaal in deze gids.
Inhoudsopgave
Het zal je misschien verbazen dat landbouwgrond een van de stabielere investeringen is die er zijn en een interessant onderdeel van onroerend goed waar veel beleggers niet altijd aan denken.
Volgens Forbes vertegenwoordigt landbouwgrond wereldwijd een markt van bijna $ 9 biljoen en heeft het een historisch hoog rendement. En de afgelopen 47 jaar heeft bijvoorbeeld Amerikaanse landbouwgrond een rendement van meer dan 10% opgeleverd!
Niet te sjofel, amirite?
Een voorbeeld van AcreTrader-berekeningen op basis van gegevens van NCREIF, Bloomberg en Bankrate, toonde aan dat slechts $ 10.000 geïnvesteerd in landbouwgrond in 1990 meer dan $ 199.700 waard zou zijn.
Bovendien is de hoeveelheid landbouwgrond in de VS beperkt, maar de vraag is er altijd. Landbouw is immers belangrijk om mensen en dieren te voeden, voor alternatieve brandstoffen en andere noodzakelijke hulpbronnen.
En landbouwgrond heeft een zeer lage correlatie met wat de aandelenmarkt of de traditionele vastgoedmarkt doet. Daarom kan het een geweldige manier zijn om te diversifiëren en zich in te dekken tegen volatiliteit in andere markten.
Nu investeren in landbouwgrond is niet perfect en er zijn risico's zoals bij elke investering, maar daarover meer in de voor- en nadelen verderop.
Gelukkig heb je een paar manieren om te beginnen met investeren in landbouwgrond. U kunt de activa die verband houden met de landbouwsector door elkaar halen of u kunt zich rechtstreeks richten op het investeren in grond. Wat u besluit te doen, hangt af van uw persoonlijke financiële doelen en risicotolerantie.
Maar hier zijn de gebruikelijke manieren om vandaag te beginnen met investeren in landbouwgrond en landbouw.
De meest voor de hand liggende manier om te investeren in landbouwgrond en landbouw is door gewoon direct een boerderij te kopen. Die gedachte is natuurlijk veel gemakkelijker dan het proces van investeren in landbouwgrond daadwerkelijk door te maken.
Maar als dit een route is die je wilt gaan, kan het een geweldige optie zijn. Bovendien hoeft u geen boer te zijn om een boerderij te bezitten en kunt u toch rendement uit uw investering halen.
Het werkt ongeveer hetzelfde als beleggen in regulier onroerend goed. Als u het kapitaal en de middelen heeft, kunt u direct landbouwgrond kopen die u verhuurt aan boeren die gewassen willen verbouwen en vee willen houden.
Het kan voor beide partijen een win-winsituatie zijn, omdat:
De crowdfundingmarkt is de afgelopen jaren aanzienlijk gegroeid, vooral in de VS, omdat de regelgeving voor beleggers is veranderd. U kunt beleggen in onroerend goed via Fundrise of DiversyFund, beleggen in beeldende kunst met Masterworks en nu landbouwgrond.
Het mooie van crowdfunding is om met minder geld te kunnen investeren en met minder logistiek om te gaan.
Er zijn zeker enkele voor- en nadelen in deze richting, maar het kan een geweldige manier zijn om te beginnen met investeren in landbouw, zonder al te veel kapitaal te riskeren.
Hier zijn een paar crowdfundingplatforms voor landbouwgrond om te overwegen:
Een van de meer populaire investeringsplatforms voor landbouwgronden is FarmTogether. Het bedrijf koopt en beheert landbouwgrond van institutionele kwaliteit voor crowdfunding en al zijn investeringsaanbod. Deze investeringen zijn voor de lange termijn, met een horizon van 5+ jaar.
Bovendien beginnen hun minimale investeringen bij $ 10.000. En FarmTogether biedt individuele investeerders die alleen eigenaar willen zijn en bereid zijn om ook $ 1.000.000+ in aandelen per boerderij te investeren.
U kunt beleggen in zelfgestuurde IRA's, Solo 401k-accounts, bedrijven, LLC's en andere voertuigen. Maar het nadeel is dat u een geaccrediteerde belegger moet zijn om met FarmTogether aan de slag te gaan.
Een ander populair crowdfundingplatform voor landbouwgrond is AcreTrader, dat op dit moment ook alleen toegankelijk is voor geaccrediteerde investeerders. Maar net als bij FarmTogether selecteert het AcreTrader-platform slechts ongeveer 1% van de activa voor hun investeerders, waardoor topkwaliteit wordt gegarandeerd.
Als u een investering ziet die u bevalt, kunt u uw aandelen in de landbouwgrond krijgen. AcreTrade zorgt voor al het beheer (boekhouding, verzekeringen, werken met boeren, enz.) en investeerders ontvangen jaarlijks inkomsten uit uw aandelen.
