Tot de laatste paar jaar hadden gemiddelde beleggers de neiging om de wereld buiten hun grenzen te schuwen.
Zelfs financiële legendes zoals Warren Buffett en Jack Bogle hebben de noodzaak van het kopen van aandelen in het buitenland in twijfel getrokken vanwege zorgen over valutavolatiliteit en politieke instabiliteit.
Maar langzaam verschuiven de zaken. Dankzij de groei van de wereldeconomie realiseren beleggers zich dat er grote kansen van overal komen, vooral in opkomende markten.
Het is tegenwoordig ook relatief eenvoudig om in wereldwijde aandelen te beleggen, dus het is geen verrassing dat beleggers een veel groter deel van hun portefeuille besteden aan investeringen in het buitenland.
Allereerst een korte definitie:wereldwijd beleggen verwijst eenvoudigweg naar beleggen in bedrijven die zijn gevestigd in andere landen dan het uwe.
Deze bedrijven kunnen variëren van onbekende start-ups in Zuid-Amerika tot merkgiganten zoals Toyota in Japan, Anheuser-Busch in België of Adidas in Duitsland.
Natuurlijk geeft wereldwijd beleggen mensen toegang tot een veel breder universum om hun portefeuilles samen te stellen.
Beleggers hebben internationaal over het algemeen dezelfde opties tot hun beschikking als in het binnenland. Of een Amerikaanse belegger nu wil beleggen in aandelen, obligaties, ETF's of beleggingsfondsen, er is voor alles een wereldwijd alternatief.
Wereldwijd beleggen heeft drie belangrijke voordelen:diversificatie, een uitgebreid universum van kansen en wereldwijd groeipotentieel.
Laten we ze een voor een bekijken.
De meeste beleggers kennen de gouden regel om niet al je eieren in één mand te leggen.
We hebben altijd geleerd om onze portefeuille te diversifiëren over verschillende activaklassen (aandelen, obligaties, cash), beleggingsstijlen (waarde, groei) en zelfs bedrijfsgrootte (small-cap, mid-cap, large-cap).
Maar wereldwijd beleggen tilt diversificatie naar een heel ander niveau.
Toewijzing over wereldwijde markten zorgt voor een extra laag stabiliteit in tijden van turbulentie. Hoe meer u uw beleggingen spreidt over verschillende landen, hoe groter de kans dat u correlaties binnen een portefeuille en vermindert vind onbenutte bronnen van terugkeer.
Veel verschillende factoren, zoals economische groei, rentetarieven en politieke stabiliteit, bepalen welke regio's op een bepaald moment beter (en ondermaats) presteren. Maar je kunt nooit voorspellen wanneer.
Door uw geld te verspillen aan beleggingen over de hele wereld, heeft u een constante blootstelling aan landen die in opkomst zijn, wat een heel eind gaat in de richting van het minimaliseren van risico's.
Een ander duidelijk voordeel van wereldwijd beleggen is dat u in een veel, veel grotere vijver kunt vissen. De VS is niet de enige plek waar geweldige bedrijven bestaan.
China heeft bijvoorbeeld 'de op een na grootste aandelenmarkt, de op een na grootste obligatiemarkt', zegt Wei Li, hoofdbeleggingsstrateeg bij het BlackRock Investment Institute, tegen de Financial Times. "Het zou meer in portefeuilles moeten worden vertegenwoordigd."
Door uw zoekopdracht te beperken tot alleen binnenlandse bedrijven, verkleint u uw lijst met kansen kunstmatig.
Investeren in het buitenland brengt unieke risico's en vaak extra werk met zich mee, maar investeren in slechts een paar buitenlandse winnaars kan de moeite waard zijn.
Je hoeft ook niet te gaan graven naar verborgen juweeltjes.
De Braziliaanse mijngorilla Vale heeft de afgelopen vijf jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van 30% behaald. Ondertussen heeft de Japanse videogamegigant Nintendo in dezelfde periode gemiddeld 18% teruggegeven.
De Amerikaanse economie is ongetwijfeld nog steeds de grootste ter wereld. Maar zijn enorme omvang zal waarschijnlijk dienen als een anker voorwaarts.
De opkomst van de middenklasse in opkomende landen en de bevolkingsgroei buiten de VS zullen naar verwachting de komende decennia het grootste deel van de wereldwijde groei stimuleren.
Bovendien suggereert de stijgende productiviteit per hoofd van de bevolking in een grootmacht als China (met een bevolking van ongeveer 1,4 miljard mensen) dat de meest vruchtbare plaatsen om te investeren in het buitenland zullen zijn.
Door uw zoektocht naar investeringen te beperken tot alleen binnenlandse bedrijven, loopt u enorme winsten mis in enkele van 's werelds snelstgroeiende gebieden.
