Zoals het oude gezegde luidt:leg niet al je eieren in één mand. Bij het samenstellen van een beleggingsportefeuille is diversificatie de belangrijkste regel. Door uw portefeuille te diversifiëren, spreidt u het risico en maakt u uzelf minder kwetsbaar voor schommelingen in de markt. U hoeft geen ervaren handelaar of financieel analist te zijn om uw eigen portefeuille te diversifiëren, maar u moet wel een basiskennis hebben van hoe het proces werkt.
Een portfolio is een verzameling van soortgelijke items - denk aan een fotograaf en hun verzamelde stukken, of het portfolio van een ontwerper. Evenzo, als we het over beleggen hebben, is een beleggingsportefeuille een verzameling activa zoals aandelen, obligaties, contanten en meer. Een portefeuille diversifiëren betekent dat u uw beleggingen spreidt over een paar verschillende categorieën van die activa.
Diverse portefeuilles bestaan uit een mix van beleggingen, weerspiegelen de doelstellingen en risicotolerantie van de belegger en worden regelmatig opnieuw beoordeeld.
Door uw portefeuille te diversifiëren minimaliseert u het risico van uw beleggingen. Het opbouwen van een gediversifieerde portefeuille betekent dat u uw beleggingen in evenwicht houdt, waarbij winsten eventuele verliezen verminderen. Het hebben van een verscheidenheid aan beleggingen helpt bij het omgaan met risico's terwijl u toch wordt blootgesteld aan marktgroei.
Investeren in de aandelenmarkt is een inherent risicovolle praktijk; echt niets is gegarandeerd. De markt heeft echter gemiddeld 10% rendement per jaar opgeleverd. Die 10% komt met een paar ups en downs, en het handhaven van het evenwicht binnen uw portefeuille kan op de lange termijn leiden tot hogere winsten, in tegenstelling tot het najagen van de hot asset van het moment.
De aandelenmarkt weerspiegelt een mix van bedrijven die afkomstig zijn uit verschillende sectoren. Samen creëren ze een holistisch beeld van economische prestaties. Natuurlijk kunnen afzonderlijke aandelen beter presteren dan het gemiddelde marktrendement, maar ze kunnen ook slechter presteren dan de markt.
Diversificatie is een bescherming tegen economische, culturele en politieke factoren die een bedrijf of sector kunnen schaden, of een ander voordeel kunnen opleveren.
Bij het bekijken van de beschikbare opties zijn er een paar belangrijke indicatoren om uw besluitvormingsproces te begeleiden. Sommige beleggers gaan voor wat ze weten, of waar ze het meeste vanaf weten. Als u investeert in bedrijven in gebieden die u al kent of waarin u voldoende geïnteresseerd bent om te volgen, zullen de veranderingen in de markt u misschien niet zo overweldigen.
Koers-winstverhoudingen (P/E) zijn de maatstaf voor een huidige aandelenkoers ten opzichte van de winst per aandeel. K/W-ratio's zijn afkomstig van openbare informatie die door investeerders en analisten wordt gebruikt om de relatieve waarde van de aandelen van een bedrijf te bepalen.
De schuld / activa-ratio is een andere berekening die beleggers kunnen gebruiken om ervoor te zorgen dat een bedrijf solvabel is, in staat is om aan huidige en toekomstige verplichtingen te voldoen en een rendement op hun investering kan genereren. De informatie is beschikbaar op de balans die een bedrijf tijdens zijn kwartaalrapportage vrijgeeft. Een schuldenlast van minder dan 40% is ideaal.
Bedrijven als PayPal en Synchrony boeken bijvoorbeeld vooruitgang op het gebied van contante transacties. Vooraan lopen op het gebied van industriële technologie kan groei betekenen. Houd er rekening mee dat potentieel snelgroeiende bedrijven zowel beloning als risico met zich meebrengen.
De bedrijfscultuur kan ook een impact hebben op de balans. Met openbare thema's kunt u bedrijven en ETF's vinden die passen bij uw waarden en interesses, met beschikbare thema's zoals 'Combat Carbon', 'Women in Charge' en 'Enter the Matrix'.
Als dat allemaal te veel lijkt om mee om te gaan, ben je niet de enige. De oprichting van ETF's en beleggingsfondsen is een droom die uitkomt voor iedereen die op zoek is naar evenwicht, maar niet per se het werk zelf wil doen.
Een exchange-traded fund, of ETF, is een verzameling effecten die u via een beursvennootschap kunt kopen of verkopen. Ze lijken erg op beleggingsfondsen, maar met één draai:een ETF wordt gekocht en verkocht als bedrijfsaandelen gedurende de dag dat de beurzen open zijn.
Een beleggingsfonds is een geldpool van veel beleggers die is samengebracht om te beleggen in een grote groep activa, zoals aandelen en obligaties en soms zelfs andere beleggingsfondsen. De portefeuilleposities worden beheerd door professionals. De vele individuele beleggers kopen aandelen die in waarde stijgen of dalen op basis van de prestaties van de posities van het fonds.
Deze beleggers bezitten niet de aandelen in de bedrijven die het fonds koopt, maar delen gelijk in de winsten of verliezen van de totale belangen van het fonds - dat is wat het 'onderlinge' in 'beleggingsfondsen' plaatst.
U kunt beleggen in ETF's via Public, hetzij door volledige aandelen te kopen of door delen van ETF's te kopen, net als aandelen.
Daghandel betekent transacties doen en aandelen aanhouden voor slechts een paar uur of zelfs een paar minuten, waarbij u optimaal profiteert van de kleine veranderingen in de prijs van een actief. Alle transacties worden op dezelfde dag geopend en gesloten. Om die kleine veranderingen voor te zijn, moet je er de hele dag mee bezig zijn en elke beweging bekijken. Zie het als de raceauto achter beleggen.
Beleggen op de lange termijn betekent daarentegen transacties die maanden en vaak tientallen jaren open blijven. U bouwt een uitgebalanceerde portefeuille op en laat de markt over zijn ups en downs rollen terwijl u strak zit. Zie het als de campercruise van beleggen.
De basis van langetermijnbeleggen is gebaseerd op het kopen van aandelen tegen een lage prijs en deze vervolgens vast te houden totdat hun prijs op tijd stijgt. Public maakt het gemakkelijk en betaalbaar om de markt te betreden door segmenten aan te bieden, oftewel fractionele aandelen.
Fractioneel beleggen betekent dat u niet de volledige prijs voor elk aandeel betaalt, u betaalt wat voor u werkt en dat de aandelen die u hebt gekozen, worden "gesneden" om in de aankoop te passen. Met een Public account heb je de mogelijkheid om in contact te komen met mede-investeerders, commentaar te geven op hun activiteiten en ideeën uit te wisselen in een transparante omgeving. Met de communityfuncties kunt u nieuwe bedrijven ontdekken die passen bij uw bestaande idealen en die u kunnen helpen uw investeringsdoelen te bereiken.
Er is altijd een klein beetje risico bij beleggen. Om dat risico zo goed mogelijk te beperken, is diversificatie essentieel. Door uw activa te mixen, blijft u in balans en bent u beter in staat om de stormen van beleid, industrie of marktschommelingen te doorstaan. Public maakt het mogelijk om een portefeuille op te bouwen waar u trots op bent en uw beleggingen te delen met andere investeerders, zodat u transparant van gedachten kunt wisselen.