De minimale investeringen variëren, maar van sommige van hun recent gesloten deals varieerden ze van $ 15.000 tot meer dan $ 30.000. Dus dit is nogal wat geld om te beginnen.
Net als de andere crowdfundingplatforms kunt u met Harvest Returns investeren in verschillende landbouwinvesteringen.
Maar het grote verschil hier is dat ze investeringen hebben voor zowel geaccrediteerde als niet-geaccrediteerde investeerders. Zo maken meer mensen kans op een stukje boerenlandtaart!
Deze investeringen worden doorgelicht door het Harvest Returns-team en zij selecteren alleen de beste keuzes. Als belegger kunt u deals verwachten waar minimale investeringen variëren van $ 5.000 tot $ 25.000. En u kunt ook in hun aanbod investeren met een zelfgestuurde IRA.
Volgens de USDA zal de landbouwschuld naar verwachting toenemen met $ 9,6 miljard (2,2 procent) tot $ 441,7 miljard (in nominale termen), aangevoerd door een verwachte stijging van de onroerendgoedschuld met 3,1%.
Terwijl de schuld misschien oploopt, geeft dat jou als belegger een nieuwe kans. In plaats van direct landbouwgrond te kopen of crowdfunding te gebruiken, kun je ook geld lenen aan boeren.
Omdat de kosten van het runnen van een boerderij en apparatuur veel kapitaal vereisen, hebben boeren de neiging om elk jaar behoorlijk wat schulden aan te gaan. Dit kan betekenen dat boeren leningen moeten aangaan om nieuwe aankopen te doen voor het komende landbouwseizoen.
Dus als belegger kunt u landbouwschulden rechtstreeks of via obligaties kopen, die u vervolgens consistente betalingen bieden die de lener in een bepaalde periode met rente terugbetaalt.
Wanneer u de schuld koopt, bestaat het risico van wanbetaling. Maar als u een betrouwbare boerderij hebt gevonden die consequent zijn rekeningen betaalt, zult u merken dat investeren in landbouwschulden een goede kans kan zijn.
Een REIT is een groep bedrijven die geld inzamelt uit verschillende vastgoedportefeuilles. Meestal vindt u REIT's in de beleggingsmaatschappij waar u in aandelen en obligaties belegt.
Maar er zijn ook REIT's die gerelateerd zijn aan landbouw waarin u ook kunt investeren.
Het goede aan het kweken van REIT's is dat ze veel minder duur zijn om te kopen en uw portefeuille te diversifiëren. Bovendien bieden ze solide dividendrendementen omdat ze wettelijk verplicht zijn om winst aan hun aandeelhouders terug te geven.
Dus als u geen erkende belegger bent of het zich niet kunt veroorloven om land te kopen, zijn landbouw-REIT's solide inkomstengenererende activa die de moeite waard kunnen zijn om aan uw portefeuille toe te voegen.
Twee REIT's voor landbouwgrond om te overwegen :
Onthoud echter dat deze REIT's de neiging hebben om de trends op de aandelenmarkt te volgen, dus u bent niet zo gediversifieerd als het kopen van directe grond en schuld, of aandelen in crowdfunding.
Hoewel u hier misschien niet rechtstreeks in landbouwgrond investeert, investeert u in landbouw en aanverwante bedrijven die mogelijk eigenaar zijn van boerderijen. Dit maakt beleggingsfondsen en ETF's een andere interessante investeringsmogelijkheid voor u.
In plaats van te beleggen in individuele bedrijven, zorgt beleggen in beleggingsfondsen of ETF's ervoor dat u gediversifieerd wordt in een mix van bedrijven die te maken hebben met landbouw, landbouw en grondstoffen.
Houd er rekening mee dat er doorgaans kosten zijn wanneer u in deze activa belegt en dat deze de volatiliteit van de aandelenmarkt zullen volgen.
Drie voorbeelden:
Als u op zoek bent naar meer ETF's op het gebied van grondstoffen, vindt u hier een lijst met alle verschillende fondsen in deze categorie. En als u het geweldige platform M1 Finance gebruikt, , bieden ze een aantal boerderijgerelateerde ETF's aan die u mogelijk interesseren.
De laatste optie om u te helpen beleggen in landbouwgrond is door middel van aandelen of het bezitten van aandelen van bedrijven die openbaar worden verhandeld op de aandelenmarkt.
Individueel beleggen in aandelen is altijd een beetje riskanter dan beleggingsfondsen of ETF's, omdat het ging om het onderzoeken en vinden van de juiste bedrijven om mee te beleggen.
Er zijn tal van bedrijven op het gebied van landbouw en grondstoffen, waarvan velen ook eigenaar zijn van verschillende boerderijen die verband houden met het bedrijf in het algemeen. En dit is een andere manier om betrokken te raken bij de landbouwsector, zonder direct het land te bezitten of groot kapitaal vooraf nodig te hebben.