Volgens het IMF omvatten de snelst groeiende economieën ter wereld in 2021 regio's als Macau (56%), Guyana (16%) en India (13%). Ondertussen wordt verwacht dat de Amerikaanse economie dit jaar met 6,4% zal groeien.
Er zijn een paar verschillende manieren om toegang te krijgen tot buitenlandse aandelen, waaronder door ze rechtstreeks te kopen op een 'wereldwijde rekening' aangeboden door een makelaar zoals Fidelity, E*TRADE of Interactive Brokers.
Maar die methode is niet ideaal voor gemiddelde beleggers. Directe buitenlandse investeringen brengen extra kosten, belastingimplicaties, valutaconversie en een hele reeks ondersteuningsproblemen met zich mee.
Met de stijgende populariteit van exchange-traded funds (ETF's) en de snelle toename van American Depository Receipts (ADR's), is het echter geen probleem om die hoofdpijn te omzeilen.
Het is waarschijnlijk geen verrassing voor gewone lezers, maar ETF's zijn de eenvoudigste manier om blootstelling aan internationale markten te krijgen. Beleggen in een paar goedgekozen ETF's is eenvoudiger dan zelf een aantal wereldwijde aandelen uitkiezen.
Met ETF's kunt u zich ook richten op de exacte regio's die u wilt. Sommige ETF's bieden blootstelling aan een groep regio's, terwijl andere in één enkel land beleggen.
Naast geografische dekking bestrijken wereldwijde ETF's een breed scala aan beleggingscategorieën — zoals marktkapitalisatie, stijl en sector — voor verdere diversificatiemogelijkheden.
De Vanguard FTSE Developed Markets ETF geeft u bijvoorbeeld toegang tot 1.000 large-caps in ontwikkelde overzeese markten zoals West-Europa, Japan en Australië. Ondertussen biedt de iShares MSCI Emerging Markets Small-Cap ETF blootstelling aan kleine beursgenoteerde bedrijven in opkomende markten, waaronder Taiwan, India en Brazilië.
U kunt gemakkelijk in buitenlandse ETF's beleggen via een willekeurig aantal beleggingsapps, hoewel u bij een paar apps een gratis aandeel krijgt als u zich aanmeldt.
Het kopen van individuele ADR's is de andere gemakkelijke methode om toegang te krijgen tot wereldwijde aandelen.
ADR's zijn gewoon certificaten die zijn uitgegeven door een depothoudende bank die aandelen in een buitenlandse onderneming vertegenwoordigen, maar die op een binnenlandse beurs zijn genoteerd.
ADR's zijn speciaal gemaakt om de valuta-, belasting- en kostenkwesties van het rechtstreeks kopen van buitenlandse aandelen te omzeilen. Ze worden genoteerd, gekocht, verkocht en afgerekend, net als aandelen van in de VS gevestigde bedrijven, waardoor het een fluitje van een cent is om in te beleggen.
Bovendien bieden apps voor beleggen zonder commissie een dagelijks groter en groter menu aan ADR's.
Voorbeeld:een van de meest populaire apps biedt momenteel toegang tot meer dan 650 wereldwijde aandelen via ADR's. Ze variëren van bekende merken zoals Nintendo (Japan), Adidas (Duitsland) en Alibaba (China) tot wereldwijde getrouwen zoals AstraZeneca (Engeland), Nokia (Finland) en Vale (Brazilië).
Nu de Amerikaanse aandelenmarkt nieuwe recordhoogtes blijft bereiken en waarderingen steeds verder worden opgerekt, willen voorzichtige beleggers misschien gaan diversifiëren over verschillende landen over de hele wereld.
En met decennia van verwachte wereldwijde groei in het verschiet - met name uit opkomende markten - zou het zelfs een zeer kunnen blijken te zijn. lucratieve tijd om te beginnen.
De unieke risico's van wereldwijd beleggen - inclusief valutaschommelingen, politieke onrust en onbekende zakelijke praktijken - mogen nooit over het hoofd worden gezien. Nieuwere investeerders kunnen een lage-stakesbenadering proberen met een app waarmee u kunt beleggen met alleen uw 'reservewissel'.
Maar zolang u due diligence uitvoert, kan uw wereldwijde belegging in 2021 een van de slimste financiële stappen zijn die u maakt.
Waarom zou u investeren in tijden van COVID19?
Wat zijn opportunitykosten? En hoe het wordt gebruikt bij beleggen?
Wat is beleggen in sigarenpeuken? En hoe werkt het?
Ben je van plan om wereldwijd te gaan? Weet hier hoe u kunt beleggen in Amerikaanse aandelen uit India!
Waarom een beurscrash en hoe je er een kunt identificeren!
Hoe te handelen in en beleggen in ETF's
Impactbeleggen:hoe te beginnen en waarom het belangrijk is