Als u besloot te beleggen in aandelen rond landbouw, vindt u organisaties in categorieën zoals:
Landbouwgrond kan een goede investering zijn omdat het u helpt uw portefeuille te diversifiëren en het heeft weinig tot geen correlatie met inflatie of de bewegingen op de aandelenmarkt. Een belegger kan op meerdere manieren geld verdienen en heeft verschillende mogelijkheden om inkomsten te genereren. Maar er zijn ook risico's, net als bij elke belegging.
Om u te helpen begrijpen of landbouwgrond en landbouw goede investeringen zijn, volgen hieronder enkele veelvoorkomende voor- en nadelen.
Mensen moeten altijd eten
De landbouw verdwijnt niet omdat mensen voor voedsel afhankelijk zijn van boerderijen. En naarmate de bevolking groeit, is het een veilige gok dat boerderijen in de toekomst belangrijk zullen blijven.
Boerderijen blijven productief
De productie van boerderijen blijft groeien en veel boeren hebben minder land nodig om meer te doen. Dat heeft veel te maken met technologie en vooruitgang in de wetenschap die de landbouw productiever dan ooit maken.
Meerdere manieren om uw geld terug te verdienen
Investeren in landbouwgrond creëert een paar mogelijkheden om geld te verdienen, in afwachting van hoe u van plan bent te investeren. Door landbouwgrond rechtstreeks te kopen, kunt u geld verdienen door bijvoorbeeld aan boeren te verhuren en te laten groeien in het onroerend goed.
Gediversifieerd van de aandelenmarkt en onroerend goed
Zoals eerder in dit bericht vermeld, diversifieert u wanneer u in landbouwgrond belegt, weg van de traditionele vastgoedmarkt en de aandelenmarkt. Tenzij u in beleggingsfondsen of ETF's belegt, heeft uw belegging in de landbouw weinig correlatie met die markten.
Klimaat kan landbouwresultaten beïnvloeden
Een factor die niemand in de hand heeft, is het effect van het klimaat en het weer op landbouwgrond. Te veel regen, zon of ongekende koufronten of hittegolven kunnen het land of de gewassen verwoesten. En dit kan impact hebben op boerderijen over de hele wereld, niet alleen in de VS
Handeloorlog politiek
Hoewel ik geen fan ben van politiek, kan het ook gevolgen hebben voor de landbouw en de landbouwindustrie. Wanneer er verschillende regels zijn voor welke landen handel kunnen drijven, heeft dit gevolgen voor het bedrijfsleven in het algemeen. Landbouwbedrijven staan voor dezelfde uitdagingen als andere industrieën als bepaalde landen in een 'handelsoorlog' verwikkeld zijn met de VS. Iets om rekening mee te houden bij het investeren in landbouwgrond.
Landbouwgrond is niet erg vloeibaar
Investeren in landbouwgrond of het bezitten van aandelen van boerderijen is doorgaans geen erg liquide investering. Dit betekent dat het misschien niet gemakkelijk wordt verkocht als u het geld vroeg of laat nodig heeft. Over het algemeen moet uw geld in landbouwgrond een langetermijninvestering zijn van 3-5+ jaar.
Nu met ETF's of beleggingsfondsen, kunnen deze activa snel worden verkocht omdat ze via de beurzen worden verhandeld.
Als u klaar bent om in landbouwgrond te investeren, is het belangrijk om te onthouden dat u vooraf voldoende kapitaal nodig heeft en een erkende belegger moet zijn.
Of het nu gaat om rechtstreeks investeren in boerderijen, het aangaan van landbouwschulden of deelnemen aan crowdfunding voor landbouwgrond - een hoger vermogen is van belang.
Maar als u geaccrediteerd bent en uw portefeuille wilt diversifiëren, kunnen investeringen in landbouwgrond en landbouw zeker een interessante optie zijn. Het is misschien goed om te beginnen met iets als FarmTogether , die minder risico met zich meebrengt dan het rechtstreeks kopen van een boerderij en de minimale investeringen zijn betaalbaarder.
U kunt echter ook met minder contant geld in de landbouw en landbouw via de aandelenmarkt ploeteren en u hoeft niet geaccrediteerd te zijn. Iedereen kan beleggen in ETF's of beleggingsfondsen die in de landbouwcategorie passen.
Maar wat u besluit te doen, hangt af van uw financiën, risicotolerantie en algemene financiële doelen.
Beleggen in RBI-obligaties
Hoe te investeren in gevangenisaandelen
Beleggen in een beleggingsfonds
Hoe te investeren in de S&P 500
Hoe leer ik beleggen? 9 stappen om uzelf te leren beleggen
Hoe $ 1.000 te investeren:de beste manieren om te beginnen met beleggen als een professional
Hoe u verstandig geld kunt investeren [Uw eenvoudige beginnersgids]